Kriptovaluta je postala igrišče za goljufe

Novice, ki vključujejo kripto in goljufije, so vseprisotne v sferi kriminala belih ovratnikov in, kar je morda še bolj zaskrbljujoče, te goljufive dejavnosti v kripto sektorju niso omejene na eno samo vrsto kriminala.

Ti zločini, ki so raznoliki in razločni, vendar z eno skupno nitjo, vključujejo pravi denar, žrtve pa so vlagatelji v kriptovalute. Mnogi ljudje so svoje življenjske prihranke vložili v kriptovalute, v širšem obsegu pa so zasebni delniški kapitali, pokojninske sheme in celo nacionalne države glavni vlagatelji in poraženci.

Obstajajo prevaranti, ki bodo svoje tarče poskušali privabiti, da bi vložili v shemo za bogatenje, ki se izkaže za Ponzijevo. 21. novembra so uradniki to objavili aretirali dva estonska državljana v shemi goljufij s kriptovalutami in pranja denarja v vrednosti 575 milijonov dolarjev. Poleg tega so septembra oblasti Združenih držav objavile, da je "glavni trgovec" svetovne kriptovalutne sheme Ponzi EmpiresX priznal krivdo zarote za goljufijo z vrednostnimi papirji v povezavi s krajo 100 milijonov dolarjev vlagateljem. Razkritje velikih goljufij, kot je EmpiresX, je postalo pogosto na kripto trgu, saj goljufi izkoriščajo obilo priložnosti za goljufije z digitalnimi sredstvi.

Potem imamo institucionalno tveganje – borze in platforme, ki se predstavljajo kot običajne in stabilne, a nato propadejo zaradi lukenj v svojih bilancah stanja, kjer bi morale biti vloge strank. Spektakularen nedavni zlom FTX je povzročil šok v sektorju, ki se je že otepal zaradi učinka »kripto zime«, zaradi katere so cene kovancev strmoglavile na vseh področjih. Glede na vložitev na ameriškem stečajnem sodišču FTX dolguje svojim 50 največjim upnikom skoraj 3.1 milijarde dolarjev, čeprav je dejanska cena propada FTX veliko višja v smislu učinka valovanja, ki pretresa industrijo.

Povezano: Moja zgodba o tem, ko sem SEC povedal: "Sem ti rekel" na FTX

Vloga regulatorjev pri zmožnosti FTX, da goljufivo deluje v tako velikem obsegu, bo v prihodnje pod velikim nadzorom. Po pravici do Urada za finančno ravnanje Združenega kraljestva (FCA) je agencija izdala septembrsko opozorilo, v katerem je izjavila, da verjame, da FTX morda nepooblaščeno ponuja finančne storitve ali izdelke v Združenem kraljestvu. Toda obvestilo je bilo omejeno na spletno stran FCA. Očitno ni bilo objavljeno na Twitterju ali razširjeno dlje. Dvomiti je treba v smisel takšnega opozorila, ne da bi naredili veliko več, da bi zagotovili, da doseže ciljno občinstvo. Propad FTX je ogromen, a zagotovo ne bo zadnji te vrste.

Po propadu FTX je a namestnik guvernerja Bank of England pozval, naj se sektor vključi v regulativni okvir, in opozoril, da nadaljnja rast kripto trga pomeni, da je treba ukrepati zdaj, preden pride do še večjega šoka, kot je implozija FTX.

Čeprav je ta poziv k orožju dobrodošel, ne gre le za pravila – način, kako so ta pravila nadzorovana in uveljavljena, vpliva na slabo vedenje in izboljšuje zaupanje trga.

Zagovorniki sektorja poskušajo pritegniti množice brez sape z igranjem na "motečo" in "divji zahod" naravo kriptoprostora, vendar je ravno ta lastnost tisto, zaradi česar je tako privlačen za prevarante in tatove. Kriptovalute ostajajo večinoma izven dosega tako domačih kot svetovnih finančnih predpisov, zaradi česar so zatočišče za kriminalce, vlagatelji pa so nevarno izpostavljeni, skoraj brez možnosti za odškodnino, če so žrtve kaznivih dejanj.

Banke se raje obračajo stran od trga kot proti njemu. Starling Bank je nedavno objavila uvedli so omejitve za kripto dejavnost strank, kar bo vlagatelje v kripto verjetno potisnilo k manj varnim potem za dokončanje transakcij.

