Tretji največji propad banke v zgodovini ZDA

V petek, Banka podpisov stranke prestrašene zaradi nenaden kolaps iz banke Silicon Valley Bank dvignila več kot 10 milijard dolarjev depozitov, je za CNBC povedal član uprave.

Ta nalet depozitov je hitro pripeljal do tretjega največjega propad banke v zgodovini ZDA. Regulatorji razglasitve pozno v nedeljo, da je bila družba Signature prevzeta zaradi zaščite svojih vlagateljev in stabilnosti finančnega sistema ZDA.

Nenadna poteza je šokirala vodstvo Signature Bank, institucije s sedežem v New Yorku, ki je tesno povezana z nepremičninsko in pravno industrijo, je dejal član uprave in nekdanji kongresnik. Barney Frank. Konec leta 40 je imela družba Signature 110.36 podružnic, sredstva v višini 88.59 milijarde dolarjev in depozite v višini 2022 milijarde dolarjev, je razvidno iz regulativne dokumentacije.

"Nismo kazali na težave, dokler nismo prejeli depozita pozno v petek, kar je bila zgolj okužba s strani SVB," je Frank povedal za CNBC v telefonskem intervjuju.

Težave ameriških bank z izpostavljenostjo najbolj penast razredi sredstev pandemije – kripto in tehnološki startupi – so prekipeli prejšnji teden z umirjanjem kriptocentrična banka Silvergate. Čeprav je bil propad tega podjetja dolgo pričakovan, je pomagal zanetiti paniko glede bank z visoko stopnjo nezavarovanih vlog. Vlagatelji in ustanovitelji tveganega kapitala izsušena njihovi bančni računi Silicon Valley v četrtek, kar je vodilo v zaseg do petka opoldne.

To je povzročilo pritisk na Signature, Prva republika in druga imena konec prejšnjega tedna zaradi bojazni, da bi lahko nezavarovane vloge zaklenili ali izgubili vrednost, kar bi lahko bilo usodno za startupe.  

Signature Bank je bil ustanovljena v 2001 kot poslovno prijaznejša alternativa velikim bankam. Razširil se je na zahodno obalo in se nato leta 2018 odprl kriptoindustriji, kar je v zadnjih letih pomagalo povečati rast depozitov. Banka je ustvarila plačilno omrežje 24/7 za kripto stranke in imela 16.5 milijarde dolarjev depozitov strank, povezanih z digitalnimi sredstvi.

Toda ko so se konec prejšnjega tedna razširili valovi panike, so stranke Signature depozite preselile tudi v večje banke JPMorgan Chase in Citigroup, je rekel Frank.

Po besedah ​​Franka so vodje podjetja Signature preučili »vse možnosti«, da bi okrepili svoj položaj, vključno z iskanjem več kapitala in merjenjem zanimanja potencialnih prevzemnikov. Eksodus depozitov se je do nedelje upočasnil, je dejal, vodstvo pa verjame, da so stabilizirale razmere.

Namesto tega so bili najvišji menedžerji Signature odstavljeni po hitrem postopku in banka je bila v nedeljo zaprta. Regulatorji zdaj izvajajo prodajni postopek za banko, hkrati pa zagotavljajo, da bodo stranke imele dostop do depozitov in Storitev se bo nadaljeval neprekinjeno.

Poteza je med opazovalci dvignila nekaj obrvi. V isti nedeljski objavi, ki je SVB in Signature Bank opredelila kot tveganja za finančno stabilnost, so regulatorji napovedali nove zmogljivosti za krepitev zaupanja v druge banke v državi.

Druga banka, ki je bila v zadnjih dneh pod pritiskom, First Republic prijavljeni da je imela več kot 70 milijard dolarjev neizkoriščenih sredstev Federal Reserve in JPMorgan Chase.

Barney, ki je po finančni krizi leta 2008 pomagal pripraviti prelomni Dodd-Frankov zakon, je dejal, da "ni pravega objektivnega razloga", da bi bilo treba Signature zaseči.

"Mislim, da je del tega, kar se je zgodilo, to, da so regulatorji želeli poslati zelo močno protikripto sporočilo," je dejal Frank. "Postali smo poster boy, ker ni bilo insolventnosti, ki bi temeljila na osnovah."