Kako je DeFi prispeval k lastnemu propadu z ignoriranjem varnosti in uporabo slabe tokenomike

V začetku leta 2021 so decentralizirane finance (DeFi) povzročile eksplozivno širitev kriptovalut, vendar je od takrat vrednost kripto trga padla. Svetovni trgi in malomarnost razvijalcev glede kibernetske varnosti in (včasih samovšečne) strukture inflacijskih žetonov so igrali svojo vlogo.

Preveč DeFi je bilo zgrajeno na žetonih, ustvarjenih iz nič, ali žetonih, ki posojajo denar drugim žetonom po previsokih obrestnih merah, z malo dejanske gospodarske dejavnosti, ki bi podpirala obljubljene donose.

Drugič, bilo je več varnostnih napak, vdorov in izkoriščanj pogodb in mostov DeFi, večina dobro znanih platform DeFi pa je bila žrtev izkoriščanja.

Nenazadnje, DeFi podpirajo samo izvorne platforme in orodja za pametne pogodbe zaradi todsotnost enotnega standarda za opredelitev pogodb DeFi. To omejuje možnosti DeFi za širitev, univerzalno podporo odjemalcem in sčasoma sprejetje.

DeFi bo najverjetneje tukaj ostal kljub tem neuspehom. Da bi bil resnično uporaben, bo moral opraviti spremembe in izboljšave.

Preveč žetev, ki niso trajnostne, in preveč "kovanja"

Med DeFi poletjem 2021 se je pojavilo več podjetij, ki so obljubila donose, vendar jih ni podprla nobena dejanska gospodarska dejavnost. Nekateri donosi so imeli celo 800-odstotne stopnje in mnogi od njih so bili poplačani z ustvarjanjem več istih žetonov naključno.

V bistvu je ta postavitev ustvarila sistem, ki je za ustvarjanje povpraševanja potreboval vse večje število novih potrošnikov. Samo če bi se novi ljudje še naprej pridružili, bi se lahko donosi ohranili, kar je klasična značilnost piramidne sheme. Sčasoma so številna podjetja DeFi (Terra, Voyager, Celsius in 3AC, če naštejemo le nekatere), ki so ponujala žetone z visokimi donosi, doživela katastrofalne propade. Prihodnost DeFi verjetno ni v žetonih, ki zagotavljajo donose, ki niso podprti z dejansko gospodarsko dejavnostjo zunaj proizvodnje žetonov.

Prednost ni bila dana kibernetski varnosti

Ogromno število projektov, ki so doživeli zunanje ali notranje vdore v svoje rezerve ali uporabnike, je bil še en vidik poletja DeFi. Primeri vključujejo Binance Smart Chain, omrežje Ronin, Polygon, Blizzard, Wormhole in Meter Bridge (BSC). Povedano jasno, nekateri vdori so pokazali slabe varnostne postopke.

Trajalo je nekaj dni ali tednov, da je nekdo ugotovil ali razkril kršitev, zaradi česar je več projektov izgubilo precejšnjo količino svojih rezerv. Drug primer so protokoli, ki so bili kodirani za prenos vrednosti brez preverjanja stanja na računu. Poleg tega so bili primeri, ko so protokole oslabili programerji, ki naj bi jih operaterji najeli, ne da bi ustrezno preverili njihove poverilnice. Ti žalostni dogodki so lahko priložnost za poučevanje soseske.

Skupaj s temeljitejšim in skrbnejšim preverjanjem in razvojem bi bilo koristno uporabiti temeljne varnostne postopke, kot so neodvisno spremljanje sistema in alarmi. Prihodnji projekti DeFi, ki bodo uspešni, bodo tisti, ki imajo bolj temeljen in načelen pristop k varnosti, hkrati pa se učijo iz težav in dogodkov v zgodnjih letih DeFi.

DeFi je treba na novo opredeliti za financiranje dejanske gospodarske dejavnosti

Potencial tehnologije veriženja blokov za razširitev finančne vključenosti nebančni in premajhni je ena od njegovih opevanih in pričakovanih prednosti. To ima ogromen potencial za razvoj in izboljšave skupnosti.

Do danes pa je bila to izgubljena priložnost. Z oblikovanjem teh izdelkov okoli izposoje, posojanja in mešanja kripto žetonov se je DeFi v veliki meri osredotočil na finančne dobrine za tiste, ki so že člani kripto skupnosti. Z obravnavo ciljev nezadostnih bank v dejanskem svetu bi pripomogli k razvoju DeFi.

»Kupite zdaj, plačajte pozneje« (BNPL) Izdelki DeFi se začenjajo pojavljati z izkoriščanjem možnosti za tokenizirati blago iz resničnega sveta z uporabo standardov, podobnih ERC-721, za nezamenljive žetone (NFT). Nekateri od teh produktov temeljijo na posojilih za financiranje tokeniziranega blaga iz resničnega sveta, kot so pametni telefoni, ki se uporabljajo kot delovno orodje, v zadnjem času pa celo financiranje hipoteke.

