Večina resnih vlagateljev pozna vsaj imena Warren Buffett in Bill Gates. Buffett je slavni predsednik in izvršni direktor Berkshire Hathaway. Znan je tudi kot orakelj iz Omahe, eden najuspešnejših vlagateljev vseh časov. Gates je ustanovitelj - skupaj s pokojnim Paulom Allenom - ter nekdanji predsednik in izvršni direktor Microsofta. Forbesov seznam milijarderjev v realnem času za leto 2022 kaže, da je Bill Gates peti najbogatejši človek na svetu z neto vrednostjo približno 111 milijard dolarjev, medtem ko je Warren Buffett sedmi najbogatejši z neto vrednostjo približno 101 milijardo dolarjev. Gates in Buffett sta osebna znanca – Gates je nekoč delal v upravnem odboru Berkshire Hathaway.
Tako Warren Buffett kot Bill Gates imata skupno to, da imata rada kmetijska zemljišča kot naložbo. Buffett je kupil svojo prvo kmetijo pred srednjo šolo v domači državi Nebraska za približno 10,000 $. Gates ima v lasti več kot 242,000 obdelovalnih hektarjev. Poročajo tudi, da ima Buffett v lasti 1,500 hektarjev veliko družinsko kmetijo v Pani v Illinoisu in tri raziskovalne kmetije, ki jih upravlja fundacija, vključno z več kot 1,500 hektarji v Arizoni in 9,200 hektarji v Južni Afriki.
Zakaj kmetijsko zemljišče?
Ameriški humorist iz zgodnjega 20. stoletja Will Rogers je nekoč pošalil: »Kupujte zemljo. Tega ne izdelujejo več.« Očitno sta Buffett in Gates Rogersov nasvet vzela resno. V zadnjih 30 letih je bila povprečna donosnost kmetijskih zemljišč, prilagojena inflaciji, okoli 5 %. To je dokaj solidna naložba za dolgoročne vlagatelje, zlasti tiste, ki lahko dolgoročno kupijo in imajo na stotine in celo tisoče hektarjev. To so odkrili tudi drugi, poleg superbogatašev. Ameriško ministrstvo za kmetijstvo (USDA) poroča, da je 30 % ameriških kmetijskih zemljišč v lasti lastnikov zemljišč, ki sami ne kmetujejo. Takšni dolgoročni vlagatelji – kot so Buffett, Gates in drugi – razumejo, da pri naložbah v kmetijska zemljišča ni resnične slabosti, ampak potencialno precejšnja prednost. To mnenje je danes verjetno bolj resnično kot kdaj koli prej, zlasti zaradi groženj svetovni preskrbi s hrano zaradi podnebnih sprememb in vojne v Ukrajini.
Povezane novice: Platforma za naložbe v kmetijska zemljišča AcreTrader je objavil rezultate za svoje tri v celoti realizirane naložbe v preteklem letu z letnimi donosi v razponu od 15.4 % do 30.3 %.
Pretekla tveganja pri naložbah v kmetijska zemljišča
Bili pa so časi, ko je bilo vlaganje v kmetijska zemljišča dokaj tvegano. The Poročila USDA da
Sredi osemdesetih let prejšnjega stoletja so cene kmetij zaradi presežkov padle, inflacija se je umirila, povpraševanje po kmetijskih zemljiščih pa se je zmanjšalo. Ti dejavniki so povzročili drugi večji padec vrednosti kmetijskih zemljišč v tem stoletju. Vrednosti zemljišč so padle z 1980 USD leta 801 na 1984 USD leta 599, kar je 1987-odstotno zmanjšanje. Ta oster padec je povzročil veliko stisko v kmetijski skupnosti. Številni kmetje in živinorejci, ki so se zaradi prenapihnjenih vrednosti zemljišč zadolžili, niso mogli nadaljevati s poslovanjem. Vrednosti kmetijskih zemljišč so od leta 25 vztrajno rasle na trenutno povprečno vrednost v ZDA 1987 USD na hektar.
Zaradi tega, kar se je zgodilo v osemdesetih letih prejšnjega stoletja, je ameriška vlada s svojim programom zavarovanja pridelka s svojim programom zavarovanja pridelka odvzela kar največ tveganja iz kmetijstva. Državna poraba za program je leta 1980 znašala okoli 1981 milijonov dolarjev, medtem ko je bilo leta 200 porabljenih več kot 2021 milijard dolarjev. Letne državne subvencije tudi ščitijo kmete pred padci cen in slabim donosom. Takšne subvencije davkoplačevalce stanejo več kot 8 milijard dolarjev letno. Pred kratkim je bilo prek zakona CARES iz skladov za pomoč pri bolezni COVID-5 kmetijskim podjetjem izplačanih več kot 29 milijard dolarjev, predlog zakona o spodbudah iz decembra 19 pa je kmetijstvu dodelil dodatnih 2020 milijard dolarjev.
Visoki pogled Warrena Buffeta na kmetijska zemljišča
Warren Buffett še posebej verjame, da so kmetijska zemljišča pametna naložba. Poslušaj, kaj je rekel ko je naložbe v kmetijska zemljišča primerjal z naložbami v Bitcoin:
"Če ste rekli, da za 1-odstotni delež v vseh kmetijskih zemljiščih v Združenih državah plačate naši skupini 25 milijard dolarjev, vam bom danes popoldne napisal ček," je dejal Buffett. »[Za] 25 milijard dolarjev imam zdaj v lasti 1 % kmetijskih zemljišč. [Če] mi ponudite 1% vseh stanovanjskih hiš v državi in želite še 25 milijard dolarjev, vam bom napisal ček, zelo preprosto je. Če bi mi zdaj povedali, da imate vse bitcoine na svetu in bi mi jih ponudili za 25 dolarjev, jih ne bi vzel, ker kaj bi naredil z njimi? Tako ali drugače bi vam ga moral prodati nazaj. Nič ne bo naredilo. Stanovanja bodo proizvajala najemnino, kmetije pa hrano.«
Vlagati kot Buffett in Gates
Povprečni vlagatelji nimajo tako globokih žepov kot milijarderji, da bi kupovali hektare za hektarji kmetijskih zemljišč. Investitor bi sicer lahko nekje kupil manjšo kmetijo, vendar bi še vedno obstajalo vprašanje, kdo bo gospodaril s posestjo, kdo bo sadil pridelke spomladi in kdo žel jeseni, da ne omenjam še desetine drugih stvari. to bi bilo treba narediti.
Toda povprečen vlagatelj lahko sodeluje pri vlaganju v kmetijska zemljišča z nakupom delnic kmetijskih zemljišč ali kmetijskih vzajemnih skladov, borznih skladov (ETF) oz. skladi za naložbe v nepremičnine (REIT). Te vrste naložb lahko kupite prek posredniških ali pokojninskih računov. Z malo raziskave bi morali najti tisto, ki ustreza vašim naložbenim ciljem.
Pooblaščeni vlagatelji imajo tudi možnost vlaganja v kmetijska zemljišča prek naložbenih platform, kot je AcreTrader z minimalnimi naložbami v razponu od 10,000 $ do 20,000 $ za večino ponudb.
Foto: vlalukinv na Shutterstocku
Oglejte si več iz Benzinga
Ne zamudite sprotnih opozoril o svojih delnicah – pridružite se Benzinga Pro zastonj! Preizkusite orodje, ki vam bo pomagalo vlagati pametneje, hitreje in bolje.
© 2022 Benzinga.com. Benzinga ne ponuja naložbenih nasvetov. Vse pravice pridržane.
Vir: https://finance.yahoo.com/news/why-warren-buffett-bill-gates-142109324.html