Detroit, MI –News Direct– Benzinga
Po več kot desetletju astronomske rasti je delniški trg vztrajno upadal od začetka leta 2022. 13. junija je indeks S&P 500 padel v medvedji trg in zaključil za nekaj manj kot 4 %, kar predstavlja 21-odstotni padec glede na najvišjo vrednost 3. januarja. . Tehnološke delnice in delnice modrih čipov so bile prav tako močno prizadete, pri čemer je NASDAQ padel za 4.7 %, industrijsko povprečje Dow Jones (DJIA) pa za približno 3 %.
Vroča inflacija, nestanoviten trg, strah pred recesijo in globalne negotovosti, ki jih je povzročila ukrajinska vojna, so razmere še poslabšali. Posledično kljub precejšnjemu odboju pesimizem vlagateljev ostaja.
Seveda ni nič narobe, če med upadom trga postanete nelagodni, še posebej, če ste novinec ali povprečen vlagatelj. Vendar morate razumeti, da so medvedji trgi neizogibni in niso neobičajni. Dejansko lahko kljub tržnemu ali gospodarskemu upadu, ki je značilen za medvedji trg, predstavlja odlično priložnost za zaslužek, če imate pravo mešanico portfelja.
Benzinga preučuje, kam bi morali vložiti svoj denar na medvedjem trgu in kako bodo te naložbe podpirale vaše finančne cilje.
Kam vložiti denar na medvedjem trgu
Najboljši pristop za ublažitev ali obvladovanje vztrajnega medvedjega trga je vlaganje v delnice z relativno nizko volatilnostjo in dolgo zgodovino rasti dividend. Večino teh delnic najdemo v obrambnih sektorjih, vključno z zdravstvenim varstvom, potrošniškimi izdelki, komunalnimi storitvami, obrambo in nekaterimi delnicami nepremičnin. Poleg tega ponujajo kratkoročni dolžniški vrednostni papirji, gotovina in denarni trgi ter plemenite kovine stabilno in manj spremenljivo naložbeno alternativo za medvedji trg. Oglejte si nekaj delnic, ki jih je treba upoštevati med bear runom.
CVS Health Corp (CVS: NYSE)
Coca-Cola Co (KO: NYSE)
General Dynamics Corp (GD: NYSE)
Real Income Corp (O: NYSE)
T-Mobile ZDA (TMUS: NASDAQ).
CVS Health Corp (CVS: NYSE)
Tržna kapitalizacija: 125.47 milijarde USD
Trenutna cena: 95.49 USD
Donos: 2.31%
Beta: 0.76 %
Tradicionalno, ko je borza v pravljičnem vrtenju, zdravstveni sektor ponuja zatočišče za vlagatelje. Kot obrambna delnica zdravstvenega varstva ima CVS Health edinstven profil, zaradi katerega je izjemna v primerjavi z drugimi delnicami zdravstvenega varstva. Čeprav jo večina prepozna kot maloprodajno lekarniško verigo, njene storitve segajo globlje in zajemajo upravljanje lekarniških ugodnosti in zagotavljanje zdravstvenega zavarovanja. Ta večplastni poslovni model in močna klinična odgovornost pomenita odlične možnosti za dolgoročno rast.
Poleg tega ta delnica ponuja razmeroma nizko volatilnost z 0.76-odstotno beta. V povprečju od začetka leta do julija so se delnice znižale za 7.55 %, kar še vedno presega S&P 500 za približno 6 % točk. Zaradi te odpornosti je CVS Health pomembna delnica medvedjega trga.
Nasvet: Beta je ključna metrika nestanovitnosti, ki meri, kako delnica trguje glede na S&P 500. Na splošno delnice z nizko beta zaostajajo v biku in se bolje držijo v medvedju.