Izdelki DeFi temeljijo na dejanskih donosih, ki so možni za takšne finančne transakcije, so zavarovani s temi predmeti iz resničnega sveta in lahko podpirajo decentralizirano zbirko agentov in strank. Verjetno se bo še naprej povečevalo število izdelkov, ustvarjenih za reševanje skupnosti s premajhnimi bančnimi zmogljivostmi in finančnih ciljev v resničnem svetu.

Ustvarite reprezentativni standard za pogodbe DeFi

Rast lahko bistveno pospešimo s standardi. Na primer, standard ERC-20 je pomagal pri ustvarjanju zamenljivih žetonov, tako da jih je olajšal za razumevanje v številnih platformah in aplikacijah. Uporabnik lahko upravlja z žetoni ERC-20 z odjemalci, ki so jih ustvarila podjetja zunaj Ethereuma, BSC ali Avalanche, na primer, in jih je mogoče definirati na kateri koli od teh platform.

Takšni odjemalci so na primer MetaMask, Brave ali pravzaprav kateri koli odjemalec, ki implementira standard ERC-20. To je omogočilo več napredkov, vključno s premoščanjem žetonov med platformami. Podobno kot je standard ERC-721 pospešil razvoj nezamenljivih žetonov, tako da je uporabnikom omogočil upravljanje NFT-jev na različnih platformah in odjemalcih.

Podobni rezultati so verjetno možni s standardom za opisovanje decentraliziranega financiranja za končne uporabnike. Ena od prednosti je, da bo različnim razvojnim skupinam in projektom omogočila enotno predstavljanje izdelkov DeFi, kar bi odpravilo veliko ad hoc kodiranja in razlage pogodb in ciljev DeFi. Uporabniki bodo lahko upravljali svojo opremo DeFi s pomočjo različnih odjemalcev in brskalnikov, ki so združljivi. Poleg morebitnega omogočanja prenosljivosti izdelkov DeFi med platformami bi to vključevalo tudi samodejno odplačilo posojil ali kreditnih linij DeFi.

Vzpostavite standard za pogodbe DeFi

Standard DeFi bi neizogibno moral biti dovolj obsežen, da bi definiral številne vrste izdelkov DeFi. To bi vključevalo hipoteke DeFi, kreditne linije, pogodbe BNPL, zavarovana in nezavarovana posojila DeFi in celo široko uporabljene produkte kripto donosa v tem trenutku.

Definicija tega standarda omogoča, da se uporablja za katero koli pogodbo DeFi. Temelji na poenostavljeni različici DeFi, ki ima tri glavne komponente: dobavitelja posojila ali sredstev, posojilojemalca in možno ureditev vračila. Pogodba BNPL bi bila na primer primerljiva z zavarovanim posojilom, saj bi vključevala glavnico, zavarovanje, dolžino in pogoje, vendar bi bila obrestna mera običajno 0 %. Kot celota bi standard orisal tako celovite in vseobsegajoče metode za uspešno definiranje pogodb DeFi. Z enotno obliko, ki jo bodo upoštevali vsi uporabniki standarda, bo mogoče obstoječe DeFi in tradicionalne finančne pogodbe narediti bolj prenosljive, teoretično prenosljive in z njimi enostavno trgovati kot zavarovanja s premoženjem.

Prihodnji načrti za DeFi

Sredstva morajo biti uporabna. Ponuditi morajo tudi spodbude ljudem, ki jih uporabljajo. Te strukture so bile ključno gonilo rasti in razvoja v človeških družbah, ko pravilno povezujejo tiste s financiranjem s tistimi, ki potrebujejo financiranje (ki so tudi sposobni učinkovito uporabljati vire in poplačati dobavitelje virov).

Te strukture poganjajo podjetja in mala podjetja, financirajo trgovino, hipoteke in stanovanjske potrebe ter vplivajo na vse vidike katerega koli gospodarstva. Več ljudi se ponavadi reši iz revščine v družbah, ki so razvile učinkovitejše metode iskanja posojilojemalcev z nižjimi stopnjami neplačil, z uporabo kreditnega točkovanja in drugih algoritemskih tehnik, vključno celo z umetno inteligenco.

Decentralizirane finance imajo potencial, da dosežejo milijone ljudi, ki jih običajni bančni in finančni sistemi trenutno ne pokrivajo. Če bo DeFi presegel svoje zgodnje iteracije, ki so se bolj osredotočale na izdelke z lažnimi vračili, ki niso bili podprti z nobenim dejanskim ustvarjanjem vrednosti s strani posojilojemalcev, in so se bolj zanašale le na ustvarjanje nekritih žetonov, bo ta potencial imel boljše možnosti za uresničitev.

Če se standardi uporabljajo pri oblikovanju etičnih in dobro raziskanih pogodb in izdelkov, bodo razvoj in uporaba standardov delovali kot katalizator rasti DeFi.

Podobni

Dash 2 Trade – velik potencial predprodaje

• Aktivna predprodaja v živo zdaj – dash2trade.com
• Izvorni žeton ekosistema kripto signalov
• KYC preverjeno in revidirano