Nova raziskava fundacije FINRA proučuje spreminjajoče se demografske podatke, želje in stališča vlagateljev

• Eden od petih vlagateljev je začel vlagati pred kratkim
• Mlajši vlagatelji so bolj zadovoljni s tveganimi naložbami
• Ena tretjina vlagateljev je odprta za kriptovalute

WASHINGTON–(BUSINESS WIRE)–Velik delež vlagateljev se je trgu pridružil razmeroma nedavno, mlajši vlagatelji so bolj verjetno vključeni v bolj tvegana naložbena vedenja, tretjina vlagateljev pa razmišlja o vlaganju v kriptovalute. To je le nekaj ugotovitev iz nove raziskave, ki jo je danes objavila Fundacija za izobraževanje vlagateljev FINRA (Fundacija FINRA).

Študij, "Vlagatelji v Združenih državah: spreminjajoča se pokrajina,« razkriva novo generacijo mlajših in manj izkušenih vlagateljev, ki se po svojem naložbenem vedenju in odnosu močno razlikujejo od starejših generacij.

»Študija nudi globlji vpogled v spreminjajoče se demografske podatke vlagateljev in razvijajoči se odnos do naložb. Ugotovitve kažejo, da je večja verjetnost, da bodo mlajši vlagatelji – stari od 18 do 34 let – kot starejši vlagatelji vlagali iz razlogov, ki vključujejo družbeno odgovornost, zabavo ali družbeno dejavnost. Podatki tudi kažejo, da je mlajšim vlagateljem bolj všeč uporaba mobilnih aplikacij za trgovanje, zanašanje na družbene medije kot vir informacij o naložbah in trgovanje z naložbami z večjim tveganjem – kot so kriptovalute, opcije in tako imenovane meme delnice – čeprav nekatere od teh zdi se, da so vlagatelji manj pripravljeni na tveganja,« je dejal Predsednik Fundacije FINRA Gerri Walsh.

»Dragoceni vpogledi iz študije lahko pomagajo oblikovalcem politik, regulatorjem in izobraževalcem, da ponovno razmislijo o orodjih in kanalih, potrebnih za izobraževanje in zaščito tako dolgoletnih vlagateljev kot tudi naraščajoče generacije novih vlagateljev,« je dodal Walsh.

Ugotovitve so povzete iz komponente raziskave vlagateljev fundacije FINRA 2021 Nacionalna študija finančnih zmožnosti (NFCS). Med julijem in decembrom 2,824 je bilo anketiranih skupno 2021 odraslih Američanov z naložbami zunaj pokojninskih računov.

Ključne ugotovitve:

• Novi vlagatelji. Vsak peti vlagatelj ima manj kot dve leti izkušenj. Odstotek vlagateljev, ki so začeli vlagati v dveh letih pred študijo (21 odstotkov), je skoraj tako visok kot odstotek, ki je začel v predhodnih osmih letih (25 odstotkov).

• Tvegano vedenje. Mlajši vlagatelji bodo bolj verjetno sodelovali pri bolj tveganem naložbenem vedenju. Šestintrideset odstotkov mlajših vlagateljev poroča o možnostih trgovanja, v primerjavi z 21 odstotki tistih, starih od 35 do 54 let, in 8 odstotki tistih, starih 55 let in več. Skoraj četrtina (23 odstotkov) mlajših vlagateljev poroča, da kupujejo z maržo, v primerjavi z 12 odstotki tistih, starih od 35 do 54 let, in 3 odstotki tistih, starih 55 let in več.

• Sprejetje kripto. Odstotek vlagateljev, ki razmišljajo o kriptovalutah, se je povečal na 33 odstotkov, 27 odstotkov pa jih je že vložilo – v primerjavi z 18 oziroma 12 odstotki leta 2018. Med mlajšimi vlagatelji in tistimi z manj kot dvema letoma izkušenj je vloženih več kot polovica v kriptovalutah.

• Priljubljenost delnic memov. Osemnajst odstotkov vlagateljev poroča o trgovanju z delnicami GameStop, AMC ali Blackberry (ki so bile v začetku leta 2021 priljubljene meme delnice). Med mlajšimi vlagatelji skoraj dva od petih poročata o nakupu ali prodaji delnic teh delnic v primerjavi s približno enim od petih vlagateljev, starih od 35 do 54 let, in samo 4 odstotki tistih, starih 55 let in več.

