Zakaj je portfelj z umetno inteligenco boljši od tradicionalnega upravitelja sklada

_{Ključni izdelki}

• Umetna inteligenca vsakodnevnim vlagateljem pomaga povečati dostop do finančnega trga s samodejno analizo in izbiro delnic, obveznic, ETF-jev in drugih naložb na podlagi večjih in bolj raznolikih nizov podatkov.
• Nižje provizije in minimalne naložbe so razlogi, da razmislite o digitalnem portfelju namesto upravljavcu človeškega sklada.
• Kliknite zgornji gumb Sledi, da ostanete na tekočem z naložbami, ki temeljijo na AI.

Ne glede na to, ali se zavedate ali ne, umetno inteligenco verjetno uporabljate vsak dan. Od spraševanja Siri o vremenu za ta konec tedna do funkcij za pomoč pri vožnji, umetna inteligenca je prisotna v skoraj vseh vidikih našega življenja – naložbe niso nič drugačne. Tukaj je podrobnejši pogled na to, zakaj je portfelj z umetno inteligenco boljši od portfelja, ki ga upravlja profesionalni upravitelj sklada.

Omejitve poklicnih upraviteljev skladov

Profesionalni upravitelji skladov preživijo dolge delovne dneve ob preučevanju podatkov o delnicah, naložbenih modelih in drugih ključnih informacijah, ki jim pomagajo pri odločitvi, ali določena delnica ali druga naložba sodi v portfelj sklada. To je specifično za aktivno upravljane investicijske sklade, ki delujejo drugače kot indeksni skladi.

Medtem ko upravitelji skladov na Wall Streetu pogosto delajo 60 ali več ur na teden, so še vedno omejeni s tem, kar lahko storijo ljudje. Potrebujejo spanec in nikakor ne morejo prebrati vseh novic in podatkov o podjetju v trenutku, ko izidejo. Ljudje si lahko zapomnimo in obdelamo le toliko informacij in lahko delamo le tako hitro.

Ljudje smo v mnogih delih boljši od računalnikov, a z izboljšanjem umetne inteligence in strojnega učenja se bo to ravnovesje premaknilo stran od nas. Kar zadeva vaš delniški portfelj, je AI že nekaj korakov pred vsem, kar lahko doseže človek.

Umetna inteligenca zmore bolje

Portfelj z umetno inteligenco je lahko boljši od portfelja, ki ga upravlja profesionalno, ker medtem ko lahko poklicni upravitelji skladov uporabijo samo trenutno razpoložljive informacije, da bi presegli trg, lahko umetna inteligenca uporabi velike podatke in strga po internetu, da zgradi zelo zapletene modele, ki napovedujejo prihodnja gibanja trga z natančnost.

Natančneje, portfelji umetne inteligence so odvisni od sredstev modele dodeljevanja, imenovane "modeli grozdov", ki pomagajo pri tem razmišljanju, usmerjenem v prihodnost. Ti modeli upoštevajo kup delnic in ustvarijo diagram razpršenosti na podlagi absolutnih vrednosti relativnega tveganja v portfelju. Te razpršene ploskve so nato razvrščene v hierarhijo. To je samo ena vrsta modela AI, ki se uporablja pri upravljanju sredstev.

Na splošno ploskve pomagajo ustvariti prihodnji model, ki se ne osredotoča le na linearna razmerja med delnicami, kot to počne večina upraviteljev skladov, temveč tudi na nelinearna razmerja. Navsezadnje to zmanjša tveganje portfelja in nudi nove priložnosti za premagovanje trga.

Zakaj je portfelj AI boljši?

Večja dostopnost

Vsakodnevne vlagatelje lahko odvrnejo od aktivno upravljanih investicijskih skladov, ker ti skladi običajno zaračunajo več kot priljubljeni indeksni skladi z nizkimi provizijami. Portfelji umetne inteligence ublažijo to težavo tako, da vsakodnevnim vlagateljem omogočijo skok v svet naložb. Q.ai je bil ustanovljen z nalogo pomoč povprečnemu posamezniku pri dostopu do finančnega sveta ki je bil prej ekskluziven za vse razen za elito.

Q.ai vlagateljem omogoča neposreden dostop do portfeljev umetne inteligence prek zbirk naložb, imenovanih kompleti. Vsak komplet je portfelj delnic, ki ga poganja umetna inteligenca in se aktivno posodablja na podlagi širokega nabora vhodnih podatkov.

