Lastništvo nepremičnine za najem je lahko odličen način za ustvarjanje pasivni dohodek tok. Vendar pa je pred nakupom koristno vedeti, kako izračunati donosnost naložbe v nepremičnino za najem, da se prepričate, ali je pametna naložbe. Obstaja več kot en način za določitev pričakovane donosnosti naložbe nepremičnine v najem, ko ocenjujete, kako donosna bo. Za pomoč pri ugotavljanju, kako bi najemne nepremičnine lahko delovale v vašem finančnem načrtu, razmislite delo s finančnim svetovalcem.
Kaj je donosnost naložbe za najem nepremičnine?
ROI pomeni donosnost naložbe. Preprosto povedano, to je, koliko denarja zaslužite (ali izgubite) s katero koli naložbo.
Donosnost naložbe v nepremičnino za najem predstavlja, koliko dohodka ustvari nepremičnina v primerjavi z zneskom denarja, ki ga vložite v njeno vzdrževanje.
Če vas zanima lastništvo nepremičnine za najem za pasivni dohodek, je donosnost naložbe pomembna točka. Če ne izvedete izračuna donosnosti naložbe, to pomeni, da greste na slepo, kar pa nikoli ni dobra ideja.
Prav tako je koristno izvajati tekoče izračune donosnosti naložbe, ko ste lastnik nepremičnine za najem, da ocenite svojo stopnjo dobička. Ko na primer inflacija zviša stroške vzdrževanja, lahko to neposredno vpliva na vaš rezultat.
Kako izračunati donosnost naložbe v najem nepremičnine
Najenostavnejši način za izračun donosnosti naložbe v nepremičnino za najem je odštevanje letnih obratovalnih stroškov od letnega prihodka od najemnin in skupno vrednost delite s hipotekarno vrednostjo. Vendar pa obstaja nekaj drugih izračunov, s katerimi lahko ugotovite, kolikšen donos lahko pričakujete pri vlaganju v določeno nepremičnino.
Izračun donosnosti naložbe denarnega toka
Lastnosti denarnega toka ustvariti stalen tok denarja vsak mesec po plačilu operativnih stroškov. Izračun donosnosti naložbe denarnega toka je dokaj preprost:
Bruto najemnina – Stroški = Denarni tok
Operativni stroški za najem nepremičnine lahko vključujejo stvari, kot so trženje ali oglaševanje, medtem ko je nepremičnina prazna, storitve upravljanja nepremičnine, če najamete nekoga drugega za nadzor nad nepremičnino, popravila, vzdrževanje, davki na nepremičnine in zavarovanje.
Izračun ROI denarnega toka vam pove, koliko denarja lahko pričakujete, da boste mesečno pospravili z najemom nepremičnine, izključno na podlagi tega, kaj pride in kaj odide.
Vračilo gotovine
Donos gotovine meri letni denarni tok nepremičnine za najem glede na znesek vloženega denarja. Tukaj je opisano, kako najti vračilo gotovine za najem nepremičnine:
Letni denarni tok / Skupna vložena denarna sredstva x 100 = Donos gotovine
Ta izračun donosnosti naložbe se običajno uporablja za merjenje, kako uspešna bi bila nepremičnina za najem v določenem letu glede na to, koliko denarja vložite vanjo.
Stopnja omejitve
Stopnja zgornje meje ali stopnja kapitalizacije za najem nepremičnine je ocenjena stopnja donosa. Če želite ugotoviti mejno stopnjo, bi neto poslovni prihodek nepremičnine delili z njeno nakupno ceno.
Čisti dobiček iz poslovanja / nabavna cena x 100 = stopnja zgornje meje
Nižja kot je zgornja meja, manjše je tveganje, višja zgornja meja pa lahko nakazuje, da je najem nepremičnine bolj tvegana naložba.
Čisti poslovni prihodki
Čisti poslovni dohodek ali NOI je razlika med dohodkom od najemnin, ki ga ustvari nepremičnina, in tistim, kar plačate za operativne stroške in izgubo prostih delovnih mest. Tukaj je opisano, kako najti NOI za nepremičnino za najem:
Prihodki od najemnin – Poslovni stroški – Izgube prostih delovnih mest = NOI
NOI meri dobičkonosnost izključno na podlagi operativnih stroškov in izgube prostih delovnih mest. Ta izračun ne vključuje hipotekarnih stroškov, če ste za nakup nepremičnine najeli posojilo.
