Kaj so terminske pogodbe za zlato in kako lahko investirate?

Ključni odvzemi

• Med marcem in oktobrom je zlato padlo z 2,016 dolarjev na okoli 1,650 dolarjev in doseglo najnižjo raven v zadnjih 2.5 letih.
• Terminske pogodbe na zlato vlagateljem ponujajo eno možnost trgovanja z gibanjem cen zlata, ne da bi imeli v lasti fizično sredstvo
• Terminske pogodbe na zlato se lahko uporabljajo za zavarovanje pred tveganjem, špekulacije ali kot hiter in enostaven način za "shranjevanje" vrednosti
• Druge metode vlaganja v zlato vključujejo fizične plemenite kovine, delnice, povezane z zlatom, ETF-je in Q.aijev komplet za plemenite kovine

Zlato je bilo v zadnjih mesecih v presenetljivo strmem nizu padanja in je padlo s približno 2,016 $ marca na okoli 1,650 $ za unčo sredi oktobra. Prejšnji teden so terminske pogodbe za zlato zaznale nekaj vznemirjenja, preden so v ponedeljek spet padle in se nadaljevala upadanje. Vse skupaj je rumena kovina blizu najnižje točke v zadnjih 2.5 letih.

Zlato že dolgo slovi kot hranilec vrednosti in "varno zatočišče" naložbe, ko inflacija naraste in zaupanje vlagateljev upade. Toda v zadnjem letu, kljub neverjetno visoki inflaciji, so cene zlata nihale, saj so vlagatelji nenehno zviševali obrestne mere.

Trenutno ni jasno, ali je zlato doseglo dno v tem letu ali pa je še vedno prostor za večje padce. Kakor koli že, vlagatelji lahko najdejo priložnosti na trgu plemenitih kovin – če veste, kje iskati.

Za nekatere bi terminske pogodbe na zlato lahko zagotovile prav takšno pot.

Kaj so terminske pogodbe za zlato?

Da bi razumeli terminske pogodbe na zlato, si najprej oglejmo terminske pogodbe širše.

Terminske pogodbe so standardizirane, pravno zavezujoče pogodbe, s katerimi se trguje na borzah. Kupec (ali vlagatelj) se strinja, da bo kupil določeno količino sredstva po vnaprej določeni ceni in datumu. Na drugi strani transakcije se prodajalec strinja, da se bo poslovil od sredstva (ali plačal denarno vrednost) pod navedenimi pogoji.

Zlasti terminske pogodbe za zlato obvezujejo kupca, da plača in prejme določeno količino zlata po prihodnji ceni in datumu. V nasprotnem primeru mora prodajalec takrat izročiti navedeno količino zlata.

Zakaj vlagati v terminske pogodbe za zlato?

Terminske pogodbe za zlato pogosto uporabljajo podjetja, kot so rafinerije, proizvajalci in draguljarji, da zaklenejo cene zlata. Nekateri uporabljajo tudi terminske pogodbe za zlato, da zavarujejo cenovno tveganje pri prihodnjih dobavah, tako da hkrati stavijo na cene, ki se gibljejo v nasprotni smeri. Z nakupom v eno smer in varovanjem v drugo lahko kupci ublažijo morebitne prihodnje izgube.

Vlagatelji lahko uporabljajo terminske pogodbe za zlato kot priročno alternativo dejanskemu nakupu fizičnega zlata. Terminske pogodbe vlagateljem omogočajo »shranjevanje« vrednosti, varovanje pred recesijo in tržnim tveganjem, špekulacije o cenah in dobiček iz kratkoročnih nihanj zlata. Na splošno se terminske pogodbe v lasti vlagateljev končajo z denarno poravnavo in ne z dobavo zlata.

Prednosti in slabosti terminskih pogodb za zlato

Tako kot vse naložbe imajo terminske pogodbe za zlato edinstvene prednosti in slabosti, vključno z znatnimi nagradami in tveganji.

Prednosti terminskih pogodb za zlato

• Dodana diverzifikacija portfelja izven tradicionalnih delnic in obveznic
• Lahko izkoristi potencialne dobičke ne glede na smer trga
• Ponuja večjo prilagodljivost in likvidnost kot nakup fizičnega zlata
• Številni terminski računi dovoljujejo trgovanje z maržo, s čimer dodajo večji finančni vzvod
• Terminske pogodbe za zlato trgujejo 23 ur na dan, 6 dni v tednu
• Terminske pogodbe so pogosto cenejše od nakupa dejanskega zlata

Slabosti terminskih pogodb za zlato

• Terminski trgi zlata so lahko precej nestanovitni, zaradi česar so vlagatelji izpostavljeni večjemu tveganju
• Terminske pogodbe nosijo potencialno tveganje neplačila (tj. ko rudarsko podjetje ne more pravočasno dostaviti plemenitih kovin)
• Trgovanje z maržo prinaša povečano tveganje, da boste izgubili več, kot je vredna vaša prvotna naložba
• Terminske pogodbe za zlato so na splošno priporočljive za napredne vlagatelje, ki si lahko privoščijo morebitne izgube

Kako kupiti terminske pogodbe za zlato in druge naložbe v zlato

Če želite svojemu portfelju dodati zlato, vendar ne veste, kje začeti, morate vedeti tukaj.