Coca-Cola Co (KO: NYSE)
Tržna kapitalizacija: 278.18B
Trenutna cena: 63.74 USD
Donos: 2.77%
Beta: 0.64
Coca-Cola Co (KO: NYSE) ostaja izjemen velikan v defenzivnem potrošniškem diskrecijskem sektorju. Njegov pedigre modrih žetonov, 61 let rasti dividend in vzpon so neprimerljivi z nobeno drugo delnico v tem sektorju. Poleg tega, da je dividendni aristokrat S&P 500, je tudi pomemben član industrijskega povprečja Dow Jones - to še dodatno krepi njegov status velikanskega modrega čipa. Z 9.23 % je četrti največji delež v lastniškem portfelju Berkshire Hathaway. Warren Buffet je delničar od leta 1988. Njegove delnice z nizko stopnjo beta so bile ključnega pomena pri preprečevanju spirale navzdol, ko borza pada. Poleg tega je pridobil 7.48% v povprečju od začetka leta do julija in premagal S&P 500 za približno 21%. Kljub padcu med blokado zaradi pandemije COVID-19 je bil njegov odboj dovolj impresiven, da se je ubranil medvedjih trgov, ki jih je povzročila inflacija.
General Dynamics Corp (GD: NYSE)
Tržna kapitalizacija: 62.95B
Trenutna cena: 227.98 USD
Donos: 2.22%
Beta: 0.84
General Dynamics (GD: NYSE) je 4. največji obrambni izvajalec v Združenih državah vreden obravnave medvedjega trga delnic. Njegova glavna prodajna prednost so zanesljive dividende in razmeroma nizka volatilnost. Poleg tega sta bistvena dejavnika njegov močan dolgoročni potencial rasti in visoke cene delnic. Defenzivne tržne značilnosti podjetja so bile letos dobro dokumentirane. Delnica je na primer kljub upadu trga do julija v povprečju od začetka leta pridobila 8.91 %. V istem obdobju je S&P 500 padel za 13.34 %. To pomeni, da premaga S&P 500 za 22.25 % točke. Z več kot 31-letnimi zaporednimi dvigi dividend in dolgoročno osredotočenostjo na rast s povečanjem prodaje in odkupom delnic je smiselno, da delničarji zaupajo tej delnici med nizko rastjo.
Realty Income Corp (O: NYSE)
Tržna kapitalizacija: 44.51 milijarde USD
Trenutna cena: 72.80 USD
Donos: 4.08 %
Beta: 0.93
Z ogromnimi 10,000 nepremičninami ima Realty Income (O: NYSE) najobsežnejši portfelj neto najemov. Vendar pa je pomembno pri Realty Income to, da so vse njegove samostojne nepremičnine z enim najemnikom predmet trojnega neto zakupa (NNN). Precejšnje tveganje na individualni ravni, glede na to, da je samo en najemnik. Kljub temu potencial tveganja postane nepomemben, če se razporedi na obsežen portfelj. Večino najemnin (do 80 %) predstavljajo maloprodajne nepremičnine, preostanek pa pretežno industrijska sredstva in skladišča. Z leti se je podjetje razširilo na Združeno kraljestvo in Španijo, medtem ko je diverzificiralo svojo mešanico portfelja. Kar zadeva dividende, je to podjetje zanesljivo, saj ohranja letno povišanje že 25 zaporednih let. Ta dividenda se pogosto zbira mesečno kot plača. Delnice tega podjetja se ne prodajajo prav pogosto, zato, ko naletite nanje, si jih prizadevajte zgrabiti, saj so to ene najboljših delnic REIT za medvedji trg.
T-Mobile US Inc (TMUS: NASDAQ)
Tržna kapitalizacija: 179.34 milijarde USD
Trenutna cena: 143.35 USD
Donos: ni na voljo
Beta: 0.83
Večina delnic telekomunikacijskih podjetij je sama po sebi obrambnih. Vendar pa je T-Mobile izjemen zaradi svoje neverjetne cene. Njegova združitev s Sprintom leta 2020 pomaga podjetju, da se uveljavi kot telekomunikacijski velikan, kar mu omogoča, da postane bolj inovativno. Na primer, Sprintov nabor srednjepasovnega spektra, ki ga je prinesel podjetju, je olajšal gradnjo njegovega omrežja 5G naslednje generacije. To daje T-Mobile konkurenčno prednost pred AT&T in Verizon.
