Warren Buffett razmišlja o recesijskem vlaganju

Ključni odvzemi

• Warren Buffett je eden najuspešnejših vlagateljev na svetu.
• Buffett vidi recesijo kot priložnost za nakup delnic po znižani ceni.
• Večini ljudi priporoča preprost, razvejan portfelj s strategijo brez rok.

Warren Buffett je eden najbolj znanih in najuspešnejših vlagateljev vseh časov. Znan je po svoji strategiji vrednotenja vlaganja, saj želi kupiti močna podjetja po razumnih cenah in jih dolgoročno obdržati.

S strahovi pred a recesija na obzorju se veliko ljudi obrača na Buffettov nasvet o tem, kako najbolje vlagati v prihodnost.

Kdo je Warren Buffett?

Warren Buffett se je rodil leta 1930 v Omahi v Nebraski. Njegovo zanimanje za posel se je začelo že v mladosti, ko je od vrat do vrat prodajal žvečilne gumije, Coca-Colo in revije. Newyorško borzo je prvič obiskal pri desetih letih, prve delnice pa kupil pri 11 letih.

Buffett se je leta 1947 vpisal na Wharton School of Business v Philadelphii in se prepisal na univerzo v Nebraski, kjer je diplomiral pri 19 letih. Vrnil se je v Omaho in delal kot borzni posrednik. V naslednjem desetletju je odprl partnerstva, ki so vlagala v več podjetij in v nekaterih primerih ustvarila več kot 25-odstotne donose letno.

Leta 1962 je prevzel Berkshire Hathaway, proizvajalca tekstila, ki je postal njegov glavni holding. V naslednjih desetletjih je Buffett vlagal v podjetja, vključno z Washington Postom, American Broadcasting Company, Coca-Colo in drugimi večjimi blagovnimi znamkami.

Njegova skupna strategija za vse njegove naložbe je bila, da jih kupi v času, ko jih je trg močno podcenjeval v primerjavi z njihovo resnično vrednostjo, pri čemer je pogosto kupoval podjetja po cenah, nižjih od knjigovodske vrednosti njihovih sredstev.

Danes je Buffett eden najbogatejših ljudi na svetu z ocenjeno neto vrednostjo na več kot 100 milijard dolarjev.

Pogled Warrena Buffetta na recesijsko vlaganje

Po mnenju Buffetta je recesija eden najboljših časov za iskanje naložbenih priložnosti. Leta 2008 je zapisal: »Slabe novice so vlagateljeve najboljše prijateljice. Omogoča vam, da kupite delček ameriške prihodnosti po znižani ceni.«

Prav tako svetuje dolgoročno osredotočeno vlaganje, pri čemer pravi, da bodo "vlagatelji, ki se izogibajo visokim in nepotrebnim stroškom in preprosto dlje časa sedijo z zbirko velikih, konzervativno financiranih ameriških podjetij, skoraj zagotovo uspešni." Nadaljuje: »Podjetja bodo res trpela kolcanje glede zaslužka, kot vedno. Toda večina velikih podjetij bo čez pet, deset in dvajset let postavljala nove rekorde glede dobička.«

Za ponazoritev teh točk si poglejmo eno Buffettovih najuspešnejših naložb: Coca-Colo. Leta 2007, pred veliko recesijo, Coca-ColaDelnica družbe je dosegla vrh pri nekaj manj kot 32 USD na delnico. Marca 2009 je padel na 19.55 USD na delnico.

Kaj se je resnično spremenilo v Coca-Colinem osnovnem poslovanju v tem približno letu in pol? Podjetje je imelo še vedno uspešen izdelek z globalno distribucijo in eno najbolj znanih blagovnih znamk po vsem svetu. Pri poslovanju se je zelo malo spremenilo, resnično pa se je spremenilo razpoloženje vlagateljev, dojemanje podjetja v času, ko so se ljudje preprosto bali za svojo ekonomsko prihodnost.

Vlagatelji, ki so videli mimo strahu in kupili delnice, so bili nagrajeni. Delnice Coca-Cole trenutno znašajo več kot 63 dolarjev na delnico.

