Ženske imajo raje naložbe, ki temeljijo na vrednotah. Evo, kako to vpliva na njihovo bogastvo

Nekatere študije so pokazale, da ženske raje vlagajo na način, ki pomaga okolju in prinaša družbeno dobro. Po mnenju finančnih strokovnjakov bi takšno vlaganje, ki temelji na vrednotah, lahko pripomoglo k dvigu splošnega navdušenja žensk za vlaganje in povečanju dolgoročnega bogastva.  

Po nedavni anketi Cerulli Associates bi približno 52 % žensk raje vlagalo v podjetja, ki imajo pozitiven družbeni ali okoljski vpliv. To velja za 44 % moških.

Čeprav razlika v osmih odstotnih točkah ni velika, je po mnenju Scotta Smitha, ki vodi Cerullijevo raziskavo vedenja vlagateljev, »smiselna«. In razlika v veliki meri ostaja pri primerjavi žensk in moških v različnih starostnih in premoženjskih skupinah, je dodal.

Trend obstaja tudi zunaj meja ZDA. Približno 43 % žensk (v primerjavi s 34 % moških) meni, da je stališče podjetja do družbenih ali okoljskih vprašanj »zelo pomembno« pri odločanju, ali naj vlagajo, navaja S&P Global, ki anketiran vlagatelji v 11 državah, vključno z ZDA

»Skoraj vsaka nova stranka, ki jo dobim, želi vlagati z mislijo na njihove vrednote,« je povedala Cathy Curtis, certificirana finančna načrtovalka s sedežem v Oaklandu v Kaliforniji, katere stranke so predvsem ženske.

"In če tega niso storili prej, me prosijo, naj to storim zdaj," je dodal Curtis, ustanovitelj in izvršni direktor podjetja Curtis Financial Planning in član CNBC's Svetovalni svet.

Investicijski skladi, ki uporabljajo tako imenovana okoljska, socialna in načela upravljanja, so v zadnjih letih postali vse bolj priljubljeni. Te naložbe (znane tudi kot "trajnostni" skladi) bi lahko vlagale v podjetja, ki so osredotočena na obnovljive vire energije ali na primer spodbujajo rasno in spolno raznolikost.

Vlagatelji so lani v sklade ESG vložili rekordnih 70 milijard dolarjev – 14-krat več le tri leta prej, po Jonu Haleu, direktorju raziskav trajnosti za Ameriko pri podjetju Sustainalytics, ki je v lasti Morningstarja.

Leta 2021 je bilo trikrat več vzajemnih skladov ESG in skladov, s katerimi se trguje na borzi, kot pred petimi leti, ki imajo skupaj več kot 350 milijard dolarjev, je dejal.

Ženske so najbolj zainteresirane za vlaganje v podjetja, ki: delavcem izplačujejo pošteno ali življenjsko plačo; so vodilni v okolju odgovornih praksah; in ki ne prodajajo "oporečnih" izdelkov, kot sta tobak in strelno orožje, po Cerullijevih besedah. (Moški imajo enake tri najboljše preference ESG.)

"Pri ženskah je to bolj čustvena stvar," je povedal Curtis o njihovem nagnjenju k ESG. »To je absolutno zato, ker nočejo vlagati v stvari, za katere menijo, da škodujejo okolju [ali] škodijo ženskim stvarem.

"Res jim je mar za te stvari."

Medtem pa ženske ponavadi vlagajo manj pogosto kot moški na splošno: približno 48 % jih ima trenutno denar na borzi v primerjavi s 66 % moških, na primer, glede na nedavni NerdWallet Raziskava. To je kljub dokazom, da vlagateljice so ponavadi boljši dolgoročni vlagatelji kot njihovi moški kolegi.

Tipično gospodinjstvo, ki ga vodi ženska, ima tudi manj premoženja: približno 55 centov za vsak dolar bogastva, ki ga ima tipično gospodinjstvo, ki ga vodi moški, po na Federal Reserve Bank of St. Louis. Med upokojitvenimi računi gospodinjstev je tipična ženska prihranila 28,000 $, kar je manj kot polovica 69,000 $, kot so poročali moški. po v Transamerica Center for Retirement Research.

Vendar pa lahko ESG navdušenje med ženskami poveča navdušenje nad naložbami na splošno, kar bi se lahko izkazalo za koristno za dolgoročno ustvarjanje bogastva, pravijo strokovnjaki.

"To jih zagotovo bolj vključi, ker jim je mar za to [ESG] razpravo," je dejal Curtis. "Ne zanima jih, koliko ZDA z veliko kapitalizacijo in koliko mednarodnih in nastajajočih trgov imajo [v svojih portfeljih]."

Pravzaprav ženske vrednote ponavadi prevladajo nad premisleki glede donosnosti naložb, je dodal Curtis.

Med vsemi posameznimi vlagatelji jih 70 % meni, da trajnostno vlaganje pomeni finančni kompromis – povečanje s 64 % v letu 2019, po Inštitutu za trajnostno vlaganje Morgan Stanley. Med milenijci je delež višji (83 %) glede na starejše starostne skupine.

Vendar se zdi, da podatki ne podpirajo tega "mita", meni Morgan Stanley.

Po podatkih Morningstarja se je približno 74 % trajnostnih skladov v zadnjih petih letih uvrstilo v zgornjo polovico svojih naložbenih kategorij. Z drugimi besedami, vlagatelji skladov ESG niso žrtvovali uspešnosti za svoje vrednote. (Seveda ni nujno, da so skladi ESG boljši. Mnogi so imeli težko 2022, na primer, predvsem zaradi izpostavljenosti tehnološkega sektorja, pravijo strokovnjaki.)

"Za vlagatelje in svetovalce, ki so se obotavljali pri vlaganju v trajnostne sklade, ker imajo vtis, da takšni skladi kot skupina kronično slabše delujejo, [2021] je še en dokaz, da to ni res - tako kot zadnjih pet let," je rekel Hale.