Kakšen je pomen inflacije za vlagatelje?

TL; DR:

• Inflacija neposredno vpliva na potrošniško porabo, kar vpliva tudi na zaloge potrošnikov.
• Inflacija vpliva na gospodarstvo na splošno, toda nekatere industrije, kot sta potrošniško blago in dobavna veriga, trenutno trpijo zaradi udarcev.
• Razumevanje inflacije za vlagatelje bi lahko bilo ključnega pomena za vaš portfelj in Q.ai to poenostavi.

Inflacija je nedavno doživela resen skok. Poenostavljeno povedano: cene življenjskih potrebščin so leta 2021 rasle hitreje kot v katerem koli 12-mesečnem obdobju od leta 1982 – v približno štirih desetletjih – v skladu s podatki indeksa cen življenjskih potrebščin iz decembra.

Natančneje, indeks cen življenjskih potrebščin je decembra narasel za 0.5 odstotka, letos pa sedem odstotkov. Tudi brez energije in hrane - dveh tipično nestanovitnih sektorjev - so te številke še vedno ostale pri 0.6 in 5.5 odstotka. Seveda je razlog za zaskrbljenost, da so te številke daleč nad dvoodstotno stopnjo inflacije, ki ji stremi Federal Reserve.

Toda vsakdanji potrošniki niso edini, ki jih skrbi inflacija. To vpliva tudi na vlagatelje. Na vašo srečo ima Q.ai komplet za to. Q.ai's Inflation Kit vam nudi obrambni bunker proti napihnjenemu dolarju in vam nudi pameten odziv na morebitno razvrednotenje gotovine.

Komplet za inflacijo je zasnovan za varovanje pred inflacijskimi tveganji. Lahko ga obravnavate kot malo poudarjeno zaščito vašega portfelja. Medtem ko raziskujete priložnost za diverzifikacijo svojega portfelja s tem kompletom, se lahko poglobite tudi v zakaj točno inflacija narašča – in zakaj točno tukaj bi te moralo skrbeti …

Prenesite Q.ai za iOS za več naložbenih vsebin in dostop do več kot ducata naložbenih strategij, ki jih poganja umetna inteligenca. Začnite s samo 100 $ in nikoli ne plačujte pristojbin ali provizij.

Kaj je inflacija za vlagatelje?

Inflacija se nanaša na trajni trend padajočih cen blaga in storitev skozi čas – in posledično zmanjšanje kupne moči določene valute. Vendar ne vpliva le na eno ali drugo industrijo; vpliva na celotno gospodarstvo.

Ekonomisti merijo vzpone in padce inflacije skozi čas, kar je znano kot stopnja inflacije.

Koncept inflacije je kritičen, ker predstavlja vrednost dolarja. Z drugimi besedami, ko se inflacija dvigne, vrednost dolarja pade, kar pomeni, da denar ne gre tako daleč. Nekatere očitne panoge, v katerih čutimo vpliv inflacije, so stanovanjski trg, živilski sektor, ekonomičnost porabe goriva in potrošniško blago.

Kakšen je bil vpliv naraščajoče inflacije?

Medtem ko si številne centralne banke prizadevajo ohraniti inflacijo okoli dveh do štirih odstotkov vsako leto, je nedavni skok na sedem odstotkov zaskrbljujoč po vsej državi. Trenutno Američani porabijo več, a si privoščijo manj.

Kriza dobavne verige naj bi tudi "podžigala inflacijo". Na primer, oceanski tovorni prevozniki so leta 150 ustvarili približno 2021 milijard dolarjev dobička, poroča Bloomberg. To število se je v primerjavi z letom poprej povečalo za devetkrat. Stroški blaga in tovora se povečujejo zaradi kombinacije preobremenjenih pristanišč in pomanjkanja kontejnerskih zmogljivosti. 

Inflacija naj bi se še naprej povečevala skozi vse leto. Procter & Gamble
PG
, na primer, dviguje cene, saj stroški za podjetje močno naraščajo. Navsezadnje podjetje predvideva, da bo plačalo 2.3 milijarde dolarjev stroškov blaga in 300 milijonov dolarjev za povečane stroške prevoza po davkih, kar je bistveno več, kot je bilo plačano prej, poroča CNBC.

