Wells Fargo krepi digitalno povezavo z bogatimi strankami

Wells Fargo razkriva novo platformo za spodbujanje digitalnega sodelovanja s svojimi 2.6 milijona strankami za upravljanje premoženja, je izvedel CNBC.

Storitev, imenovana LifeSync, uporabnikom omogoča ustvarjanje in spremljanje napredka pri finančnih ciljih, vnos vsebine, povezane z njihovimi načrti, in stik s svojimi svetovalci, glede na Michael Liersch, vodja svetovanja in načrtovanja v premoženjskem oddelku banke. Dobavljena bo prek posodobitve mobilne aplikacije konec marca, je dejal.

»To so stvari, ki bodo resnično izboljšale izkušnjo odjemalca in svetovalca, danes pa niso na voljo v mobilni aplikaciji,« je dejal Liersch. "To je res velika izboljšava platforme za stranke in svetovalce, da sodelujejo okoli svojih ciljev in povezujejo, kar stranke želijo doseči, s tem, kar počnejo naši svetovalci."

Banke se trudijo svojim strankam zagotoviti prilagojene izkušnje prek digitalnih kanalov, to orodje pa bi moralo podjetju Wells Fargo omogočiti povečanje zadovoljstva in zvestobe. direktor Charlie Scharf je ob svojih prizadevanjih za remont banka in pomiriti regulatorji.

Wells Fargo je pomemben akter v ameriškem upravljanju premoženja, s $ 1.9 bilijona v sredstvih strank in 12,027 finančnih svetovalcev od decembra.

Toda njegova sredstva strank se od konca leta niso povečala 2019, ko so prav tako znašale 1.9 bilijona dolarjev. Pod Scharfovimi prizadevanji za racionalizacijo je Wells Fargo prodaja svojo dejavnost upravljanja premoženja in padla mednarodne premožne stranke leta 2021.

Po besedah ​​tiskovnega predstavnika banke je gibanje vrednosti sredstev "predvsem odraz nestanovitnosti, opažene v zadnjih nekaj letih".

Med tem odsekom so njegovi konkurenti – včasih imenovani tudi wirehouses – skokovito rasli, zahvaljujoč prevzemi, organska rast in nova tehnologija. Morgan Stanley videl premoženje stranke skokovito $ 2.7 bilijona na $4.2 bilijona. Bank of America videl, da se je bilanca v njegovi delitvi premoženja povečala s približno $ 3 bilijona do $ 3.4 bilijona.

S svojo novo ponudbo Wells Fargo upa, da bo spremenil tok. Banka se bo morda sčasoma odločila ponuditi orodje za finančno načrtovanje svoji širši bančni javnosti, je dejal Liersch. To bi sledilo potezi Bank of America izdelana v 2019, ko je predstavil orodje za digitalno načrtovanje, imenovano Life Plan.

»Najprej smo želeli rešiti to bolj zapleteno izkušnjo, nato pa razviti zmožnost, usmerjeno k odjemalcem, ki je absolutno v naši pozornosti,« je dejal Liersch.