• Razvijajoče se nastavitve platforme. Spletno trgovanje prek spletnega mesta je najpogostejši način trgovanja (62 odstotkov), sledita mobilna aplikacija (44 odstotkov) in stik s finančnim strokovnjakom (44 odstotkov). Uporaba mobilnih aplikacij se je precej povečala s 30 odstotkov leta 2018. Mlajši vlagatelji in novejši vlagatelji bodo veliko bolj verjetno uporabljali mobilno aplikacijo za sklepanje poslov kot starejši anketiranci ali bolj izkušeni vlagatelji.

• Motivacija. Glavna motivacija za skoraj vse vlagatelje je dolgoročni zaslužek (96 odstotkov). Vendar pa velika večina želi tudi kratkoročno zaslužiti (72 odstotkov) in se naučiti o vlaganju (65 odstotkov). Mlajši vlagatelji bodo veliko bolj verjetno kot starejši vlagatelji vlagali iz razlogov, ki niso dolgoročni dobički, kot so družbena odgovornost, zabava in družbena dejavnost.

• Viri informacij o naložbah. Pri sprejemanju naložbenih odločitev se vlagatelji najpogosteje zanašajo na raziskave in orodja, ki jih ponujajo borznoposredniške družbe, poslovne in finančne članke, finančnike ter prijatelje, družino ali sodelavce. Med mlajšimi vlagatelji večina (60 odstotkov) uporablja družbene medije kot vir investicijskih informacij, v primerjavi s 35 odstotki tistih, starih od 35 do 54 let, in samo 8 odstotki tistih, starih 55 let in več. Več kot polovica vlagateljev, mlajših od 35 let, uporablja YouTube (56 odstotkov), 41 odstotkov pa Reddit. YouTube je tudi med najbolj priljubljenimi kanali družbenih medijev za naložbene informacije za vse starosti (28 odstotkov).

• Zmeda s honorarji. Številni vlagatelji se ne zavedajo različnih provizij, ki jih lahko plačajo za vlaganje, ali pa so zmedeni glede njih. Več kot vsak peti vlagatelj (21 odstotkov) meni, da ne plača nobene provizije za naložbo, 17 odstotkov pa pravi, da ne ve, koliko plačajo. Med lastniki vzajemnih skladov skoraj dva od petih (38 odstotkov) menita, da ne plačujejo provizij ali stroškov vzajemnih skladov.

• Nastavitve dostave razkritja. E-pošta (38 odstotkov) je prehitela fizično pošto (30 odstotkov) kot najbolj razširjena metoda za prejemanje razkritij. Prednost e-pošte se je od leta 2015 povečala, medtem ko se je prednost fizične pošte zmanjšala.

• Nizko znanje vlagateljev. Povprečno število pravilnih odgovorov na 10-vprašanje Kviz znanja za vlagatelje je 4.7. Več kot dva od petih anketiranih (44 odstotkov) menita, da je pretekla uspešnost naložbe dober pokazatelj prihodnjih rezultatov. Manj kot tretjina (29 odstotkov) razume, da so glavna prednost indeksnih skladov pred aktivno upravljanimi skladi na splošno nižje provizije in stroški.

O FINRA Investor Education Foundation

Izobraževalna fundacija FINRA Investor podpira inovativne raziskovalne in izobraževalne projekte, ki Američanom, ki nimajo pomoči, dajejo znanje, veščine in orodja za sprejemanje dobrih finančnih odločitev skozi vse življenje. Za več informacij o pobudah Fundacije FINRA obiščite www.finrafoundation.org.

O FINRA

FINRA je neprofitna organizacija, namenjena zaščiti vlagateljev in celovitosti trga. Ureja en kritični del industrije vrednostnih papirjev – borznoposredniške družbe, ki poslujejo z javnostjo v Združenih državah. FINRA, ki jo nadzoruje SEC, piše pravila, preverja in uveljavlja skladnost s pravili FINRA in zveznimi zakoni o vrednostnih papirjih, registrira osebje borznih posrednikov in jim nudi izobraževanje in usposabljanje ter obvešča vlagateljsko javnost. Poleg tega FINRA zagotavlja nadzor in druge regulativne storitve za delniške trge in trge opcij, kot tudi poročanje o trgovanju in druge industrijske pripomočke. FINRA upravlja tudi forum za reševanje sporov za vlagatelje in borznoposredniške družbe ter njihove registrirane zaposlene. Za več informacij obiščite www.finra.org.

Kontakti

Rita De Ramos (646) 315-7255