Op-ed: Mit o kriminalu s kriptovalutami

Eden najbolj škodljivih mitov o kriptovalutah je, da so široko sprejeti za kriminalno uporabo.

To idejo so ohranili tako oblikovalci politik kot poslovneži, od izvršnega direktorja JPMorgana Jamieja Dimona, ki je trdil, da je Bitcoin namenjen samo "kriminalcem in Severnim Korejcem", do predsednice Evropske centralne banke Christine Lagarde, ki je dejala, da Bitcoin olajša "nekaj smešnih poslov in nekaj zanimivih". in popolnoma vredna dejavnost pranja denarja."

Počasi se manifestira tudi v javni politiki. Ravno prejšnji mesec je Bidenova administracija kot del protikorupcijske kampanje napovedala, da se namerava Ministrstvo za pravosodje "osredotočiti posebej na zapletene preiskave in pregon kaznivih zlorab kriptovalut" prek na novo ustanovljene nacionalne ekipe za izvrševanje kriptovalut.

Dokazi o nasprotnem

Vendar je ta histerija okoli tega prepričanja neutemeljena. Dejanska uporaba kriptovalut za kriminalne dejavnosti predstavlja majhen delež skupne uporabe.

Poročilo Elliptics kaže, da transakcije z bitcoini predstavljajo manj kot 1 % vseh digitalnih transakcij v letu 2020, kar je drastično zmanjšanje v primerjavi z letom 2012, ko je bilo 35–40 % transakcij s kriptosredstvom nezakonitih.

Drugo poročilo o kripto kriminalu iz leta 2021, ki ga je pripravil Chainalysis, pripoveduje isto zgodbo: kriminalna dejavnost vseh obsegov transakcij kriptovalut je bila leta 2.1 le 21.4 % (2019 milijarde USD), nato pa se je leta 2020 zmanjšala na 0.34 % (10 milijard USD).

Pripoved, da kripto služi najglobljim kotičkom sveta organiziranega kriminala, se še naprej ruši, ko te podatke še bolj razčlenimo. Večina kriptovalut, uporabljenih za "nedovoljena sredstva", je bila v finančnih prevarah - ne terorizmu, trgovini z ljudmi ali mamili.

Ne glede na vso javno blaznost okoli uporabe kriptovalute za kriminal je največja ironija, da se fiat valute, ki jih je izdala država, same po sebi slabo držijo. ZN ocenjujejo, da se letno pranje denarja giblje med 800 milijardami in 2 bilijoni dolarjev. Če se 10 milijard dolarjev kriptovalute porabi za kriminalne dejavnosti, to pomeni, da se v fiatu opere približno 80 do 200-krat več denarja kot v kriptovalutah. Upoštevajte tudi, da to vključuje samo pranje denarja, zaradi česar je dejanski znesek fiata, uporabljenega za kriminalne dejavnosti, veliko višji.

Skratka, tisti, ki ohranjajo to neresnico ob izjemnih dokazih, so tisti, ki poslujejo z velikimi količinami fiata – centralni bankirji in tradicionalni svet financ.

Blockchains ne zagotavljajo anonimnosti

Od kod ta priljubljena napačna predstava? Najbolj intuitiven razlog je verjetno ta, da vlade ne izdajajo ali ne urejajo kriptovalut. Skupaj z nematerialno naravo digitalnih sredstev, ki obstajajo samo na internetu, je razumljivo, zakaj mnogi dobijo vtis, da jih je zato treba zlahka izkoristiti za nepravne namene.

Vendar bi vsak, ki je seznanjen s tem, kako delujejo blockchaini, takoj vedel, da je to naivno. Temeljna narava blokovnih verig (kot sta Bitcoin ali Ethereum) je javnega. V javni knjigi so podatki o tisočih dohodnih transakcijah na dnevni osnovi, ki jih preveri in zavrne na tisoče validatorjev blockchain, tj rudarjev. Zato je vsaka transakcija v kriptovaluti pripeta na naslov denarnice, ki je zapisan v javni blockchain, kar pušča vidno sled, ki ji lahko sledi vsak, ki se nato lahko uporabi za sklepanje identitete osebe.

