Defi lahko postane mainstream, če premaga svoje pomanjkljivosti

Propad zdaj že propadle borze kriptovalut FTX je sprožil številne pomisleke glede nereguliranih centraliziranih platform. 

Vlagatelji se zdaj sprašujejo, kako varno je hraniti svoja sredstva na teh borzah, in so izrazili resne pomisleke glede centraliziranega odločanja brez kakršnih koli preverjanj.

FTX je imel eno milijardo v skladu strank in ugotovljeno je bilo, da uporablja kripto sredstva, ki so jih naložile stranke, za ublažitev lastnih poslovnih izgub.

Poleg tega nedavno poročilo kaže, da je prišlo do propada številnih kripto borz v zadnjem desetletju trajno odvzetih 1.2 mio bitcoini (BTC) — skoraj 6 % vseh Bitcoin — izven obtoka.

Razkritje neetičnih praks FTX pri prijavi stečaja je povzročilo paniko med vlagatelji, ki že izgubljajo zaupanje v ta centralizirana trgovska podjetja. Menjava odlivi so dosegli zgodovinske najvišje vrednosti 106,000 BTC na mesec po fiasku FTX in izguba zaupanja v centralizirane borze (CEXs) je vlagatelje potisnilo k samostojnemu skrbništvu in decentralizirane finance (DeFi) platforme.

Uporabniki so potegnili denar iz kripto borz in se obrnili na neskrbniške možnosti za trgovanje s sredstvi. Uniswap, ena največjih decentraliziranih borz (DEX) v ekosistemu, je 11. novembra, na dan, ko je FTX vložil zahtevo za stečaj, zabeležila znaten porast obsega trgovanja.

Ker je implozija FTX delovala kot katalizator, je trgovanje z DEX opazilo opazno povečanje obsega. Samo prejšnji teden je Uniswap zabeležil več kot milijardo dolarjev v 24-urnem obsegu trgovanja, kar je veliko več kot številne centralizirane borze v istem časovnem okviru.

Aishwary Gupta, vodja osebja DeFi pri Polygonu, je za Cointelegraph povedal, da je neuspeh centraliziranih entitet, kot je FTX, zagotovo spomnil uporabnike na pomen DeFi:

»Platforme, osredotočene na DeFi, preprosto ne morejo postati žrtve sumljivih poslovnih praks, ker je zanje 'koda zakon'. Očitno se tega zavedajo tudi uporabniki. Po imploziji FTX je Uniswap obrnil Coinbase in postal druga največja platforma za trgovanje z Ethereumom za Binanceom. Ker decentralizirane platforme upravljajo revidirane in pregledne pametne pogodbe namesto ljudi, preprosto ni možnosti, da bi korupcija ali slabo upravljanje vstopila v enačbo.«

Po podatkih Token Terminala je dnevni obseg trgovanja trajnih borz dosegel 5 milijard dolarjev, kar je najvišji dnevni obseg trgovanja od Zlom Terre maja 2022.

Zadnje: Kanadska kripto regulativa: Bitcoin ETF, strogo licenciranje in digitalni dolar

Cointelegraph se je obrnil na PalmSwap, decentralizirano trajno borzo, da bi razumel vedenje vlagateljev po krizi FTX in kako je to vplivalo zlasti na njihovo platformo. Bernd Stöckl, produktni direktor in soustanovitelj Palmswap, je za Cointelegraph povedal, da je borza doživela precejšen skok v obsegu trgovanja.

»Uporaba DeFi se bo zagotovo povečala zaradi padca FTX. Rečeno je, da so Crypto.com, Gate.io, Gemini in nekatere druge centralizirane borze v vročih vodah,« je dejal in dodal: »Ker pade toliko CEX-jev, je zaupanje v skrbniške denarnice zelo nizko in prednosti DeFi-ja bodo zagotovo izkoriščene. sprejme več uporabnikov.«

Elie Azzi, soustanovitelj in ponudnik infrastrukture DeFi VALK, meni, da bi lahko bilo povečanje obsega DEX začetek dolgoročnejšega trenda, glede na splošno nepripravljenost trgovcev, da bi CEX-om zaupali svoja sredstva. Za Cointelegraph je povedal:

»DEX-ji uvajajo inovacije veliko hitreje kot njihovi nasprotniki, pri čemer časi izvedbe in poravnave v določenih verigah postanejo skoraj trenutni. Trend je, da DEX razvijajo uporabnost in uporabniški vmesnik CEX-ov, hkrati pa izboljšujejo logiko v ozadju. V kombinaciji z edinstvenimi lastnostmi, ki jih prinašajo DEX-i, vključno s samostojnim skrbništvom, zmožnostjo trgovanja iz lastne denarnice in ohranjanja nadzora nad zasebnimi ključi.«

Dodal je, da bodo platforme CEX morda deležne strožjega nadzora in pobud za preglednost, vendar bi ta »preglednost obstajala prima facie v popolnem DeFi. Namesto tega nikomur ne bi bilo treba zaupati CEX s sredstvi in ​​vsaka dejavnost, naj gre za trgovanje, zagotavljanje likvidnosti ali drugo, bi bila zabeležena v realnem času v verigi.«

Boj DeFi s ciljnimi vdori

Medtem ko so protokoli DeFi po napakah centralizirane izmenjave občutno napredovali, je bil nastajajoči ekosistem leta 2022 glavna tarča hekerjev. 

Po podatkih skupine za kripto analitiko Chainalysis je bilo skoraj 97 % vse kriptovalute, ukradene v prvih treh mesecih leta 2022, vzete iz protokolov DeFi, kar je več od 72 % leta 2021 in le 30 % leta 2020.

Nekateri največji podvigi DeFi leta 2022 vključujejo Izkoriščanje omrežja Ronin marca, kar je povzročilo izgubo sredstev v vrednosti 620 milijonov dolarjev. Vdor v Wormhole bridge izgubil 320 milijona dolarjev in Nomadski most je bil ogrožena za 190 milijonov dolarjev. Samo oktobra je bilo kripto sredstev vredno 718 milijonov dolarjev ukraden iz 11 različnih protokolov DeFi.

Večina vdorov v ekosistem DeFi se je zgodila na navzkrižnih verižnih mostovih, za katere Jordan Kruger, izvršni direktor in soustanovitelj pri DeFi staking protokolu Vesper Finance, meni, da jih ne bi smeli obravnavati kot izkoriščanja DeFi.

»Velik delež teh podvigov (približno 3 milijarde dolarjev letos) so bili napadi na mostove. Mostovi niso toliko 'DeFi' kot infrastruktura. Izgube CEX to številko zmanjšajo za red velikosti. Kljub temu se bo DeFi zaradi svoje zmožnosti hitrejšega ponavljanja izboljšal in postal varnejši hitreje kot njegovi centralizirani primerki. To je podobno načinu, na katerega je Linux imel veliko koristi od odprtokodnega pristopa in je dosegel močan sloves varnosti in izjemnega sprejemanja,« je povedala za Cointelegraph.

DeFi temelji na etosu resnične decentralizacije in postopek odločanja je pogosto avtomatiziran z uporabo pametnih pogodb. Medtem ko DeFi poskuša odpraviti človeško posredovanje, se ranljivosti še vedno pojavljajo prek različnih medijev, pa naj bo to slabo kodiranje pametnih pogodb ali kršitve občutljivih podatkov.

Lang Mei, izvršni direktor AirDAO, je za Cointelegraph povedal, da je nastajajoča tehnologija DeFi nagnjena k nekaterim hroščem in težavam, vendar se je treba zavedati, da je večina vdorov »povezana s posojanjem ali premoščanjem med verigami, preprečiti ranljivosti pa je lahko izjemen izziv. v tehnologiji, ki je hkrati radikalno nova in ima pogosto zelo pospešen razvojni načrt zaradi konkurence.«

Predlagal je dodatne ukrepe, ki jih lahko sprejmejo razvijalci, da zmanjšajo verjetnost uporabe kode v svojih decentraliziranih aplikacijah, kot so »White hat hecking, bug bounty programi in testnet incentivization so dragocena orodja za pomoč pri prepoznavanju in odpravljanju napak. Uporabljajo se lahko tudi za privabljanje in angažiranje uporabnikov, tako da je z vidika ekipe v bistvu koristno. Decentralizacija moči upravljanja je pomembna tudi prek distribucije ponudbe žetonov in zaščitnih ukrepov, kot so denarnice z več podpisi.«

Till Wendler, soustanovitelj ekosistema DApp Peaq v lasti skupnosti, je za Cointelegraph povedal, da je v pametnih stikih in oblikovanju težko odpraviti napake, povezane s človekom.

