Največja platforma za kripto trgovanje v ZDA, Coinbase, se je strinjal, da bo razdelil skupno vsoto 100 milijonov dolarjev za reševanje svojih skrbi glede skladnosti s finančnimi regulatorji ZDA. Po poročilu New York Timesa naj bi bila vsota razdeljena na dve polovici, pri čemer je en del globa, drugi pa del zavez za izboljšanje notranjih prizadevanj za skladnost.
Coinbase je bil obtožen številnih kršitev skladnosti in preprečevanja pranja denarja, vključno z zaostankom potrebnih nadzornih ukrepov, ki so vplivali na več kot 100,000 transakcij. Za kripto borzo, ocenjeno na 7.6 milijarde dolarjev, so bile prakse podjetja poznaj svojo stranko (KYC) opisane kot rudimentarne in porozne, z velikim tveganjem, da bi kršiteljem zakonov in kriminalcem omogočili goljufanje nič hudega slutečih žrtev prek njegove platforme.
Podjetje se je prej zavezalo, da bo prenovilo svojo ekipo za skladnost – ki jo finančni regulatorji opisujejo kot preobremenjeno, da bi sledila več kot 100 milijonom edinstvenih strank – z vključitvijo zunanjih ocenjevalcev. Toda takšna prizadevanja so se izkazala za precej neučinkovita, zaradi česar je bila lani uvedena uradna preiskava.
Coinbase se je od pridobitve licence leta 2017 ponašal kot eden največjih kripto igralcev, ki je vzpostavil oporo v ZDA. Toda zdelo se je, da podjetje z licenco v New Yorku ni izpolnilo strogih regulativnih standardov, ki so značilni za ameriške trge.
V ZDA veljajo kripto podjetja za enake standarde skladnosti kot komercialne banke. Mnogi verjamejo, da zdaj propadli FTX morda ne bi sodeloval v takšnih goljufivih praksah, če bi bil registriran v ZDA namesto na Bahamih. Toda v zadnjih nekaj letih so ključni politični funkcionarji in odločevalci v Beli hiši večinoma uživali kopico donacij, ki se približujejo milijardam dolarjev, v pripravah na leto 2022 – skoraj brez suma ali nadzora. vmesne volitve.
Še huje, še vedno ni odobrenih zakonov za policijske operacije, kljub dvema kongresnima priporočiloma in poročilu SEC o digitalnih sredstvih, saj se kriptovalute razvijajo hitreje in se razširijo na eno dvanajstino celotnega prebivalstva ZDA.
S trenutno kršitvijo se bo Coinbase pridružil vrhunskim borzam, kot sta Kraken in Robinhood, ki sta že uvrščeni na seznam kršitev predpisov v ZDA, s skupno globo v višini 30.3 milijona dolarjev. Zrele so govorice o štiriletni preiskavi IRS o pomislekih glede skladnosti Binance, ki se zdaj bliža koncu. Rezultat, če kaže na podjetje Changpenga Zhaa, bi lahko pomenil, da bi Binance izgubil precejšen nadzor nad svojo izjemno prevlado, zlasti po padcu FTX Sama Bankman-Frieda, ki je bil v boju.
Vir: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/