3.6 milijona dolarjev kazni za Coinbase

Slabe novice v zadnjih urah za Coinbase: nizozemska centralna banka je oglobila evropsko podružnico borze kriptovalut € 3.3 milijonov (3.6 milijona dolarjev), ker ni izpolnil zahtev za registracijo, preden je ponudil svoje storitve na Nizozemskem.

Regulator je dejal, da je Coinbase deloval brez registracije med 15. novembrom 2020 in 24. avgustom 2022. Končno je Coinbase pridobil ustrezno registracijo 22. septembra 2022, medtem pa je DNB trdil, da je podjetje uživalo konkurenčno prednost, ker ni plačevalo nadzorniških provizij. 

Velja spomniti, da se morajo podjetja, ki želijo na Nizozemskem zagotavljati storitve kriptovalut, registrirati pri DNB v skladu z Zakonom o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma.

Spori med Coinbase in nizozemsko centralno banko: kaj se je zgodilo 

V zvezi z globo, ki jo je proti Coinbase prejela nizozemska centralna banka, je tiskovni predstavnik borze nedavno izjavil, da se podjetje ne strinja s sankcijo DNB. 

Natančneje, navaja, da je temeljil na času, ki ga je Coinbase potreboval za pridobitev registracije na Nizozemskem, in ne vključuje nobene kritike dejanskih storitev borze. In še dodal, da borza ne bi smela biti kaznovana zaradi upoštevanja pravil in sodelovanja v procesu. 

Vendar je bila kazen zvišana z osnovnega zneska $ 2.18 milijonov zaradi resnosti neskladnosti, je v sporočilu zapisala De Nederlandsche Bank (DNB).

Kazen je bila povečana tudi zaradi velikosti Coinbase kot enega največjih menjave kripto valut na svetu, kot tudi število strank, ki jih oskrbuje na Nizozemskem. Po navedbah CoinGecko, Coinbase je gostil več kot 2.3 milijarde dolarjev obsega v zadnjem dnevu.

Vendar je bil skupni znesek pozneje zmanjšan za 5 % zaradi priznanja dejstva, da je podjetje vedno nameravalo dokončati registracijo. The cryptocurrency exchange ima zdaj čas do 2. marca, da ugovarja globi. 

Tiskovni predstavnik Coinbase je izjavil: 

"Čeprav spoštujemo pooblastilo DNB za uveljavljanje svojih politik, skrbno ocenjujemo ugovore in pritožbeni postopek."

Če ostanemo pri kaznih, je nizozemski regulator izdal enako globo Binance lani poleti zaradi ponujanja svojih storitev na Nizozemskem brez licence. Delnica Coinbase (COIN) je zdaj padla za 1.48 % in se trguje pri $52.76.

Obtožbe regulatorja proti Coinbase

Po trditvah nizozemske centralne banke se neupoštevanje Wwft s strani Coinbase kaznuje z globo kategorije 3. Osnovni znesek v tej kategoriji kazni je 2 milijona EUR, z najnižjim zneskom 0 EUR in najvišjim zneskom 4 milijone EUR. 

DNB je za določitev zneska upravne kazni uporabil svojo splošno politiko izračuna kazni (v nizozemščini). Osnova se je zvišala glede na težo in stopnjo krivde neskladnosti.

Pri zvišanju globe je DNB upošteval številne zgoraj navedene dejavnike. Ti so vključevali dejstvo, da je Coinbase užival konkurenčno prednost, saj DNB ni plačeval nobenih nadomestil za nadzor ali imel nobenih drugih stroškov v zvezi z običajnimi nadzornimi dejavnostmi DNB. 

Drugi pomemben razlog za višjo kazen je, da je neskladnost trajala daljše obdobje: od 15. novembra 2020 do najmanj 24. avgusta 2022 (končni datum pregleda DNB). Zato DNB meni da je neskladnost zelo resna.

Kot je bilo pričakovano, je bila zahteva za registracijo ponudnikov kripto storitev uvedena 21. maja 2020 zaradi visokega tveganja pranje denarja in financiranje terorizma, povezano s kripto storitvami. 

To je povezano z anonimnostjo, povezano s kriptografskimi transakcijami. 

Zahteva po registraciji omogoča DNB učinkovitejše spremljanje tveganja nezakonitih finančnih tokov.

Tako banka trdi, da je Coinbase v preteklosti kršil cilje Wwft z zagotavljanjem kripto storitev na Nizozemskem brez registracije pri DNB. 

To je pomenilo, da Coinbase ni mogel poročati o neobičajnih transakcijah Finančni obveščevalni enoti – Nizozemska v obdobju neskladnosti in do 22. septembra 2022. 

Posledično je veliko število nenavadnih transakcij morda ostalo neopaženih s strani preiskovalnih organov v tem obdobju.

Binance podobno kot Coinbase: enaka globa proti podjetju CZ 

Julija 2022 je De Nederlandsche Bank (DNB) oglobila borzo kriptovalut Binance € 3.3 milijonov (3.35 milijona dolarjev) zaradi ponujanja storitev na Nizozemskem brez ustrezne licence.

V takrat izdani izjavi je regulator dejal, da se kršitve, ki jih je zagrešil Binance, kaznujejo s kaznijo tretje kategorije, kot je veljalo za Coinbase, kar pomeni, da ima upravna kazen osnovni znesek 2 milijona evrov (2.03 milijona dolarjev).

Vendar pa je bil za Binance ta osnovni znesek povečan, pri čemer je DNB navedel več razlogov za to odločitev, spet podobnih tistim, izraženim za Coinbase. Pravzaprav je eden od razlogov po mnenju DNB ta, da Binance ni le največji ponudnik storitev kriptovalut na svetu, ampak ima tudi zelo veliko strank v državi.

Poleg tega je regulator dejal, da je Binance kršil pravila registracije od 21. maja 2020 do vsaj 1. decembra 2021, ko je DNB zaključil preiskavo zadeve. Po mnenju DNB je to še en pomemben razlog za višjo kazen, saj meni, da so te kršitve zelo resne.