Tech

Je kdaj vredno tvegati?

08/04/2022
Bitcoin Ethereum novice

Pričakuje se, da prostor kriptovalut leta 1 doseči 2030 milijardo uporabnikov. Medtem ko je znano, da so nekateri s tem obogateli, so drugi uničili svoje finance in lovili podobne rezultate, pri čemer so šli tako daleč, da so dobili kredit za nakup kripto z dajanjem dragocenega premoženja, vključno s svojimi domovi, kot zavarovanje.

Izposojanje za naložbo je lahko smiselno pod zelo posebnimi pogoji, vendar je uporaba stanovanjskega posojila tudi izjemno tvegana. Na primer, to pomeni, da je stanovanje vlagatelja dano kot zavarovanje za posojilo.

Kriptovalute so v preteklosti vlagateljem prinesle spektakularne rezultate, vendar so tudi prišle skozi dolga obdobja medvedjega trga v katerem so mnogi izgubili upanje in prodali z izgubo, tisti, ki so uspeli obdržati, pa so poželi največje nagrade. Kot bi rekel vsak analitik ali finančni svetovalec, pretekli rezultati niso pokazatelj prihodnjih rezultatov.

Ko Bitcoin (BTC) trgoval pri 57,000 USD, je izvršni direktor MicroStrategy Michael Saylor predlagal, da bi morali vlagatelji uporabiti ves svoj denar za nakup Bitcoina in "ugotoviti, kako si izposoditi več denarja za nakup Bitcoina." Na eni točki Saylor predlaga, da bi morali "zastaviti svojo hišo", da bi dobili več BTC.

V času pisanja je Bitcoin menjal lastnika blizu 23,000 $, kar pomeni, da bi bili vlagatelji, ki so sledili Saylorjevim besedam, zdaj globoko pod vodo. MicroStrategy ima najetih posojil iz banke Silvergate Bank in zbrali kapital z izdajo dolga kupiti več Bitcoinov, do te mere, da ima zdaj 129,698 BTC.

Medtem ko se posojila podjetjem razlikujejo od osebnih posojil, je pomembno razumeti, kaj se lahko zgodi, ko se vlagatelji zadolžijo za svoja sredstva, da bi kupili več kriptovalut, in kaj jih čaka.

Biti preudaren v okolju z visokim tveganjem

Hipoteka stanovanja za nakup kriptovalut je bila strategija, ki so jo uporabljali nekateri vlagatelji in bi lahko, če bi jo izvedli ob pravem času, prinesla znatne donose. Vendar pa ima lahko katastrofalne posledice, če se izvaja ob nepravem času.

V pogovoru za Cointelegraph je Stefan Rust, izvršni direktor platforme za sledenje inflaciji Truflation, opozoril, da gre za "definitivno visoko tvegano strategijo", ki je "vedno alternativa", saj je "razumen in poceni vir kapitala." Rust je dodal, da če je hiša, ki je pod hipoteko, odplačana in so na voljo "preostala sredstva, da bi lahko vzeli hipoteko, potem zakaj ne bi uporabili te hipoteke za nakup Bitcoina."

Generalni direktor je omenil fintech startup Milo, ki ponuja 30-letne kriptohipoteke in omogoča uporabnikom, da izkoristijo svoja imetja kriptovalut za nakup nepremičnine kot možnosti, in dodal:

»Osebno se ne bi potrudil in 'maksimiral' tako, da bi ves svoj zaslužek vložil v Bitcoin. To je v bistvu dajanje vseh jajc v eno košaro. To je zelo tvegana razporeditev kapitala.«

Rust je dodal, da za vlagatelje z družino, za katero morajo skrbeti in morajo plačati račune, hipoteka njihovega premoženja »morda ni najbolj priporočljiva strategija«. Po njegovih besedah ​​je "običajno najbolje uporabiti zdravo pamet in ustrezno obvladovanje tveganja."

Zadnje: Kako lahko tehnologija veriženja blokov spremeni mednarodno trgovino

Dion Guillaume, globalni vodja oddelka za odnose z javnostmi in komunikacije pri kripto borzi Gate.io, je razložil Rustove besede in za Cointelegraph povedal, da je »najlažji način za propad igrati s shitcoini in poskušati tempirati trg« ter vlagateljem rekel, naj »nikoli ne uporabljajo pretiranih vzvoda« in namesto tega »zavlada« svojemu pohlepu.

Guillaume je dejal, da se morajo vlagatelji izogibati navdušenju, in čeprav je "to lahko težko v kripto, je disciplina ključna." Ko je komentiral izkoriščanje sredstev za nakup več BTC, je svetoval previdnost, namesto da bi šli all-in, kot je predlagal Saylor:

»Moramo biti bolj preudarni pri uporabi svojega denarja. Kljub vsej svoji veličini je kripto še vedno visoko tvegano sredstvo. Ali ste milijarder s sedmimi hišami? Če da, potem ga verjetno lahko zastavite za nakup BTC. Če ne, bodi pametnejši."

V pogovoru za Cointelegraph je Dennis O'Connell, glavni tehnološki direktor in vodja portfelja pri kriptoportfeljskem podjetju Peregrine Digital, opozoril, da je izposojanje za nakup kriptovalut »učbeniški primer, česa nikoli ne storiti s svojimi financami«, saj je »hiša odlična dolgoročna naložba in ena od glavnih stopnic za rast bogastva.«

O'Connell je dodal, da je prebral "preveč člankov o uničenih družinah ali o ljudeh, ki so si s tem tragično vzeli življenje." Dodal je, da nikoli ne bi smeli vzeti posojil ali uporabiti finančnega vzvoda za vlaganje v Bitcoin, če si ne morejo privoščiti izgube.

