Kdaj oddati davčno napoved v letu 2023, da se izognete manjkajočim obrazcem

Če želite davčno napoved za leto 2022 vložiti januarja ali v začetku februarja, ima davčna uprava opozorilo: počakati boste morali na »ključne dokumente«, preden jo boste vložili leta 2023.

V objavi prejšnji teden je davčna uprava "zgodnje prijavitelje" pozvala, naj pazi na obrazec 1099-K, ki poroča o prihodkih za plačilna omrežja tretjih oseb, kot sta Venmo ali PayPal.

»Malo dodatne previdnosti« bi lahko prihranilo čas in trud je dejala agencija, kajti če ne prijavite dohodka 1099-K, boste morda dolgovali denar in boste morali vložiti spremenjeno napoved.

Več iz osebnih financ:
Povračila davkov bodo leta 2023 morda manjša,« opozarja davčna uprava
IRS opozarja davkoplačevalce o novem pragu 600 USD za poročanje o plačilih tretjih oseb
Tukaj je opisano, kako se pripraviti na 1099-K za plačila Venmo, PayPal – in znižati davke

"Priporočam, da počakate vsaj do konca februarja ali začetka marca," je dejal Albert Campo, pooblaščeni javni računovodja in predsednik AJC Accounting Services v Manalapanu, New Jersey. Njegova utemeljitev: Rok za podjetja, da pošljejo 1099-Ks, je 31. januar.

To pomeni, da bi morali davčni vložitelji porabiti malo časa, da bi omogočili počasno ali napačno usmerjeno pošto.

Če ste se na primer nedavno preselili, je možno, da imajo plačilna omrežja tretjih oseb še vedno shranjen vaš prejšnji naslov in pošiljajo 1099-Ks na napačno mesto, je dejal.

Strokovnjaki pravijo, da mnogi Američani bo prejel 1099-Ks prvič v prihajajoči davčni sezoni. 

Evo zakaj: pred letom 2022 je bil zvezni prag za poročanje na obrazcu 1099-K več kot 200 transakcij v skupni vrednosti nad 20,000 USD. Toda ameriški zakon o reševalnem načrtu iz leta 2021 je znižal prag na samo 600 USD in celo ena transakcija lahko sproži obrazec.

Medtem ko sprememba cilja na poslovne transakcije, kot so delo s skrajšanim delovnim časom, stranske službe ali prodaja blaga, je možno, da bodo nekateri prijavitelji prejeli 1099-Ks za osebne prenose. IRS poziva prijavitelje, naj se "nemudoma" obrnejo na izdajatelje, da popravijo napake ali prilagodijo vračila.

"Prizadevnost in natančnost poročanja 1099-K pod novim spodnjim pragom bomo še videli," je dejala Phyllis Jo Kubey, vpisana agentka s sedežem v New Yorku in nekdanja predsednica Newyorškega državnega združenja vpisanih agentov. 

"Skrbi me za davkoplačevalce, ki se sami pripravljajo in morda ne razumejo, kaj je navedeno na njihovem 1099-K in zakaj," je dejal Kubey in opozoril, da je usklajevanje že leta zahtevno. "Ta problem bo zdaj prizadel več ljudi."

Pri vlaganju napovedi je pomembno, da natančno sporočite podatke iz vseh davčnih obrazcev, kot je npr W-2 iz svoje službe, 1099-NEC obrazci za pogodbeno delo in 1099-G za dohodek za brezposelnost. 

Poznan kot "informacije vračajo,« delodajalci in finančne institucije vsako leto pošljejo te obrazce davkoplačevalcem za poročanje o obdavčljivi dejavnosti, kopije pa gredo davčni upravi. Vaša davčna napoved se mora ujemati s temi obrazci, če so podatki pravilni.

Ko davčna uprava prejme vaš dohodek neposredno od podjetij, ki poročajo, sistem samodejno označi neujemajoče se napovedi. Zato je bolje počakati in vključiti pravilne podatke, pravijo strokovnjaki. V nasprotnem primeru tvegate morebitna obvestila o napakah in kasnejše kazni.

Kubey je rekel, da je enostavno zgrešiti obrazci za dohodek od naložb saj se mnogi odločajo za brezpapirno evidenco. 

Eden od načinov, da dvakrat preverite, katere obrazce je prejela davčna uprava, je, da se prijavite v svoj spletni račun oglejte si prepise davčne uprave, je predlagala. 

"Na žalost davčna uprava objavlja prepise plač in dohodkov davkoplačevalcev šele pozneje v letu," je dejal Kubey. Vendar pa so »ti prepisi fantastičen vir za preverjanje zgrešenih davčnih obrazcev,« vključno z odstopanji v poročanju o plačilih tretjih oseb, je dejala.