Poleg tega podjetje inovira svoj pristop k načrtom storitev, kar se odraža v pridobivanju naročnikov. T-MUS je od leta do julija v povprečju znašal 22.74 % v primerjavi z -13.34 za S&P 500, kar je 36.08 % razlika. Pravzaprav, če je nedavna preteklost podjetja uspešen pokazatelj, velja T-Mobile za eno najboljših medvedjih delnic.
Poleg obrambnih delnic so drugi alternativni naložbeni viri, ki jih lahko izkoristite za donos med medvedjo rastjo, še:
Gotovina in denarni trg
Kot povprečen vlagatelj bi bilo po nekaj mesecih nizke rasti morda dobra ideja, da razbremenite svoj portfelj, ki je težak za lastniški kapital, da ne bi še naprej finančno krvavel. Gotovina ali denarni trg je eden od najboljših krajev za shranjevanje sredstev iz razprodaje lastniškega kapitala. Gotovinski računi (bančni ali varčevalni računi kreditnih zadrug) predstavljajo malo ali nič tveganja, saj niso vezani na borzo. Račun denarnega trga, ponujen kot depozit preko banke oz Vzajemni skladi je tudi odlično držalo. Oba zagotavljata možnost zaslužka z obrestmi brez skrbi zaradi nihanj in omogočata prilagodljivost. Na primer, ko se počutite dobro glede razmer na trgu, lahko preprosto potegnete denar in ga ponovno vložite.
Kratkoročni dolg
Kratkoročni vrednostni papirji, kot so zakladnice ZDA ali državne obveznice, so v nasprotnem razmerju s trgom. Med padcem tečajev delnic torej te cene rastejo. Med medvedjim nizom se strategije trgovanja med vlagatelji preusmerijo v smeri varnosti, kar ustvarja večji obseg ameriških državnih obveznic v lasti vlagateljev. To povzroči dvig cene, ki stabilizira portfelje vlagateljev. Zato je vlaganje lastniškega kapitala v kratkoročne vrednostne papirje smiselno. Vendar pa niso vse obveznice ustvarjene enake med medvedjo rastjo, zato se izogibajte visokokakovostnim podjetniškim obveznicam in posezite po kratkoročnih dolgovih.
Plemenite kovine
Za razliko od valute, katere vrednost lahko pade zaradi denarne politike zvezne vlade, kot je tiskanje več denarja, plemenite kovine (zlato, srebro in še veliko več) ohranijo svojo lastno vrednost med medvedjim trgom, saj imajo omejeno ponudbo. Zato lahko služijo kot varovanje pred inflacijo na trgu. Temu razredu sredstev se lahko izpostavite s fizičnim lastništvom ali naložbo vanj ETF kot je iShares Silver Trust ETF (SLV: NYSE Arca), ki vsebuje te kovine.
Kaj je medvedji trg?
Medvedji trg se pojavi, ko široki tržni indeks ali cena delnice pade za 20 % ali več, potem ko doseže nedavno najvišjo vrednost. Običajno je značilno dolgotrajno padanje cen naložb zaradi pesimizma vlagateljev in nizkega zaupanja v trg.
Izraz "medvedji trg" se običajno nanaša na splošno negativno uspešnost S&P 500 - ki velja za referenčni kazalnik celotnega delniškega trga. Kljub temu se izraz lahko uporablja za kateri koli borzni indeks (NASDAQ Composite, Dow Jones Industrial Average, indeks FTSE 100 in še veliko več) ali posamezne delnice z najmanj 20-odstotnim padcem od nedavne najvišje vrednosti. Na primer, med dot-com mehurčkom je NASDAQ padel za več kot 75 % z najvišje vrednosti približno 581 % in padel v medvedji trg.