Znano je, da so trgi kriptovalut izjemno nestanovitni in polni pomembne vzpone in padce, kjer se lahko vodilna sredstva v enem mesecu skoraj podvojijo in medvedji trgi lahko vidi, da BTC izgubi več kot 80 % svoje vrednosti.

Pričakujte nepričakovano

Zaradi inherentne nestanovitnosti prostora kriptovalut je O'Connell opozoril, da morajo vlagatelji upoštevati, da denarna politika vpliva na bitcoin enako kot na druga sredstva in se je "izkazalo, da ni varovalo pred inflacijo", medtem ko je močno povezano z drugimi tveganji. sredstev.

Upravitelj portfelja je predlagal, da morajo vlagatelji pričakovati nepričakovano, zlasti pri uporabi finančnega vzvoda:

»Morali bi pričakovati nepričakovano. Tržni cikli v kriptovalutah so zelo nestanovitni. Odvisno od njihovih lokalnih predpisov lahko poskusijo kupiti nekaj zaščite z zavarovanjem trajnih terminskih pogodb (ki še niso zakonite v Združenih državah), da zmanjšajo svoje tveganje.«

Po njegovih besedah ​​je nestanovitnost tveganih sredstev, opažena med naraščajočimi obrestnimi merami, težko "upravičiti izposojo proti kateremu koli tradicionalnemu ali kripto sredstvu in prehod v Bitcoin." Ko je obravnaval predloge, ki bi si jih vlagatelji lahko izposodili za nakup kriptovalut, je O'Connell dejal, da morajo biti »zelo skeptični in vedno dvomiti o motivaciji vira«, ki jim govori, naj si izposodijo.

Dodal je, da je znano, da je prostor kriptovalut poln prevarantov in tudi je močno vpliva razpoloženje vlagateljev, zato je potrebna previdnost.

Thomas Perfumo, vodja poslovnih operacij in strategije pri borzi kriptovalut Kraken, je za Cointelegraph povedal, da obstajajo izobraževalni viri, ki bi jih "moral vsakdo prebrati", preden uporabi finančni vzvod za nakup katere koli kriptovalute.

Perfumo je opozoril, da je finančni vzvod na splošno orodje, ki se uporablja za maksimiranje donosov kapitala in v nekaterih primerih za njegov finančni vzvod na davčno učinkovit način, hkrati pa povečuje profil tveganja transakcij, v katerih se uporablja. To pomeni, da je "za vsakogar, ki želi uporabiti finančni vzvod, pomembno, da razume svojo toleranco do tveganja in učinkovito obvladuje svoje tveganje."

Pri katerem koli tveganem sredstvu, je dejal Perfumo, vlagatelji nikoli ne bi smeli vložiti več, kot so pripravljeni izgubiti, in zaključil:

»Pri sprejemanju pomembnih finančnih odločitev je pomembno, da vsakdo upošteva svojo osebno toleranco do tveganja in finančne cilje. Ljudje pogosto priporočamo, da se posvetujejo s svetovalci, da bi določili najprimernejše naložbene strategije.«

Te pomembne finančne odločitve bi verjetno morale vključevati tudi sestavo potencialnih kripto portfeljev vlagateljev in njihovo vlogo v celotnem naložbenem portfelju. Vlagateljem, ki vložijo več, kot si lahko privoščijo izgubiti, se lahko izpostavljenost kriptovalutam zdi nočna mora.

Reagiranje na napačne položaje vzvoda

Guillaume je izjavil, da morajo vlagatelji, ki imajo položaj s finančnim vzvodom v prostoru kriptovalut, pretehtati, koliko časa si lahko še privoščijo, da jih ohranijo, saj lahko ob dovolj času ostanejo na tem in upajo, da se bo njihova "usoda obrnila."

Guillaume je dejal, da bi morali trgovci s finančnim vzvodom uporabiti bikovski trg, da bi kripto spremenili v denar, ko se pokvarijo, da lahko poplačajo svoje dolgove in si obljubijo, da ne bodo nikoli več zastavili svoje hiše za kripto.

Zadnje: Kaj nov kazahstanski davčni režim pomeni za industrijo kripto rudarjenja

O'Connell je dejal, da bi morali vlagatelji pod vodo na poziciji finančnega vzvoda "nemudoma poiskati nasvet pooblaščenega finančnega načrtovalca in strokovnjaka za strukturiranje načrta." Duševnega zdravja, je dodal, ne bi smeli pustiti ob strani:

»Poskrbeti bi morali tudi za svoje duševno zdravje in poiskati pomoč pri terapevtih ali pooblaščenih strokovnjakih za duševno zdravje. Morali bi vedeti, da obstaja strokovna podpora tako finančno kot psihično.«

Konec koncev se morajo vlagatelji zavedati, da so kriptovalute tvegana sredstva, ki temeljijo na tehnoloških inovacijah. Stvari se lahko spremenijo čez noč, saj propad ekosistema Terra in poznejša okužba na druga podjetja.

Da bi ostali varni, morajo vlagatelji ustrezno obvladovati svoja tveganja, kar lahko pomeni, da bodo njihovi portfelji še kar nekaj časa "dolgočasni". Vendar pa jim ta "nedelovanje" lahko omogoči odmor, ki ga potrebujejo, da se duševno pozdravijo in izboljšajo svoj pogled.