Strategije z več sredstvi so slogi naložb, ki omogočajo vključitev različnih finančnih sredstev, kot so delnice, obveznice in denar, v portfelj. Strategije z več sredstvi lahko zagotovijo večjo diverzifikacijo in manjše tveganje padca, hkrati pa dodajo dohodek in potencial rasti v primerjavi s strategijami, osredotočenimi na en razred sredstev. Poklicni upravljavci naložb, ki nadzorujejo sklade, označene kot uravnotežena, raznolika rast in ciljni datum, lahko uporabljajo strategije z več sredstvi. Če želite izbrati naložbeno strategijo, ki je prava za vas, razmislite o pogovoru z a finančni svetovalec.
Določena strategija več sredstev
An naložbena strategija je poseben pristop k vlaganju, ki vpliva na odločitve vlagatelja. Nekateri glavni naložbeni pristopi vključujejo Rast, prihodki, vrednost in družbeno odgovorna strategije.
Dodelitev sredstev je lahko ena od opredeljujočih značilnosti naložbene strategije. Na primer, strategija rasti zahteva večino ali v celoti vlaganje v delnice, ki imajo nadpovprečne možnosti za povečanje vrednosti. Dohodkovna strategija poudarja nakup vrednostnih papirjev s stalnim donosom, kot so obveznice, za pridobitev denarja iz dividend. Poleg delnic in obveznic sta druga dva glavna razreda sredstev denar in alternative. Alternative lahko vključujejo skoraj vse druge naložbe, od nepremičnin in surovin do izvedenih finančnih instrumentov in zasebnega kapitala.
Strategija z več sredstvi je tista, ki upravitelju naložb omogoča vlaganje portfeljskih sredstev v širok spekter sredstev. Sklad ali portfelj z več sredstvi lahko vsebuje mešanico delnic, obveznic, denarja in alternativnih naložb.
Strategije lahko narekujejo tudi posebne sloge vlaganja, kot je npr aktivno ali pasivno. Aktivni slog vlaganja zahteva, da upravljavci poskušajo premagati trg z nakupom in prodajo sredstev. Pristop pasivnega vlaganja je zasnovan tako, da sledi določeni referenčni vrednosti, pogosto indeksu, in minimizira nakupe in prodaje ter provizije in druge stroške. Strategije z več sredstvi so lahko pasivne ali aktivne.
Prednosti strategije z več sredstvi
diverzifikacija je ena od prednosti strategije z več sredstvi. Ko je portfelj vložen izključno v en razred sredstev, postane občutljiv na padce, ki vplivajo na ta razred sredstev. Umestitev portfeljskih skladov v več razredov sredstev, od katerih se nekateri morda nagibajo k dvigu, ko se druga sredstva znižajo, lahko izravna skupne donose, izboljša doslednost in pomaga zmanjšati tveganje z zaščito pred izgubami.
Strategija z več sredstvi lahko tudi doda dohodek portfelju v primerjavi s strategijo, ki je vložena samo v navadne delnice. V primerjavi z dohodkovno strategijo lahko pristop z več sredstvi doda potencial rasti poleg priložnosti za dohodek iz dividend.
Vlaganje več sredstev
Posamezni vlagatelji, ki želijo financirati varno upokojitev, pogosto uporabljajo strategije z več sredstvi. Te strategije so lahko primerne za pokojninske varčevalce, ki iščejo dolgoročno, dosledno kopičenje premoženja, hkrati pa omejujejo izpostavljenost nihanjem v določenih vrednostih razredov sredstev.
Številni vzajemni skladi uporabljajo tudi strategije z več sredstvi. Nekateri od teh se imenujejo skladi z več sredstvi, toda skladi z imeni, kot so uravnotežena in raznovrstna rast in dohodek, se verjetno upravljajo s strategijo z več sredstvi.
Ena priljubljena vrsta sklada z več sredstvi, zlasti za pokojninske račune, je sklad za ciljni datum. Ti skladi so pogosto poimenovani po prihodnjem letu, kot je leto 2030, in se tržijo vlagateljem, ki se nameravajo upokojiti tega leta ali približno tega leta.
Upravitelji skladov s ciljnim datumom so na splošno pooblaščeni za vlaganje v širok nabor razredov sredstev, skladno s strategijo več sredstev, da bi ohranili dosleden donos in obvladovali tveganje. Upravljavci teh skladov bodo na primer običajno preusmerili razporeditev sredstev iz bolj tveganih delnic v bolj stabilne naložbe s stalnim donosom, ko se približuje ciljni datum upokojitve. Skladi s ciljnim datumom lahko vlagajo tudi v alternative, kot so opcije, kot del strategije z več sredstvi za obvladovanje tveganja z varovanjem.
Nekateri skladi, ki se upravljajo v slogu z več sredstvi, so posebej označeni kot skladi z več sredstvi. Skladi z imeni, kot so uravnotežena in raznolika rast in dohodek, bodo prav tako verjetno upravljani s strategijo več sredstev.
Bottom Line
Naložbene strategije z več sredstvi se prilagajajo vlaganju v širok nabor razredov sredstev, namesto da bi se osredotočile na eno samo vrsto sredstev. Na primer, namesto da bi vlagali izključno v rastoče delnice ali obveznice, bi lahko strategija z več sredstvi omogočila in spodbudila vlaganje denarja v oba razreda sredstev, pa tudi v druge, vključno z gotovino in alternativami. Posamezni vlagatelji in poklicni upravitelji skladov lahko uporabljajo strategije z več sredstvi. Strategije vlaganja več sredstev obljubljajo obvladovanje tveganja ter izboljšanje donosov in doslednosti s spodbujanjem diverzifikacije v primerjavi z bolj osredotočenimi pristopi.
Nasveti za vlaganje
Finančni svetovalec vam lahko razloži prednosti in uporabo strategije vlaganja z več sredstvi ter kako je to lahko dober način za doseganje vaših finančnih ciljev. Brezplačno orodje SmartAsset vas ujema z do tremi preverjenimi finančnimi svetovalci, ki delajo na vašem območju, in lahko brezplačno opravite razgovor s svojimi svetovalci, da se odločite, kateri je pravi za vas. Če ste pripravljeni poiskati svetovalca, ki vam lahko pomaga doseči vaše finančne cilje, začni zdaj.
An Kalkulator dodeljevanja sredstev vas lahko vodi do oblikovanja naložbene strategije, ki razporeja sredstva med delnice, obveznice in denar na način, ki ustreza vašim individualnim značilnostim. Z upoštevanjem vaše tolerance do tveganja, starosti, ciljev in drugih dejavnikov lahko razdelite svoja razpoložljiva naložbena sredstva tako, da najbolje ustrezajo vašim potrebam po dohodku, rasti, varnosti in likvidnosti.
Zasluge za fotografije: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk
Pošta Kaj so strategije z več sredstvi? pojavil prvi na Blog SmartAsset.
Vir: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html