Tukaj so največji poraženci ameriške bančne krize

Na finančnih trgih je zavladala panika, ko je banka Silicon Valley Bank propadla pod pritiskom obsežnih dvigov vlagateljev.

Saga se je prelila na kriptovalute prek USDC družbe Circle, ki je imela rezerve v banki. Novica, da je stranka pri SVB, je izgubila svoj interes. To je povzročilo pomisleke, da stabilni coin ni več v celoti podprt. 

Vendar je bilo pozneje potrjeno, da so Circleove rezerve varne, kar je nekoliko olajšalo trge. Tako centralizirani kot decentralizirani trgi so doživeli pretrese zaradi neuspeha SVB.

Ameriški regulatorji so potrdili, da so prevzeli banko Silicon Valley Bank (SVB), da bi zadušili paniko med vlagatelji in preprečili širjenje krize v bančnem sistemu. To je obudilo spomine na odziv na finančno krizo leta 2008 in pandemijo COVID-19 leta 2020. 

V 48 urah so regulatorji oblikovali nujne ukrepe za jamstvo za vse depozite pri SVB in kriptoposojilodajalcu Signature Bank. Poleg tega je Fed uvedel posojilno shemo za podporo drugim bankam in tako zagotovil izpolnitev zahtev vlagateljev.

Glavne borze kriptovalut opažajo znatno zmanjšanje globine trga

Globina trga se nanaša na število nakupnih in prodajnih naročil na različnih ravneh cen, kar kaže na raven likvidnosti trga. Zmanjšanje globine trga je velika skrb za trgovce s kriptovalutami, saj lahko povzroči povečano nestanovitnost cen. 

Zmanjšanje globine trga lahko trgovcem oteži izvajanje velikih naročil, ne da bi spremenili tržno ceno.

Glede na tržne podatke podjetja Kaiko so večje borze kriptovalut opazile znatno zmanjšanje globine trga zaradi motenj v plačilnih kanalih USD in propadov kripto bank.

Coinbase in Binance sta bila najbolj prizadeta, saj sta padla za 50 % oziroma 29 %. Medtem je Binance Global doživel 13-odstotno zmanjšanje globine trga.

Motnje v plačilnih kanalih USD in neuspehi kripto bank so ponavljajoče se težave na trgu kriptovalut, kar povzroča zaskrbljenost glede stabilnosti in zanesljivosti sektorja.

Circle utrpi škodo za rezerve USDC

V presenetljivem obratu dogodkov je Circle, podjetje za finančno tehnologijo, utrpelo znatno škodo za svoje rezerve USDC.

Podjetje je nedavno objavilo, da je 3.3 milijarde dolarjev, kar predstavlja 8.2 % njegove skupne rezerve USDC v višini 40 milijard dolarjev, trenutno obtičalo na zaseženih računih SVB. Ta novica je šokirala celotno finančno industrijo, kar je povzročilo splošno paniko in zahteve po odkupu.

Vpliv Circleove situacije je bilo čutiti na različnih borzah, pri čemer so bile nekatere prisiljene začasno ustaviti svoje storitve pretvorbe USDC. Na primer, Binance je prekinil samodejne pretvorbe USDC v BUSD, medtem ko je Coinbase začasno ustavil pretvorbe USDC v USD.

Robinhood je tudi začasno ustavil depozite in trgovanje USDC. Posledično se je vrednost USDC ločila od ameriškega dolarja in 0.87. marca dosegla najnižjo vrednost vseh časov pri 13 USD.

Resnost težkega položaja družbe Circle in njen vpliv na širši finančni ekosistem sta sprožila zaskrbljenost glede stabilnosti trga digitalnih valut. Ta incident je vse spomnil, da je trg kriptovalut zelo nepredvidljiv in spremenljiv, kljub temu, da je vse bolj sprejet.

Sektor stabilnih coinov ima težave

Sektor stabilnih coinov je bil v središču pokola. Težave so se začele s propadom terraUSD maja 2022 in so se od takrat stopnjevale, pri čemer so regulatorji v zadnjih tednih pozornost usmerili na stabilne kovance.

ameriški dolar

Izguba tečaja USDC je vplivala tudi na Tronov stabilni coin USDD. Vlagatelji so prodali svoj USDD, kar je privedlo do tega, da je 0.93. marca 11 na neki točki izgubil svojo vezanost in trgoval pri 2023 USD.

DAI

Z DAI, ki ga delno podpira USDC, se je trgovalo pri 0.90 USD. Trgovci so se odzvali tako, da so se zgrnili k tetherju, največjemu stabilnemu coinu na svetu, katerega tržna vrednost je več kot 72 milijard dolarjev in ni izpostavljen SVB. Vendar ostajajo pomisleki glede poslovnih praks in rezerv družbe Tether.

