Silvergate opozarja vlagatelje, da morda ne bo preživel leta, delnice padle za 30 %

Silvergate Capital v težavah, lastnik kripto prijazne banke Silvergate, je vlagatelje opozoril, da pričakuje, da bo za leto 2022 zabeležil nadaljnje izgube, ki so znatno vplivale na njegovo "zmožnost nadaljevanja". Cena njegove delnice je po novici padla za 30 %, s 13.60 $ na 9.50 $ v času tiska.

srebrna vrata obveščen Komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC) je v sredo sporočila, da ne bo mogla pravočasno vložiti letnega obrazca 10-K za proračunsko leto 2022. Navedla je prodajo dodatnih naložbenih vrednostnih papirjev v zadnjem trenutku za poplačilo neporavnanih posojil iz Federal Home Loan Bank of San Francisco kot razlog za zamudo, skupaj s prodajo dodatnih dolžniških vrednostnih papirjev januarja in februarja 2023.

Banka sprva zabeležil izgubo v višini 949 milijonov dolarjev za zadnje tri mesece leta 2022, ki naj bi se zdaj povečala.

"Te dodatne izgube bodo negativno vplivale na regulatorne kapitalske razmerje družbe in hčerinske družbe Silvergate Bank, ki je v njeni popolni lasti, in bi lahko povzročile, da bosta družba in banka manj kot dobro kapitalizirana," je zapisano v vlogi.

"Poleg tega družba ocenjuje vpliv, ki ga imajo ti kasnejši dogodki na njeno sposobnost, da nadaljuje kot delujoče podjetje dvanajst mesecev po izdaji svojih računovodskih izkazov."

Silvergate je SEC opozoril, da trenutno ponovno ocenjuje svoje poslovne strategije zaradi "poslovnih in regulativnih izzivov." Vloga je dejansko potrdila poročila, da pravosodno ministrstvo ZDA preiskuje podjetje, in omenila tudi preiskave bančnih regulatorjev in "kongresne preiskave", ki prispevajo k njegovim težavam.

Silvergateove vezi s FTX so banko postavile v vročo vodo

Ministrstvo za pravosodje preiskuje Silvergate zaradi morebitne goljufije v zvezi s propadlo kripto borzo FTX Sama Bankman-Frieda (SBF) in trgovskim podjetjem Alameda Research. Subjekti so bili tesno povezani – Alameda je leta 2022 postavila Silvergate za svojo primarno banko. Podjetje je strankam FTX naročilo, naj naredijo depozite z nakazilom denarja na Alamedin račun Silvergate.

Po podatkih Silvergatea so propadla podjetja SBF predstavljala manj kot 10 % od 11.9 milijarde dolarjev depozitov njegovih kripto strank. Toda bankrot FTX in kasnejša zamrznitev sredstev strank sta sprožila dogodek, podoben bančnemu begu.

• Stranke podjetja Silvergate so dvignile 68 % vseh depozitov v imenu kripto industrije.
• Od septembra do decembra je banka izgubila 52 strank digitalnih sredstev.
• Posojila Silvergate Exchange Network, ki uporabljajo digitalna sredstva kot zavarovanje, so 1.1. decembra 31 znašala 2022 milijarde USD, kar je približno 400 milijonov USD manj kot 30. septembra 2022. To verjetno kaže, da so nekatere stranke agresivno odplačevale posojila, da bi sprostile zavarovanje.

Povezava Silvergata s FTX in Alamedo je spodbudila preiskave ameriških senatorjev Rogerja Marshalla, Elizabeth Warren in Johna Kennedyja.

"Vpletenost vaše banke v prenos sredstev strank FTX na Alamedo razkriva, kar se zdi nesramno kršitev odgovornosti vaše banke za spremljanje in poročanje o sumljivih finančnih dejavnostih, ki jih izvajajo njene stranke," so zapisal v pismu Silvergateu v decembru.

Podjetja še naprej odpravljajo vezi z omadeženim Silvergateom

Ta teden platforma za kripto derivate LedgerX kupcem od srede ne bo več uporabljal Silvergate za prejemanje domačih elektronskih nakazil. Namesto tega bo podjetje uporabilo Signature Bank. Signature je decembra dejal, da se odmika od sektorja digitalnih sredstev, vendar ne 100-odstotno.

Pred dvema tednoma je družinska pisarna milijarderja Georgea Sorosa Soros Fund Management razkriti stavil je proti Silvergateu. V skladu z regulativno dokumentacijo je imela 100,000. decembra opcije za 1.74 delnic Silvergate s tržno vrednostjo 31 milijona dolarjev. Če delnice Silvergate padejo pod nerazkriti prag, bo sklad ustvaril čist, čeprav razmeroma majhen dobiček.