Kljub zmanjšanju vrednosti dolarja pa ima naraščajoča stopnja inflacije zagotovo nekaj koristi. Vzemimo na primer trenutno krizo COVID-19. Trenutno je inflacija v veliki meri rezultat nizkih obrestnih mer, ki jih določa ameriška centralna banka, neposrednih vladnih spodbud in dolgo zadušenega povpraševanja potrošnikov po blagu in storitvah, ko si država opomore in ponovno odpre.

Kombinacija teh dejavnikov je privedla do večjega povpraševanja kot ponudbe, kar pomeni pomanjkanje in na koncu precejšnje skoke cen. A tudi zato ekonomisti na splošno menijo, da inflacija ni ne dobra ne slaba. Namesto tega se na splošno strinjajo, da je inflacija, čeprav lahko obremenjuje žepe ljudi, včasih znak gospodarskega okrevanja.

Kaj morajo vlagatelji storiti glede inflacije?

Pomen inflacije za vlagatelje je večplasten. Ker inflacija vpliva na vrednost dolarja, lahko povzroči padec vrednosti vašega celotnega portfelja. V bistvu, manjšo vrednost ima vaš dolar, manjšo vrednost imajo vaše celotne naložbe.

Dve ključni področji, na katere vpliva inflacija, za katere bi morali vlagatelji skrbeti, sta dobavna veriga in zaloge potrošnikov. 

Prvič, ozka grla dobavne verige podjetja silijo v zvišanje cen. Tudi nekatera podjetja ali panoge, ki nimajo velikih sprememb v povpraševanju, bodo morda morale zmanjšati ponudbo in dvigniti cene kot odgovor na druga pomanjkanja, ki jih na koncu prizadenejo.

Razmislite na primer o polprevodnikih, vključno z mikročipi, ki se uporabljajo v celotni paleti blaga. So ključna sestavina pri proizvodnji toliko potrošniškega blaga, čeprav predstavljajo le del te proizvodnje. Zato je nedavno pomanjkanje polprevodnikov podražilo proizvodnjo nekaterih izdelkov, tudi če te industrije niso bile neposredno na katere vpliva povečanje povpraševanja.

Vse to seveda vpliva na potrošniško porabo, ki posledično vpliva na zaloge potrošnikov. Običajno so delnice v obdobjih visoke inflacije bolj nestanovitne. Medtem ko vrednostne delnice običajno uspevajo med inflacijo, se delnice rasti po drugi strani na splošno bolj donosne v obdobjih nizke inflacije. To je zato, ker imajo vrednostne delnice močan denarni tok, ki se sčasoma upočasni, medtem ko delnice rasti imajo malo ali nič denarnega toka, vendar vlagatelji pričakujejo, da se bo to postopoma spremenilo.

Ne glede na to bi lahko na koncu preplačali za zaloge v obdobjih inflacije in, ko se inflacija zniža, bi lahko tudi vaš napihnjen zaslužek. 

Če se želite zavarovati pred inflacijo, morate razpršiti svoj portfelj z vlaganjem v alternativna sredstva v številnih panogah. Nekateri vlagatelji se tudi odločijo, da bodo svoja sredstva vložili v finančne instrumente, ki so strateško zasnovani za varovanje pred inflacijo, kot so nizko tvegani vrednostni papirji, zaščiteni pred inflacijo (TIPS) ter nekateri vzajemni skladi in ETF, ki lahko pomagajo zaščititi vaš portfelj.

Q.ai's Inflation Kit pa bo opravil delo namesto vas. Tako vam ni treba porabiti časa za spremljanje dobavne verige, povpraševanja potrošnikov ali kupne moči in vam ni treba izvajati nikakršnih številk z izračunom strateških tržnih potez kot odgovor na vse to.

Preberite več o kompletu za inflacijo in kaj lahko naredi za vaše naložbe.

Prenesite Q.ai za iOS za več naložbenih vsebin in dostop do več kot ducata naložbenih strategij, ki jih poganja umetna inteligenca. Začnite s samo 100 $ in nikoli ne plačujte pristojbin ali provizij.