»Najtemeljitejša revizija varnosti pametnih pogodb vas pripelje samo tako daleč – nekateri izkoriščanja so posledica načina, kako pametne pogodbe medsebojno delujejo v širšem ekosistemu, ne le zaradi njihovih intrinzičnih napak v zasnovi,« je dejal in navedel: »To pomeni, da prostor DeFi je zagotovo zdaj v boljši formi, kot je bil, in sproti razvija lastne najboljše varnostne prakse, ki postajajo iz ure v uro bolj zanesljive.«

Mitchell Amador, izvršni direktor pri protokolu za nagrajevanje hroščev Immunefi, je za Cointelegraph povedal, da si lahko DeFi pomaga pri napredovanju v varnostnem oddelku:

"V ozadju poteka ogromna eksplozija varnostne tehnologije, ki se tiho gradi za reševanje varnostnega problema z vseh zornih kotov."

»Sčasoma bi lahko DeFi glede na inovacije na področju uporabniške izkušnje in varnosti ter DeFi-jeve inherentne značilnosti preglednosti trajno prehitel centralizirane platforme, vendar je ta dinamika odvisna tudi od divjih predpisov,« je dodal Amador.

Propad centraliziranih platform leta 2022 in poznejši porast neskrbniških storitev in storitev DeFi po njegovem mnenju sta zagotovo znak spreminjajočih se časov. Vendar pa je po mnenju mnogih v kriptoprostoru najpomembnejši dejavnik v sagi o FTX pomanjkanje razumevanja in dolžne skrbnosti vlagateljev v kripto.

Številni strokovnjaki za kriptovalute že nekaj časa zagovarjajo samostojno skrbništvo in uporabo decentralizirane platforme. Barney Chambers, soustanovitelj mreže Umbria Network, je za Cointelegraph povedal:

»Prostor kriptovalut je še naprej divji, divji zahod financ. Tukaj je nekaj napotkov za zagotovitev, da so sredstva varna: nikoli ne povežite svoje denarnice s spletnim mestom, ki mu ne zaupate, imejte svoje ključe na zaupanja vrednem mestu, kot je strojna denarnica, nikoli ne zaupajte anonimnim neznancem v internetu, ko prosite za pomoč, in vedno [izvedite lastno raziskavo]!«

Trenutno lahko vlagatelji zagotovijo, da so njihova sredstva zaščitena, le ta, da od strank, v katere vlagajo, zahtevajo, da zagotovijo pregledne in jasne informacije o vseh računovodskih izkazih ter se zanesejo na neskrbniške rešitve v smislu denarnic in trgovalnih mest. 

Darren Mayberry, vodja ekosistema pri decentraliziranem operativnem protokolu dappOS, je za Cointelegraph povedal, da bi morale biti neskrbniške storitve pot naprej za vlagatelje.

Zadnje: Trajnost: Kaj potrebujejo DAO-ji za dolgoročni uspeh?

»Odgovornost in revizije bi morali biti standardni postopki za vse vlagatelje, skrbni pregled je naravni del poslovanja, tako kot preverjanje dejstev in preiskava. Kar zadeva denarnice, ki niso skrbniške, so najbolj zanesljiva oblika shranjevanja, ki prenaša odgovornost izključno na lastnika in tako izniči možnost tveganja nasprotne stranke,« je pojasnil.

Platforme DeFi imajo lahko svoj nabor ranljivosti in tveganj, vendar panožni opazovalci menijo, da bi lahko s pravilno skrbnostjo in zmanjšanjem človeških napak nastajajoči ekosistem platform DEX postal prednostna možnost pred platformami CEX.