Britanski nadzornik ugotavlja glavne pomanjkljivosti v tem, kako se banke izzivalke spopadajo s tveganji finančnega kriminala

Po nedavni preiskavi Urada za finančno ravnanje (FCA) je bilo ugotovljeno, da več banke izzivalci imele velike pomanjkljivosti pri nadzoru finančnega kriminala in jih morajo izboljšati finančni kriminal tveganje na splošno.

Dejansko je bilo ugotovljeno, da banke izzivalke v določenih okoliščinah niso izvedle ocene tveganja finančnega kriminala svojih strank, glede na pregled, opravljen v letu 2021 in objavljeno FCA v petek, 22. aprila.

Banke izzivalke, ki so bile obravnavane, so bile tiste, ki so bile razmeroma nove v panogi in so zagotavljale hiter in enostaven postopek prijave. Natančneje, sestavljalo ga je šest izzivalnih bank za prebivalstvo, večinoma sestavljene iz digitalnih bank, in je skupno služil več kot osem milijonov strank. 

Sarah Pritchard, izvršna direktorica za trge pri FCA, je dejala:

»Banke Challenger so pomemben del ponudbe bančništva na drobno v Združenem kraljestvu. Vendar pa ne more biti kompromisa med hitrim in enostavnim odpiranjem računa ter močnim nadzorom finančnega kriminala. Banke izzivalke bi morale pretehtati ugotovitve tega pregleda in nadaljevati z izboljševanjem lastnih sistemov finančnega kriminala, da bi preprečile škodo.

Pregled je našel nekaj dokazov o dobri praksi

Po temeljiti preiskavi je skupina za pregled odkrila nekaj znakov odlične prakse, kot je kreativna uporaba tehnologije za hitro prepoznavanje in preverjanje pristnosti strank.

Medtem ko je dr. Henry Balani, globalni vodja sektorja industrije in regulativnih zadev pri Encompass Corporation, delil svoj vpogled z finbold o zadevi:

»Banke Challenger in digitalne banke so v zadnjih letih doživele izjemno rast svojih baz strank, vendar je to hitro povečanje pomenilo, da programi skladnosti niso vedno v koraku s tem. Obravnavanje povečanega obsega strank in transakcij ob širjenju na nove trge je dodalo kompleksnost pobudam proti finančnemu kriminalu.

Dodal je še:

»Sprejetje najboljše avtomatizacije KYC je edini način za banke, zlasti za učinkovito reševanje problema. Uporaba inovativne tehnologije zagotavlja nenehne visoke standarde skladnosti v velikem obsegu, hkrati pa izboljšuje pot in izkušnjo stranke.

Na splošno velja digitalno strokovno znanje bank izzivalk, kot npr Revolut je dobro znano. Kljub temu potreba po ohranjanju visokih stopenj rasti potrošnikov, hkrati pa tudi obvladovanju naraščajočih groženj finančnega kriminala, zahteva nadaljnje inovacije s strani vseh finančnih institucij.