Kriptovalute so pravzaprav zelo neprimerne za nezakonito uporabo. Kriminalci želijo, da njihovemu denarju ni mogoče izslediti, kar daje pranju denarja njegov namen. Toda javna in decentralizirana narava blokovnih verig, kot je Bitcoin, je pravo nasprotje temu.

To priznava celo ameriško pravosodno ministrstvo:

»Kriptovaluta… zagotavlja organom pregona izjemno orodje za sledenje: blockchain. Medtem ko zgodovinska knjiga blockchaina ne bo navajala imen strank v transakcijah, daje preiskovalcem dovolj informacij o tem, kako, kdaj in koliko kriptovalute se prenaša. Poleg tega so te informacije javno dostopne; za pridobitev niso potrebni nobeni sodni pozivi ali nalogi."

Kovanci za zasebnost

Kljub temu lahko nasprotniki opozarjajo na denarnice, ki so usmerjene v zasebnost, kot je Wasabi Wallet, ali kriptovalute, kot sta Monero ali ZCash. Takšna orodja in kovanci uvajajo dodatne mehanizme, kot so dokazi brez znanja, naslovi za prikrito uporabo in zvočni podpisi, ki uporabnikom zagotavljajo večjo anonimnost, saj jim omogočajo, da zaščitijo podrobnosti transakcij in naslove denarnice udeležencev pošiljatelja in prejema.

Tukaj je treba opozoriti na nekaj točk. Prvič, sam obstoj teh inovacij, ki so usmerjene v zasebnost po Bitcoinu, je najbolj jasen pokazatelj, da so glavne kriptovalute, kot je Bitcoin, nezanesljive za kakršno koli kriminalno uporabo, ki želi ohraniti anonimnost. Če bi kriminalci tako zlahka izkoristili Bitcoin, bi Monero in Zcash izgubila svoj namen.

Eden od dolgoletnih zagovornikov Bitcoina Roger Ver je priznal, da ima Monero veliko prednost pred bitcoinom, ko gre za zasebnost in da je treba "biti res, zelo previden, kako uporabljate bitcoin, da ga lahko uporabljate zasebno."

Drugič, čeprav so teoretično bolj primerni za kriminal, je njihova uporaba skoraj zanemarljiva. Podjetja za analitiko veriženja blokov, kot je Elliptic, so ugotovila, da je delež nezakonitih bitcoinov, poslanih v takšne denarnice za zasebnost za namene pranja denarja, nizek, in sicer le 13 % vseh prihodkov s kaznivimi dejanji v letu 2020 (povečanje za 2 % v letu 2019).

Da bi dobili predstavo o tem, kako nepomembno je to, predpostavimo, da je tržna kapitalizacija Bitcoina 1 bilijon USD. Na podlagi Chainalysis je bilo le približno 1 % vseh transakcij Bitcoin (10 milijonov USD) uporabljenih za kriminal v istem letu. Če vzamete 13 % tega skupnega zneska, to pomeni zgolj 1.3 milijona USD v Bitcoinih, ki so bili speljani prek denarnic za zasebnost zaradi kriminala – le drobiž v svetovnem kriminalnem gospodarstvu.

Ni presenetljivo, da takšni kovanci za zasebnost niso presegli Bitcoin kot najboljša izbira za kriminalno uporabo. V primerjavi s tržno kapitalizacijo Bitcoina, ki se uvršča v razpon sto milijard dolarjev, je tržna kapitalizacija Monera in Zcasha veliko nižja v razponu od dveh do treh milijard. Kriminalni sindikati, katerih operacije vključujejo premikanje bilijonov dolarjev, se bodo verjetno izogibali tem kriptovalutam zaradi njihove veliko manjše likvidnosti.

Malo verjetno je, da si bodo zagovorniki anti-kripto na podlagi podatkov kmalu premislili. Ponavljajte laž dovolj dolgo in jo začnejo sprejemati kot resnico. A ne glede na to, kako razpoložljive podatke razrežemo in razrežemo, to ne podpira zgodbe, ki jo želijo povedati o uporabi kriptovalute za kriminalne dejavnosti.