Delniški trg lahko doživi nizko rast zaradi različnih razlogov — razširjenih špekulacij vlagateljev, šibkega ali upočasnjenega gospodarstva, geopolitične krize, neodgovornega posojanja, pandemije, vojne, vlaganja s čezmernim finančnim vzvodom, gibanja cen nafte in mnogih drugih. Na primer, medvedji trg leta 2020 je bil posledica svetovne pandemije COVID-19. Medtem ko je medvedji trg težko predvideti ali obvladovati, so znaki vedno tam, da jih lahko inteligentni vlagatelji zaznajo. Pogosto se začne z običajnim padcem delniškega trga, ki mu sledi popravek, nato pa morda prezgodnji lov na kupčije. Ko trend postane očiten povprečnemu vlagatelju, so tečaji delnic že padli, zaradi česar ga je težko obvladovati ali ublažiti.
Čeprav so medvedji trgi neizogibni, so kratkotrajni, povprečno trajanje je približno 344 dni s pragom izgube 32.1 % v primerjavi s 1605 dnevi in 152.6 % dobičkom za bikovske trge. Vedno si zapomnite, da čeprav bikovski trg lahko traja dolgo, ne traja večno. Torej, medtem ko uživate v dobičku med bikovskim skokom, vedno zategnite pas in se pripravite, če se bo smer trga spremenila v medvedji.
Nasvet: Zaradi jasnosti, medvedji trg ni isto kot korekcija na borzi. Čeprav se pogosto uporabljata zamenljivo, oba opredeljujeta različno velikost negativne tržne uspešnosti. Medtem ko korekcija trga vključuje vsaj 10-odstotni padec cen delnic ali širokega tržnega indeksa, se medvedji trg pojavi pri 20-odstotnem pragu. Popravek trga se nadgradi v medvedji trg, ko doseže ali preseže ta prag.
Kako vlagati na medvedjem trgu
Naj vaš denar ustreza vašim naložbenim ciljem.
Preden investirate, morate opredeliti namen naložbe. Višjo izobrazbo? Upokojitev? In še veliko več. Odgovori na ta vprašanja vam bodo pomagali strukturirati svoj portfelj, da bo ustrezal vašemu cilju. Na primer, predplačila za vaš sanjski dom, denar, potreben kratkoročno, in denar, ki si ga ne morete privoščiti izgubiti, je bolje vložiti v razmeroma stabilna sredstva, kot so potrdila o vlogah (CD-ji), skladi denarnega trga in zakladnice. Mešanica CD-jev in naložbenih obveznic lahko služi srednjeročnim ciljem (4-5 let), medtem ko lahko denar, ki ga ne potrebujete za dolgo obdobje (dalj kot pet let), vložite v nestanovitna sredstva, kot so delnice.
Uravnotežite in ponovno ocenite svoj portfelj
Medvedji trg predstavlja odlično priložnost za ponovno oceno vašega portfelja. Na primer, če imate veliko rastočih delnic ali delnic z majhno do srednjo kapitalizacijo, je morda čas, da nekaj opustite. Razlog je v tem, da rastočim podjetjem ali podjetjem z majhno do srednje veliko kapitalizacijo primanjkuje finančne moči, da bi preživela razgret medvedji trg, ki ga povzroča inflacija. Kljub temu pa ideja ni, da bi se takoj prodale, saj lahko medvedji skok predstavlja izvedljive priložnosti za takšne delnice. Zato ponovno ocenite situacijo po lastni presoji. Kratkoročno lahko povečate svoje deleže v obveznicah, saj zagotavlja stabilnost, medtem ko dolgoročno spremljate vrednost v primerjavi z rastočimi delnicami.
