Ta razred sredstev ima najboljšo uspešnost v času visoke inflacije

Razen če niste živeli pod kamnom, veste, da so ZDA trenutno v obdobju dokaj visoke inflacije – stopnja inflacije je bila decembra 7.0 2021-odstotna. Medtem ko je bil velik del analize o političnih posledicah visoke inflacije – in kako to vpliva na zmožnost Američanov, da si privoščijo osnovne dobrine, kot so živila – obstaja tudi vprašanje, kako inflacija vpliva na naložbe. In čeprav lahko inflacija povzroči težave vlagateljem, obstajajo naložbe, ki dobro delujejo v obdobjih visoke inflacije. Glede na nedavni dokument družbe za upravljanje premoženja Northern Trust je razred sredstev, ki je v najboljšem položaju za zaščito vašega portfelja v obdobju visoke inflacije, kot je trenutno, realna sredstva, ki temeljijo na lastniškem kapitalu.

Za pomoč pri vlaganju v ta sredstva ali pri kakršnih koli drugih vprašanjih finančnega načrtovanja razmislite o iskanju finančnega svetovalca z uporabo brezplačne storitve ujemanja finančnih svetovalcev SmartAsset.

Inflacija opredeljena

Da bi razumeli, kako se zoperstaviti inflaciji, je treba najprej natančno razumeti, kaj inflacija je in kako deluje. Skratka, inflacija je takrat, ko se stroški blaga in storitev povečajo, kar daje denarju manjšo kupno moč. Če zaslužite 50,000 $ na leto, vendar se povprečni življenjski stroški povečajo za 7 %, ste dejansko prejeli 7 % znižanje plače.

Inflacijo lahko povzročijo številni gospodarski dejavniki. Ekonomisti iz različnih šol se že stoletja prepirajo o tem, kaj povzroča inflacijo, vendar gre za to, da denar preprosto nima kupne moči kot nekoč.

Northern Trust ugotavlja, da lahko celo 1-odstotni skok stopnje inflacije močno vpliva na pokojninske varčevalce. Oseba, ki varčuje od 25 do 67 let, bi bila realno znižana dohodek ob upokojitvi za 36 %, če bi bila stopnja inflacije dosledno 3 % in ne 2 %.

Določena realna sredstva na podlagi lastniškega kapitala

Zdaj, ko smo dobili zelo osnovno razumevanje, kaj je inflacija, bi si morali podrobneje ogledati razred sredstev, za katerega Northern Trust meni, da je dobra naložba v obdobjih visoke inflacije.

Zgodba se nadaljuje

Nepremičnina, ki temeljijo na lastniškem kapitalu, vključujejo naravne vire, globalno kotirano infrastrukturo in globalne nepremičnine. Pravo sredstvo je naložba, pri kateri vrednost izvira iz intrinzične vrednosti sredstva in ne iz izmišljene vrednosti. Delnice v podjetju, na primer, nimajo prave vrednosti - na koncu dneva je le kos papirja. Vrednost izhaja iz vrednosti podjetja, kot jo določa trg. Zemlja in nafta pa imata notranjo vrednost kot uporaben vir.

Realna sredstva, ki temeljijo na lastniškem kapitalu, pa imajo določen tržni mehanizem. Na primer, vlaganje v nepremičninski investicijski sklad ali REIT. REIT je vrsta podjetja, ki ima v lasti in upravlja nepremičninska sredstva, ki ustvarjajo dohodek. V zemljišče vlagate prek REIT, kar je lažje in zmanjšuje določeno tveganje.

Realna sredstva na podlagi lastniškega kapitala in visoka inflacija

Ena pogosta naložba za izravnavo inflacije so vrednostni papirji, zaščiteni pred inflacijo zakladnice (TIPS). Northern Trust pa je ugotovil, da sorazmerno nižji donos teh naložb morda dejansko ne pokrije izgube zaradi visoke inflacije. Številne vrste realnih sredstev, ki temeljijo na lastniškem kapitalu, pa dobro delujejo med visoko inflacijo. Naravni viri na primer med visoko inflacijo dobijo 20.9-odstotni donos, medtem ko globalna infrastruktura, ki kotira na borzi, vidi 14.5-odstotni donos.

Pomembno je omeniti, da ti razredi med normalno inflacijo morda ne bodo imeli dobrega donosa. Naravni viri med normalno inflacijo dobijo le 2.4-odstotni donos. Zaradi tega je pomembno spremljati inflacijo, če nameravate ta sredstva uporabiti kot del svoje strategije inflacije.

Bottom Line

Inflacija je nekaj, s čimer se trenutno soočajo vsi vlagatelji. Čeprav obstaja veliko strategij za spopadanje z inflacijo, je ena, ki jo priporoča podjetje za upravljanje premoženja Northern Trust, vlaganje v lastniška premoženja, vključno z nepremičninami in naravnimi viri.

Nasveti za ravnanje z inflacijo

• Strokovnjak vam lahko pomaga pri soočanju z inflacijo ali katero koli drugo težavo, ki vam jo zadane gospodarstvo. Najti kvalificiranega finančnega svetovalca ni težko. Brezplačno orodje SmartAsset vas poveže z do tremi finančnimi svetovalci na vašem območju, vi pa lahko brezplačno opravite razgovore s svojimi svetovalci, da se odločite, kateri je pravi za vas. Če ste pripravljeni poiskati svetovalca, ki vam lahko pomaga doseči vaše finančne cilje, začnite zdaj.

• Uporabite SmartAssetov kalkulator inflacije, da vidite, kako bi lahko inflacija vplivala na vas.

Objava Ta razred sredstev ima najboljšo uspešnost v času visoke inflacije se je prvič pojavila na blogu SmartAsset.