NOI lahko uporabite za izračun donosnosti naložbe v nepremičnino za najem, če primerjate več nepremičnin, saj za izračune ne potrebujete podrobnosti o hipoteki.
Kaj je pravilo 2 % v nepremičninah?
Pravilo 2 % pri nepremičninah je še en preprost način za izračun donosnosti naložbe za najem nepremičnin. V skladu s tem pravilom, če je mesečna najemnina za najem nepremičnine vsaj 2 % njene nakupne cene, potem je verjetnost, da bi morala ustvariti pozitiven denarni tok.
Izračun za pravilo 2 % izgleda takole:
Mesečna najemnina / kupnina x 100 = X
V tem primeru X predstavlja odstotek, ki ga dobite po zaključku izračuna. Če naredite izračun in dobite 2 % ali več, bo nepremičnina verjetno ustvarila pozitiven denarni tok. Po drugi strani pa, če dobite številko pod 2 %, nepremičnina morda ni donosna.
Kakšna je dobra stopnja donosa za najem nepremičnine?
Tako kot ni enotne možnosti za izračun donosnosti naložbe v nepremičnino za najem, ni določene številke, ki pomeni dobro stopnjo donosa. Razlog je v tem, da lahko na donosnost nepremičnine vpliva vrsta dejavnikov, vključno z:
Nakupna cena
Hipotekarni stroške, vključno z vašim pologom, zaključnimi stroški in mesečnimi plačili
Prihodki od najemnine
Zasedenost in stopnja prostih mest
Poslovni odhodki
Ko ocenjujete, kakšna je dobra stopnja donosa za najem nepremičnine, je pomembno upoštevati vaše posebne cilje. Na primer, morda imate osnovno donosnost naložbe ali cilj denarnega toka, ki ga želite doseči mesečno ali letno.
Če pogledate stopnjo donosa v tem kontekstu, vam lahko pomaga oceniti bodoče naložbe in najti tiste, ki bodo najverjetneje usklajene z vašimi cilji in toleranco do tveganja. Pomembno je tudi upoštevati splošno povpraševanje in tržne razmere na območju, kjer kupujete nepremičnine za najem.
Najemna stanovanja so nekaj, kar bodo ljudje še vedno potrebovali, tudi če gospodarstvo oslabi ali zdrsne v depresijo. Vendar se lahko zaradi spreminjajočega se gospodarskega okolja povpraševanje po nepremičninah za najem umirja na najbolj vročih ali najdražjih trgih. Visoka inflacija lahko tudi zmanjšajo stopnje dobička, če porabite več za vzdrževanje nepremičnine.
Bottom Line
Poznavanje, kako izračunati donosnost naložbe v nepremičnino za najem, je lahko neprecenljivo, ko iščete prave nepremičnine za naložbo. Izvajanje več izračunov z uporabo različnih formul lahko ponudi različne poglede na to, koliko dobička lahko pričakujete. Te številke lahko nato primerjate z donosi, ki jih pričakujete, da se odločite, ali se nepremičnina dobro ujema.
Nasveti za vlaganje
Razmislite o pogovoru s finančnim svetovalcem o prednostih in slabostih naložbe v najem nepremičnine in o tem, ali je morda prava za vas. Iskanje kvalificiranega finančnega svetovalca ni nujno težko. SmartAsset's brezplačno orodje vas poveže z do tremi finančnimi svetovalci, ki služijo vašemu območju, vi pa lahko brezplačno opravite razgovore s svojimi svetovalci, da se odločite, kateri je pravi za vas. Če ste pripravljeni poiskati svetovalca, ki vam lahko pomaga doseči vaše finančne cilje, začni zdaj.
Če želite vlagati v nepremičnino za najem, ne da bi jo imeli v lasti, lahko razmislite o nepremičninski naložbeni sklad (REIT) namesto tega. REIT ima v lasti in upravlja nepremičninske naložbene nepremičnine, hkrati pa izplačuje dividende vlagateljem.
Avtor fotografije: ©iStock.com/ArLawKa AungTun, ©iStock.com/xeni4ka, ©iStock.com/Sundry Photography
Pošta Kako izračunati donosnost naložbe v nepremičnine za najem pojavil prvi na Blog SmartAsset.
Vir: https://finance.yahoo.com/news/roi-rental-property-140000777.html