Coinbase dosegel 100-milijonsko poravnavo z newyorškim regulatorjem zaradi programov skladnosti

Newyorško ministrstvo za finančne storitve je v sredo sporočilo, da je doseglo $ 100 milijonov poravnave s Coinbase glede vprašanj v zvezi s programi skladnosti podjetja.

Coinbase, največja borza kriptovalut s sedežem v ZDA, bo morala plačati 50 milijonov dolarjev kot kazen in vložiti dodatnih 50 milijonov dolarjev, da bi okrepila svoje sposobnosti za izpolnjevanje finančnih predpisov, kot sta spremljanje transakcij in pravila poznavanja strank (KYC).

Oddelek je dejal, da je odkril "pomembne napake" v programu skladnosti Coinbase, ki je kršil newyorški bančni zakon in državne predpise glede virtualnih valut, prenosa denarja, spremljanja transakcij in kibernetske varnosti.

Napake v Coinbasejevem programu skladnosti so po podatkih NYDFS naredile podjetje ranljivo za kriminalno ravnanje, kot so goljufije, pranje denarja in dejavnosti, povezane s trgovino z mamili ali gradivom o spolni zlorabi otrok.

"Ključnega pomena je, da vse finančne institucije zaščitijo svoje sisteme pred slabimi akterji," je dejala nadzornica finančnih storitev Adrienne A. Harris. "Coinbase ni uspel zgraditi in vzdrževati funkcionalnega programa skladnosti, ki bi lahko sledil njegovi rasti."

Vaja "preveri polje".

Newyorški regulatorji so ugotovili, da je način, na katerega je Coinbase upošteval zahteve skrbnega pregleda strank in strank – pravila, ki se uporabljajo za preverjanje identitete ljudi, ki uporabljajo njegovo platformo – obravnavali kot »preprosto vajo potrditve polja«, ki je bila neustrezen.

Oddelek je ugotovil, da je imel Coinbase velik zaostanek v svojem sistemu za spremljanje sumljivih transakcij, ki je skupaj znašal več kot 100,000 nepregledanih opozoril do konca leta 2021. Posledično so bile nekatere transakcije, ki jih je označil Coinbase, pregledane šele nekaj mesecev po tem, ko so bile izvedene.

Zaradi napak v programu skladnosti Coinbase je NYDFS v začetku leta 2022 namestil neodvisni nadzornik za pregled programa skladnosti Coinbase in reševanje težav s praksami podjetja.

Neodvisni nadzornik bo še naprej sodeloval s Coinbase kot pogoj za poravnavo še dodatno leto.

Regulator je ugotovil, da je Coinbase začel obravnavati številna vprašanja, odkrita pri njegovem programu skladnosti, in si prizadeva za revizijo svojih praks. Coinbase ni takoj odgovoril na zahteve za komentar.