Kako trgovati s terminskimi pogodbami na zlato

Terminske pogodbe so standardizirane glede na sredstvo, da se olajša trgovanje. Na primarni borzi zlata s sedežem v ZDA, New York Mercantile Exchange (NYMEX), vsaka terminska pogodba vsebuje:

• Določena količina zlata (običajno 100, 33.2 ali 10 trojskih unč)
• Datum veljavnosti, ki označuje, kdaj pogodba začne veljati
• Datum poteka, ko je treba pogodbo izpolniti
• Običajno se terminske pogodbe za zlato v Združenih državah zaključijo predzadnji delovni dan februarja, aprila, junija, avgusta, oktobra ali decembra.

Če želite začeti trgovati s terminskimi pogodbami, se morate prijaviti pri posredniku, ki dovoljuje trgovanje s terminskimi pogodbami. Od tam boste morali financirati svoj račun in začeti kupovati terminske pogodbe za zlato prek svojega računa, podobno kot kupujete delnice prek posredništva.

Bodite pozorni na politiko posrednika glede naložb v zlato, saj večina ni opremljena za varno sprejemanje, shranjevanje ali pošiljanje fizičnega zlata. (V tem primeru boste svoje zlato »prejeli« v obliki gotovine.)

Druge vrste zlatih naložb

V zlato lahko vlagate tudi na več drugih načinov, na primer z:

• Zlate palice ali kovanci. Medtem ko fizično zlato ponuja veselje dejanskega lastništva, boste tudi na trnku zaradi stroškov skladiščenja in zavarovanja.
• Delnice, povezane z zlatom, vključno z rudarjenjem, distribucijo in nekaterimi zalogami proizvodnje in nakita. Delnice, povezane z zlatom, ponujajo priložnost za dobiček iz gibanja zlata in povečanja vrednosti kapitala. Vendar lahko te naložbe vključujejo vprašanja o vaši toleranci do tveganja ali določene etične pomisleke.
• ETF-ji, ki vlagajo v zlato in z zlatom povezane vrednostne papirje. ETF-ji vam omogočajo takojšnjo diverzifikacijo vašega portfelja, hkrati pa zmanjšajo nekatera tveganja lastništva zlata.

Če želite kupiti fizično zlato, lahko začnete na spletu ali z obiskom lokalnih zastavljalnic ali trgovin z zlatom. (Ne pozabite le preveriti pristnosti vsakega kosa.) Z zlatom povezane delnice, ETF-ji in vzajemni skladi so morda lažji, saj lahko preprosto kupite delnice na svojih obstoječih posredniških ali celo pokojninskih računih.

Kdaj morate (in ne) kupiti zlata

Ni nujno, da je pravi ali napačen čas za nakup zlata – preprosto pravi ali napačen čas za vas.

Mnogi vlagatelji se zanašajo na zlato kot zaščito pred inflacijo ali celo zaščito pred gospodarsko recesijo. Ker je večinoma proticiklično – to pomeni, da se običajno ne giblje tesno s tradicionalnimi naložbami – zlato pogosto raste, ko delnice tonejo, in obratno.

Kot taki se vlagatelji ponavadi zgrinjajo k zlatu, da bi zaščitili svoj kapital, ko delnice strmoglavijo, gospodarstvo zdrsne ali ameriški dolar oslabi.

Po drugi strani pa je sposobnost zlata, da hrani vrednost, veliko manj impresivna v obdobjih gospodarske rasti. Čeprav kovina dokaj dobro ohranja svojo vrednost, ne raste tako hitro, kar pomeni, da lahko posedovanje preveč zlata ob nepravem času zavira vašo finančno rast.

Poleg tega lahko dejavniki, kot so visoke obrestne mere, nizka inflacija in visoko zaupanje potrošnikov, spodbudijo vlagatelje, da izgubijo zaupanje (ali zanimanje) za zlato. Ko vlagatelji zapustijo plemenito kovino, lahko cena doživi večjo kratkoročno nestanovitnost in na koncu pade za nekaj tednov ali mesecev, preden si spet opomore.

Vlaganje v zlato s Q.ai

Zlato, tako kot druge alternativne naložbe, je lahko uporabno sredstvo za diverzifikacijo vašega portfelja in ublažitev nestanovitnosti, ko trg niha. Poleg tega se plemenita kovina pogosto uporablja za "shranjevanje" vrednosti med gospodarskimi ali tržnimi padci.

Kljub temu lahko prevelika izpostavljenost zlatu negativno vpliva na vaš finančni položaj. Običajno strokovnjaki priporočajo omejitev plemenitih kovin na 10 % vašega portfelja ali manj. Skrbno nadzorovanje vaše izpostavljenosti zagotavlja, da ne boste zavirali svoje rasti ali vnesli prevelike nestanovitnosti ob napačnem času.

Če želite vlagati v terminske pogodbe za zlato in druge naložbe, ne da bi vas skrbelo dodatno raziskovanje, je Q.ai prava stvar. Z našimi Komplet plemenitih kovin, lahko preprosto posegate po zlatu, srebru in plemenitih kovinah z močjo umetne inteligence na vaši strani. To je vlaganje v zlato, takojšnja diverzifikacija in cenovna dostopnost, vse skupaj v majhnem urejenem paketu.

Prenesite Q.ai danes za dostop do naložbenih strategij, ki jih poganja umetna inteligenca. Ko položite 100 $, bomo na vaš račun dodali dodatnih 50 $.