Po čem so premožni vlagatelji drugačni, ko gre za borzo?

Že 25 let delam kot odvetnik za vlagatelje in ugotovil sem, da obstaja preprosta razlika med resnično bogatimi in tradicionalnimi vlagatelji. Bogati vlagatelji so ponavadi obsedeni z denarnim tokom in apreciacijo, medtem ko tradicionalne vlagatelje skrbi le apreciacija. Ne razumite me narobe, oba sta svetlobna leta pred ljudmi, ki ne vlagajo, vendar je razlika med bogatim vlagateljem in tradicionalnim nasprotnikom velikanska, ko se gospodarstvo obrne in trgi upadejo. Preglejmo oboje.

Tradicionalni vlagatelj

Pri tradicionalnem vlaganju ljudje ponavadi kupujejo delnice, ki jih poznajo, in se jih nato držijo. To ni nujno slab pristop – dokler imate denar za vlaganje in dolgo časovno okno. Ta taktika lahko postane problematična za tradicionalne vlagatelje, ki na te naložbe računajo zaradi upokojitve ali drugih pomembnih izkušenj, saj ta pristop zahteva čas in zahteva, da je trg na dobrem mestu.

Čeprav je narava borznega trga sčasoma nihati – včasih se zruši, le da se ponovno okrepi – lahko uporaba tradicionalne strategije za vlagatelje povzroči potrebo po vašem denarju med letom zunaj borze. To je hazardiranje tradicionalnih vlagateljev. Težava je v tem, da lahko nekatere od teh padcev na trgu trajajo dolgo in skupaj s časom čakanja na dostojno okrevanje lahko na koncu traja zelo dolgo. Vaše komunalno podjetje vam ne bo pustilo prižganih luči, če jim poveste, da ne morete plačati, ker so vaše zaloge padle in ne želite prodati prav zdaj. Medtem pa obstaja še ena skupina vlagateljev, ki služijo veliko denarja ne glede na dogajanje na trgu.

Bogati vlagatelj

Kaj je tisto, zaradi česar so bogati vlagatelji drugačni in navsezadnje uspešni? Ne samo vztrajajo in čakajo skozi vse v upanju, da se bodo njihove naložbe povečale – zahtevajo denarni tok. To je razlika. Za povečanje svojega bogastva uporabljajo dividende in najem delnic. Kupujejo delnice s popustom, služijo dividende, te dividende izkoriščajo in prejemajo čeke za najemnino svojih delnic. Te štiri stvari so zelo pomembne na borzi in vam lahko odprejo priložnosti. Namesto da bi le poskušali zaslužiti denar z rastjo delnice, kot to počne tradicionalni vlagatelj, se osredotočamo na to, da zmanjšamo tveganje. Ti vlagatelji želijo odpraviti možnost izgube denarja na trgu z odpravo potrebe po likvidaciji ali biti prisiljeni prodati zaradi gospodarskega pritiska.

Borza je še vedno sredstvo za doseganje teh ciljev, vendar ni osredotočena samo na to, da mora biti v času velikega vzpona. Ker ne pozabite, borza bo vedno rasla in padala – včasih tudi silovito. Na splošno je S&P 500, tako kot vsi glavni ameriški indeksi, sčasoma še naprej rasel, vendar ne brez vzponov in padcev.

Zaradi vseh teh vzponov in padcev lahko tradicionalni vlagatelji trpijo. V varnostno mrežo vedno prihaja denar, ne glede na to, ali so trgi navzgor, navzdol ali stran. Z vlaganjem, kot to počnejo premožni, se boste lahko izognili poškodbam zaradi teh nihanj in ustvarili dosleden denarni tok. Denarni tok je kralj, ko trgi padajo, in je še vedno princ, ko trgi rastejo, in bogati vlagatelj se tega zaveda in to uporablja za zmanjšanje tveganja in ustvarjanje velikih donosov na trgih v porastu in padcu.