Signature Bank se sooča s tožbo zaradi vpletenosti v goljufije FTX

Podjetje za algoritemsko trgovanje Statistica Capital je vložilo domnevno skupinsko tožbo proti kripto prijazni banki Signature Bank zaradi njenega domnevnega poznavanja mešanja skladov med propadlo borzo FTX in Alameda Research.

Statistica trdi, da je Signature Bank v nasprotju z njenim nasvetom od junija 2020 pošiljala denar, namenjen FTX, na bančne račune Alamede prek svojega plačilnega omrežja Signet. Signet, dovoljeno omrežje blockchain, omogoča 20-urne prenose denarja prek kovanja in zapisovanja ERC- XNUMX skladnih "žetonov za pečat."

Statistica trdi, da Signature Bank ni izpolnila svoje fiduciarne dolžnosti

Po podatkih Statistike vložitev sodnega postopka, je FTX prenesel depozite strank z računov Alameda z uporabo »nezakonitega plačilnega sredstva«, imenovanega »e-denar«. Medtem ko so stranke FTX lahko potrdile, da so bila sredstva dodana na njihove račune, Statistica trdi, da sredstva strank niso zapustila Alamedinih računov. FTX in Sam Bankman-Fried sta domnevno uporabila depozite strank za odobritev posojil Alamedi, pri čemer sta šla tako daleč, da sta propadlemu hedge skladu ponudila kreditno linijo v višini 65 milijard dolarjev. 

O mešanje sredstev strank FTX z Alamedinim denarjem je v središču kazenske zadeve proti nekdanjemu izvršnemu direktorju FTX Samu Bankman-Friedu, ki se v ZDA sooča z osmimi obtožbami, vključno s pranjem denarja in elektronskimi goljufijami. V ločeni civilni pritožbi je SEC tožil Sama Bankman-Frieda, ker je vlagateljem napačno predstavil odnos FTX z Alamedo.

Po podatkih Statistice je Signature zavestno obdelal transakcije, ki so kršile določila in pogoje FTX, in ni izpolnil svoje fiduciarne vloge do strank.

Včeraj, Binance razglasitve namerava 8. februarja 2023 zaradi nerazkritih razlogov začasno ustaviti bančna nakazila v USD. Prej je obveščen stranke, da bi Signature Bank podpirala samo prenose SWIFT v višini 100,000 $ ali več med seboj in strankami Binance, kar daje verodostojnost špekulacijam, da so bile začasne zaustavitve povezane s Signature Bank.

Centralizirane izmenjave imajo manj možnosti za izpolnjevanje kritične vloge

Tla pod nogami najbolj centraliziranih borz na svetu se počasi krčijo, saj se banke, prestrašene zaradi regulativnih opozoril in propadov kriptovalut, želijo distancirati od industrije. Centralizirane borze služijo kot ključne rampe za kripto trgovce in vlagatelje med fiat in kripto. Množično odseljevanje bančnih partnerjev bi lahko vplivalo na zmožnost borz, da preživijo nenehni stres na trgu.

Signature Bank je v začetku decembra 2022 objavila, da bo svoje depozite, povezane s kripto, zmanjšala za 8 do 10 milijard dolarjev, pri čemer je njen izvršni direktor poudaril, da »nismo samo kripto banka«. Kasneje si je pri Federal Home Loan Banks izposodila 3.8 milijarde dolarjev.

Lansko leto, Previdna Bancorp, banka iz Massachusettsa, je prodala oslabljena posojila kripto rudarjem, da bi zmanjšala svoj portfelj digitalnih sredstev za 50 %. V četrtem četrtletju 4 je podjetje zmanjšalo posojila, zavarovana z rudarskimi napravami, za 2022 % v primerjavi s tretjim četrtletjem in pričakuje, da bo v letu 40 še naprej zmanjševalo svoj kriptoportfelj.

Metropolitan Bank s sedežem v New Yorku razglasitve svojo kripto vertikalo bi zaprl 9. januarja 2023 zaradi "bistvenih sprememb v regulativnem okolju." Metropolitan je moral vrniti denar strankam Voyager Digital, kanadskega kripto posrednika, ki je lani razglasil stečaj. 

Silvergate želi biti zadnji obstal, a je to dobro za kripto?

Ameriški tožilci so sprožili povpraševanje v vlogo, ki jo je imela kripto prijazna banka Silvergate Bank pri goljufiji FTX. Silvergate je domnevno omogočal velike prenose sredstev prek svojega omrežja Silvergate Exchange Network brez ustreznega nadzora. Leta 2017 je Silvergate Capital razvil Silvergate Exchange Network, ki omogoča prenose fiat-kripto med kripto podjetji in vlagatelji, pod pogojem, da sta oba poslovala s Silvergateom. 

Silvergate je pred kratkim preživel 8.1 milijarde dolarjev dvigov vlog s prodajo vrednostnih papirjev in izvedenih finančnih instrumentov ter si izposodil 10 milijard dolarjev pri bankah za stanovanjska posojila, da bi okrepil svoj finančni položaj. Generalni direktor Silvergatea Alan Lane, ki je leta 2013 banko spremenil iz pretežno nepremičninskega podjetja v podjetje, osredotočeno na kripto, želi kripto skupnosti zagotoviti, da banka ne bo kmalu kapitulirala.

»Kar poskušamo sporočiti, je, da smo tukaj; tukaj smo na dolge proge,« je dejal Generalni direktor Alan Lane konec januarja 2023. Analitiki so tudi predlagali, da omejitve prenosa Binance Signature Bank pomenijo, da bi lahko prepustila tržni delež Silvergateu.

Vendar bodo kripto borze upale, da se bo pridružilo več bank, da bi zmanjšale možnost ene same točke napake.

Za najnovejšo različico Be[In]Crypto Bitcoin (BTC) analiza, Klikni tukaj.