Nižji stroški in minimumi

Aktivno upravljani investicijski skladi vlagateljem zaračunavajo vrsto provizij. Na nižjem koncu je to lahko pavšalna letna pristojbina. Bogati vlagatelji, ki vstopijo na trg hedge skladov, pogosto plačajo 20 % dobička in letno provizijo glede na velikost naložbe.

Običajno portfelji AI stanejo veliko manj kot njihovi "profesionalno vodeni" primerki. Skladi AI zahtevajo nižjo minimalno naložbo kot mnogi skladi poleg nižjih letnih nadomestil. Medtem ko nekateri priljubljeni vzajemni skladi zahtevajo 5,000 USD ali več za začetek, skladi AI vlagateljem omogočajo nakup za delček te cene.

Večja varnost

Upravljavci človeških skladov se lahko na upade na trgu odzovejo le naknadno, njihovo ugibanje je tako dobro kot pretekla uspešnost. Kot pravi pregovor, "čas na trgu premaga čas na trgu."

Vendar pa umetna inteligenca zagotavlja dvojni ukrep za preprečevanje tveganj zaradi nestanovitnosti trga in predvideva prihodnja naložbena tveganja. Na primer, Q.ai's Foundation Kits so priloženi Zaščita portfelja, ki uporablja AI za izvajanje strategij varovanja pred tveganjem za preprečevanje izgub. Zaščita portfelja samodejno prerazporedi sredstva iz potencialno tveganih naložb, da zaščiti vaš denar, pri čemer premaga reakcijski čas človeškega upravitelja sklada.

Prekaša ljudi

Vložki AI lahko presežejo človeško napoved o tem, kako se bo trg gibal. V začetku tega meseca smo na primer razpravljali o tem, kako Teslina delitev delnic ni mogla preslepiti AI in kaj delitev delnic Googla in Gamestocksa lahko nakazuje vlagateljem.

Posamezni vlagatelji in drugi upravljavci skladov se odzovejo na različne načine. Umetna inteligenca lahko analizira trgovanje na borzi in vire finančnih podatkov, da izvede skoraj takojšnje popravke in prilagoditve portfelja. AI lahko celo analizira podatke o razpoloženju iz virov novic in razpravnih desk. Prednost nekaj sekund pri avtomatiziranem hitrem trgovanju lahko naredi veliko razliko.

Kaj iskati v portfelju AI

Nekateri posamezniki so morda zaskrbljeni glede zaupanja v popolnoma virtualni naložbeni sistem. Tukaj je nekaj stvari, na katere morate biti pozorni pri izbiri naložbenega portfelja v AI:

• Razpršitev finančnih vrednostnih papirjev: Portfelji z umetno inteligenco lahko prečešejo trge za raznoliko skupino delnic, obveznic, ETF-jev in drugih vrednostnih papirjev. Bolj raznoliki portfelji so primernejši za obvladovanje tveganih naložbenih okolij.
• Kakovost vnosa podatkov: AI je tako dober, kot so dobri njegovi podatki. Najboljši portfelji AI skrbno izbirajo vire podatkov, uporabljene v svojih modelih.
• Preglednost glede uspešnosti portfelja: investicijski skladi morajo izpolnjevati določene zahteve glede poročanja, vendar v mnogih primerih še vedno obstaja določena stopnja nepreglednosti. Kakovostni portfelji umetne inteligence olajšajo razumevanje uspešnosti vaših naložb in njihove primerjave s ključnimi tržnimi merili.
• Povezane pristojbine in minimumi: Preverite, ali morate plačati mesečne ali letne pristojbine za uporabo platforme AI, in upoštevajte morebitne zahtevane minimalne stroške.

Bottom Line

Portfelji z umetno inteligenco redno prekašajo svoje človeške primerke, saj vlagateljem zagotavljajo večjo dostopnost do bolj raznolikih delnic, nižje provizije in hitrejše odzivne čase. Ti lahko prenesite Q.ai še danes za dostop do naložbenih strategij, ki jih poganja AI. Ko položite 100 $, bomo vašemu računu dodali dodatnih 50 $. Najboljše od vsega pa je, da lahko aktivirate Zaščita portfelja kadar koli, da zaščitite svoje dobičke in zmanjšate izgube, ne glede na to, v katero panogo vlagate.