Trg je začel okrevati 12. marca, potem ko je Circle napovedal, da bo morebitni primanjkljaj pokril z viri podjetja. USDC in DAI sta ponovno zavzela položaj in trgujeta bližje svoji vezavi dolarja.

Čeprav je DAI doživel depegging, ker je bil del njegovih rezerv v USDC, obstaja pozitiven vidik situacije. Circle, podjetje, ki stoji za USDC, ima še vedno pripravljene druge rezerve, kar pomeni, da je malo verjetno, da bo USDC popolnoma izgubil svojo vrednost.

Poleg tega je bilo prizadetih le okoli 8 % rezerv USDC, kar kaže, da naj bi si stablecoin opomogel in ponovno pridobil svojo stabilnost.

Finančne družbe, ki jih je prizadela ameriška bančna kriza

Strah pred možnostjo nadaljnjih propadov bank po propadu bank v ZDA je povzročil padec delnic bank. Vendar so se cene na drugih tržnih področjih zvišale, saj so vlagatelji upali, da bodo nedavni dogodki Fed spodbudili k ponovnemu premisleku o strategiji zviševanja obrestnih mer, ki je povzročila motnje v gospodarstvu.

Western Alliance Bancorp

Kljub poskusom pomiritve vlagateljev, da na druge banke ne bodo vplivale iste težave kot na SVB. Ti pomisleki so se izkazali za utemeljene, saj je Signature Bank postala tretji posojilodajalec, ki se je zaprl v enem tednu po zaprtju kripto prijazne banke Silvergate.

Neuspeh SVB je povzročil pritisk na manjše posojilodajalce, kar je povzročilo padec delnic Western Alliance Bancorp. 13. marca je banka s sedežem v Arizoni zabeležila 83-odstotni padec delnic, pred 21-odstotnim padcem 10. marca.

Prva republiška banka

Delnica First Republic Bank je doživela pomemben upad za več kot 76 %, kar kaže na povečano zaskrbljenost vlagateljev glede stabilnosti banke po propadu SVB 10. marca. 

Kljub prizadevanjem regionalne banke, da bi obravnavala zaskrbljenost vlagateljev glede njenega finančnega zdravja, so delnice 15. marca padle za 10 % in padle na 19 USD. Zaradi velike volatilnosti je bilo treba trgovanje z delnico večkrat prekiniti.

V prijavi, ki je bila vložena 12. marca, je bilo objavljeno, da bo podjetje prejelo 70 milijard dolarjev financiranja od JPMorgan Chase in Fedovega programa nujnih posojil, ki bankam zagotavlja enoletna posojila v zameno za nekatere vrste zavarovanja.

Commerzbank in Santander

Cene delnic bank, kot sta Commerzbank in Santander, so občutno padle za 12 % oziroma 7 %, kar je povzročilo zaskrbljenost glede zdravja sektorja.

Kljub temu, da se je HSBC strinjal z nakupom podružnice SVB v Združenem kraljestvu, je indeks FTSE 100 v Londonu padel za 2.6 %, drugi delniški trgi v Frankfurtu, Parizu in Milanu pa so se soočili z velikimi izgubami.

Analitiki, kot je George Godber, upravitelj sklada pri Polar Capital, so upad trga pripisali strahu vlagateljev pred drugimi neznanimi izzivi, ki bi se lahko pojavili. Čeprav so banke sprva ameriške trge vlekle navzdol, so si opomogle in zaprle.

FDIC prevzame SVB

FDIC je prevzel SVB, da bi zagotovil varen denar vlagateljev. FDIC je izjavil, da bo do naslednjega tedna izvedel nekaj plačil za nezavarovane depozite, z možnostjo dodatnih plačil, ko bo regulator razprodal sredstva SVB. 

Nedavni val propadov bank v ZDA je sprožil strah, negotovost in dvom (FUD) med vlagatelji v kriptovalute, kar je povzročilo znaten padec cen različnih digitalnih valut, vključno z bitcoinom (BTC).

Predsednik Biden se je oglasil, da bi umiril razmere in dejal, da bodo vsi vlagatelji pravočasno v celoti poplačani.

Trgi so se na novico odzvali pozitivno, glavni kovanci, kot sta BTC in ETH, so v nekaj urah zrasli za več kot 15 %. Vendar je Biden dodal tudi, da vlagatelji banke ne bodo prejeli nadomestila, saj so prezrli svojo nalogo, da natančno preučijo, kako deluje SVB.

V času pisanja je bitcoin v zadnjih 24 urah doživel skokovit porast, njegova trenutna cena pa je nad 24,500 USD. Tržna kapitalizacija BTC je presegla mejo 500 milijard dolarjev s 43.7-odstotno prevlado na trgu.