Kripto in verige blokov so bile označene kot moteča tehnologija, ki deluje v decentraliziranem prostoru. Glede na te parametre se morda zdi nespametno pritoževati se nad procesi tradicionalnega finančnega sistema, ki so se mu številni storilci kaznivih dejanj skušali izogniti.

Obstaja potreba po zunanjem izobraževanju, a tudi samonadzoru uporabnikov. Kot je novembra na Twitterju povedal komentator in ustanovitelj skupine IBC Group Mario Nawfal: »Vsi me kar naprej sprašujejo, KAKO smo zgrešili prevaro FTX. Preprosto je: pohlep. Vsi smo služili denar, vsi, da nismo pomislili na ustrezno skrbnost. Vsi smo si sledili kot ovce in se trudili, da ne bi bili idioti, ki zamudijo. Zdaj plačujemo svoje obveznosti.”

Vsi me nenehno sprašujejo, KAKO smo zgrešili prevaro FTX

Preprosto je: pohlep

Vsi smo služili denar, vsi, da nismo pomislili na ustrezno skrbnost

Vsi smo si sledili kot ovce in se trudili, da ne bi bili idioti, ki zamudijo

Zdaj plačujemo svoje obveznosti.

— Mario Nawfal (@MarioNawfal) November 23, 2022

Trgovanja s kriptovalutami ne bi smeli obravnavati le kot razširitev spletnega igranja iger na srečo, temveč kot resno finančno izbiro z resničnimi in tveganimi posledicami. Igrificiranje kriptovalut je omogočilo virusno širjenje kriptovalut in nezamenljivi žetoni (NFT) v družabnih medijih, s podporo zvezdnikov in promocijo vplivnežev, ki normalizirajo kulturo brez upoštevanja morebitnih slabosti vlaganja. Mlade vlagatelje zasipajo z neumnimi zgodbami o tem, kako so njihovi vrstniki ustvarili osupljive donose iz naložb z majhnimi vložki, in jih zlahka prevarajo, da vržejo denar v naslednjo shemo za hitro obogatenje, ki jo obesijo prednje.

Valutne špekulacije, ki so bile nekoč last bančnih institucij, vlad in skladov, so bile prepakirane in prodane množicam kot igralniška zabava, njihova hitra rast pa dokazuje, kako uspešna je bila prenova. Ustvarila se je popolna nevihta, ki je izkoristila drzno oddajanje družbenih medijev, meglo malo razumljene kripto tehnologije in vrsto divje nestanovitnosti cen, ki vlagateljem omogoča, da si upajo sanjati. Kombinacija pohlepa, tehnološkega napredka in pomanjkanja regulacije ostaja uničujoča. Goljufije so trenutno cena poslovanja s kriptovalutami in pot je še dolga, da preprečimo, da bi se zgodovina ponovila.

Povezano: Razvijalci morajo leta 2023 ustaviti kriptohekerje ali pa se soočiti z zakonodajo

Če borze upravljajo s sredstvi strank, morajo biti regulirane in delovati kot banke, da zaščitijo potrošnike, z vzpostavljenimi jamstvi in ​​ustrezno izoliranimi in zaščitenimi depoziti.

Za kriptovalute bi morala veljati neka oblika centraliziranega postopka certificiranja, tako da so lahko vlagatelji dobro obveščeni o tveganjih, povezanih z vlaganjem. Za certificiranje žetona bodo potrebni minimalni standardi in zagotovila. Potrošniki bodo imeli tako jasno vizijo in se bodo lahko ozaveščeno odločali.

Preučiti je treba tudi izdajanje kovancev/žetonov in da bi regulacija nekaj pomenila, so potrebni minimalni standardi, primerljivi s tistimi pri začetnih javnih ponudbah.

Vrednotenje ostaja problem. Podjetja izdajajo žetone, katerih vrednost temelji na možnostih/vrednosti podjetja in so zato vključeni v vrednost lastnih delnic. Vrednost FTX je bila podprta s tržno vrednostjo njegovega žetona FTT, sama vrednost FTT pa je temeljila na vrednotenju FTX. Krožnost je tukaj nevarna.

Kripto sektor je zdaj na razpotju. Protikultura, ki jo postavlja v nasprotje s centralizirano regulacijo, bo vodila samo v več škandalov, nestanovitnosti in izgube zaupanja.

Ta članek je namenjen splošnim informacijam in ni namenjen in se ga ne sme jemati kot pravni ali naložbeni nasvet. Stališča, misli in mnenja, izražena tukaj, so izključno avtorjevi in ​​ne odražajo ali predstavljajo nujno stališč in mnenj Cointelegrapha.