Buffett spodbuja zaupanje. Leta 2010 je vlagateljem dejal: »Še vedno smo v recesiji. Nekaj ​​časa ne bomo izstopili iz tega, vendar bomo izstopili.” Nič ni trajno, zato tudi ko se zdi, da se bo gospodarstvo še naprej krčilo, ne pozabite, da obstaja luč na koncu tunela.

Vlaganje vase

Eden od nasvetov, ki jih ponuja Buffett, je vlagati vase. Čeprav se to ne osredotoča na naložbe v delnice, to ne pomeni, da ne bo izplačalo dividend.

"Najboljše, kar lahko narediš, je, da si v nečem izjemno dober," pravi Buffett. "Ljudje vam bodo dali nekaj od tega, kar proizvedejo, v zameno za to, kar dostavite."

Izobrazba in veščine, ki jih pridobite, so odporne na recesijo. Če se naučite kuhati, lahko kuhate v dobri ali slabi ekonomiji. Če se naučite tesarstva, lahko gradite stvari v počasnih in uspešnih časih.

Včasih je najboljši način za vlaganje tako, da se potrudite pridobiti novo spretnost, ki jo lahko uporabite za kasnejši zaslužek.

Kako lahko vlagatelji uporabijo ta nasvet

Warren Buffett je eden najuspešnejših vlagateljev vseh časov, kar pomeni, da ne morete pričakovati, da boste zrcalili njegov izjemen uspeh preprosto tako, da boste sledili njegovim nasvetom. Vendar pa vam lahko poslušanje njegove modrosti pomaga zgraditi uspešen portfelj.

Najprej je pomembno, da se vlagatelji spomnijo njegovih besed o recesijah in priložnostih, ki jih predstavljajo. Buffett svetuje, da bi morali vlagatelji "biti prestrašeni, ko so drugi pohlepni, in pohlepni, ko so drugi prestrašeni."

Recesije so časi strahu, kar pomeni, da bi si morali vlagatelji prizadevati za nakup delnic po ugodnih cenah.

Vendar pa Buffett tudi priznava, da veliko ljudi nima časa ali izkušenj za prepoznavanje najboljših razpoložljivih naložbenih priložnosti.

Leta 2020 je med skupščino delničarjev, ki je potekala virtualno zaradi pandemije COVID-19, ugotovil: »Po mojem mnenju je za večino ljudi najboljša stvar imeti v lasti indeksni sklad S&P 500. Ljudje plačajo ogromno denarja za nasvete, ki jih res ne potrebujejo. Če bi stavili na Ameriko in ohranili ta položaj desetletja, bi vam šlo veliko bolje, kot če bi kupovali državne vrednostne papirje.«

Zlahka je videti zakaj. V preteklem stoletju je indeks S&P 500 dosegel povprečni donos okoli 10 % za inflacijo prilagojen donos nekaj manj kot 6.9 %.

Vlagatelji, ki ostanejo preprosti in nadaljujejo z nakupi v široke indeksne sklade tudi med recesijo, bodo zgodovinsko gledano verjetno uspeli, saj bodo podvojili svoj denar približno vsako desetletje, ne da bi morali ure in ure prelivati ​​trge.

Bottom line

Warren Buffett je v svoji dolgoletni investicijski karieri ponujal modre nasvete. Glede na njegov uspeh je razumljivo, zakaj bi ljudje gledali nanj s strahom pred prihajajočo recesijo. Dobra novica za navadne ljudi je, da je njegov nasvet razmeroma preprost: naj bodo vaše naložbe razpršene in brez panike.

Q.ai odpravlja ugibanja pri vlaganju s sodobnim pristopom k istim načelom. Naša umetna inteligenca brska po trgih za najboljše naložbe za vse vrste toleranc do tveganja in gospodarske situacije. Nato jih združi v priročne naložbene komplete, kot je Trezor vrednosti in Velika kapica zaradi katerih je vlaganje preprosto in strateško.

Najboljše od vsega pa je, da lahko aktivirate Zaščita portfelja kadar koli, da zaščitite svoje dobičke in zmanjšate izgube, ne glede na to, v katero panogo vlagate.

Prenesite Q.ai danes za dostop do naložbenih strategij, ki jih poganja umetna inteligenca. Ko položite 100 $, bomo na vaš račun dodali dodatnih 100 $.