Uprite se želji, da bi odprodali ves svoj kapital
Pri nekaterih vlagateljih, še posebej novincih, ko postane medvedji beg očiten, ponavadi razprodajo vse in vse pozicije premaknejo v denar. Čeprav je to odličen način za zaščito vašega denarja, se je sčasoma izkazalo, da je na dolgi rok kontraproduktiven. Ta pristop ne naredi velike razlike v okolju z nizko inflacijo ali nizkimi obrestmi. Glede na kratkotrajnost medvedjega trga lahko izgubite več denarja v obliki gotovine v obdobju visoke, a kratke inflacije. Torej, ne glede na to, kako žalosten je trg videti, vztrajajte vsaj nekaj mesecev ali manj.
Diverzificirajte svoj portfelj
Vsak medvedji trg ima segment, ki je najbolj prizadet. Čeprav takšnega segmenta ni mogoče predvideti vnaprej, se lahko nanj pripravite vnaprej ali ga celo preprečite z diverzifikacijo po razredih sredstev in znotraj delniškega trga. Diverzifikacija pomeni, da ima vaš portfelj široko paleto naložbenih obveznic, ki vključujejo podjetniške, zakladniške, občinske in po možnosti tuje izdaje.
Poleg tega bi morale imeti te obveznice različno ročnost od kratkoročne do srednjeročne. Tako boste vedno imeli zapadlost obveznic in zagotavljanje denarja za ponovno vlaganje ali vzdrževanje kadar koli. Vaša dolgoročna naložba bi morala zajemati široko paleto domačih delnic. Sem spadajo velike in majhne delnice, hitro rastoče delnice, ki izplačujejo dividende, in mednarodne delnice. Poleg tega bi moral vključevati tudi REIT in blago. Te mešanice delnic ponujajo izpostavljenost razredom sredstev, ki se premikajo ob različnih časih in hitrostih.
Ostanite na tečaju
Naložba je dolgoročna igra, zato bo vaše dejanje med upadom trga v veliki meri določilo vašo splošno uspešnost skozi čas. Najbolj razumen pristop k begu medveda je počakati. Lahko je izziv, saj naslovi novic brnejo ves dan, prijatelji in družine pa razprodajajo. Vendar bo vaša majhna potrpežljivost čez čas morda nagrajena. Ne smete posegati v svojo naložbo, če ste na pokojninskem računu, kot je 401 (k) or IRA. Sicer vam bo obžaloval, ko se trg vrne.
Poiščite zanesljivega strokovnjaka
Strokovnjaki lahko razjasnijo vašo kombinacijo sredstev ali kako se odzvati na nenaden upad. Zato poiščite strokovno vodstvo, če niste prepričani o svojem pristopu k strukturiranju svojega portfelja ali se nagnjeni k drznemu odzivu na medvedji beg. Odlični finančni strokovnjaki vam lahko pomagajo prenoviti vaš portfelj in ga premešati, da bo kos najhujšemu upadu trga.
Poiščite pomoč svetovalca
Tržne negotovosti, ki so značilne za medvedji trg, pomenijo, da je iskanje zanesljive naložbe, v katero bi vložili svoj denar, lahko izziv. Z vodnikom Benzinga pa lahko preprosto poiščite in izberite naložbeni portfelj ki zagotavlja največje donose brez težav.
Pogosto zastavljena vprašanja
Kam vložite denar v tržnem zlomu?
Različne delnice se dobro obnesejo med bear runom. Štejejo se za obrambne delnice in donosna naložbena sredstva med nizkimi cenami. Kljub temu lahko izkoristite tudi kratkoročni dolg, kot so zakladnice in skladi denarnega trga.
Bi morali vzdržati medvedji trg?
Medvedji trgi trajajo le kratek čas, zato je smiselno vzdržati medvedji trg, zlasti ker vam bo to omogočilo, da skočite in zaslužite donose, ko se trg vrne. Kljub temu je to lahko odvisno od specifične vrste delnice in tega, kako globoko pade trg.
Kontaktni podatki
Na bencin
+ 1 877-440-9464
Spletna stran podjetja
Oglejte si izvorno različico na newsdirect.com: https://newsdirect.com/news/where-you-should-put-your-money-in-a-bear-market-951234337
Vir: https://finance.yahoo.com/news/where-put-money-bear-market-144402733.html