Zabave za vlagatelje AMC in GameStop je konec - vendar se srečnejši dobitniki delnic meme zdaj pripravljajo na velik davčni račun

Gutierrezova približna stava od 3,500 do 4,000 $ na GameStop je bila njegov prvi poskus izbire delnic, potem ko je prispeval v sklad za ciljni datum svojega 401(k) in izkoristil tekmo podjetja.

V nekem trenutku se je podražil za 4,500 $ na 5,000 $, vendar je Gutierrez konec februarja in v začetku marca na koncu prodal večino svojih delnic GameStop, s čimer je izgubil manj kot 1,000 $.

To je po njegovem mnenju precej zanič. V naslednjih mesecih je Gutierrez spravil do 1,000 dolarjev na varčevalni račun za vsak slučaj, da bi moral pokriti dodatne davke.

Še vedno ima v rokah majhno količino GameStop, samo za lepe spomine na "vihrave" čase.

Gutierrez je bil skoraj eden izmed srečnežev. Pred enim letom je kratek pritisk na delnice, kot sta GameStop in AMC, postal fenomen družbenih medijev, moralna igra Wall Streeta pa se je zavila v en dogodek iz obdobja pandemije.

Zdaj bi lahko trgovalna mrzlica v začetku leta 2021 predstavljala nekaj drugega: lekcijo za nove male vlagatelje o nevarnostih slabega davčnega načrtovanja.

Če je nekdo lani kupil in prodal, a je ves svoj dobiček iz delnic memov in kriptovalut vrgel na trg – ne da bi dal denar na stran za davke na kapitalske dobičke –, bo morda imel manjši portfelj za leto 2022 za plačilo davčnega računa za leto 2021.

Potem ko je konec januarja dosegel najvišjo ceno delnice v višini 324 dolarjev, je GameStop
GME,
-11.15%
zaloge so bile zaključene v sredo pri 100.11 $. Lani je v nekaj skokih cen AMC
CMA,
-8.54%
januarja poskočil s 3.51 $ na 13.26 $, sredi junija pa na 59.26 $; delnice so se v sredo zaključile pri 15.40 $.

Medtem pa vrednost bitcoina
BTCUSD,
-1.11%
v začetku novembra padel s skoraj 64,000 $ in se zdaj giblje pod 40,000 $. V istem razponu, ethereum
ETHUSD,
-1.69%
padel s skoraj 5,000 $ na manj kot 3,000 $.

To sovpada s sezono dohodnine. IRS želi, da zavezanci plačajo davčne obveznosti do 18. aprila.

Nekateri finančni strokovnjaki pravijo, da je zaskrbljenost, da je morda preveč drugih, ki niso imeli enake predvidevanja, zaradi česar se njihovi lepi spomini spremenijo v slabe.

"Skrbi nas, da bi nekateri od teh novejših individualnih vlagateljev morda prejeli davčni račun, na katerega niso pripravljeni," je povedala Lindsey Bell, glavna tržiška in denarna strateška pri Ally.
ZAVEZNIK,
-0.12%,
podjetje za finančne storitve z bančno, posojilno in posredniško ponudbo.

Tukaj je en znak časa: 60-odstotno povečanje zneska predvidenih plačil davkov, ki so jih stranke banke Ally poslale IRS za četrto četrtletje, na letni ravni.

"Največja komponenta tega, ki temelji na naši lastni analizi, so verjetno plačila, povezana z dobičkom na delnicah," je dejal Bell.

"Mislim, da zaloge memov dejansko še ne vedo za svojo težavo," je dejal Matt Metras, včlanjeni agent pri MDM Financial Services, podjetju za pripravo davkov in knjigovodstvo s sedežem v Rochestru, NY, specializirano za kriptovalute.

To se bo zgodilo, ko bodo njihove borznoposredniške platforme poslale davčne obrazce, v katerih bodo zabeleženi prihodki in izgube osebe na borzi, je opozoril. "Takrat mislim, da jih bo čakalo presenečenje."

Ti obrazci so na poti. Robin Hood
KAPA,
-4.30%
uporabniki lahko dostopajo do svojih 1099 sredi februarja, je dejal tiskovni predstavnik. TD Ameritrade pošilja svoje 1099 od sredine januarja in bo postopek zaključil v prihodnjih tednih, je dejala tiskovna predstavnica. Charles Schwab Corp.
SCHW,
+ 0.33%,
kjer je Gutierrez trgoval, bo obrazce na voljo na spletu do konca prvega tedna v februarju.

Nekatere, a ne vse borze kriptovalut, pošiljajo davčne obrazce uporabnikom, ugotavlja Metras. Nedavno sprejeti infrastrukturni zakon zahteva, da ljudje in subjekti, ki redno izvajajo prenose digitalnih sredstev, te transakcije poročajo IRS. Vroči sporne zahteve glede poročanja naj bi začele veljati leta 2024.

IRS pravila o prodaji delnic

Težko je reči, koliko ljudi se bo znašlo v gneči. Po eni strani, ko je pandemija povzročila »maloprodajnega brata«, je bilo leta 10 odprtih 2020 milijonov novih posredniških računov, po podatkih JD Power, podjetja za analitiko potrošnikov.

Po drugi strani, ko so podjetja, kot sta GameStop in AMC, na kratko dosegla stratosfero, je bilo to v veliki meri zahvaljujoč strategiji kupi in zadrži ljudi na Redditovih WallStreetBets. Ta pristop »diamantne roke« bi lahko bil prihranek, ko pride čas za davek.

Davek na kapitalski dobiček je lahko tudi 20-odstoten, če se prodaja oziroma »realizacija« zgodi vsaj eno leto po nakupu. (Davek je 0 % za ljudi, ki zaslužijo do 40,4000 $ in 15 % za posameznike, ki zaslužijo med 40,400 in 445,850 $, pravi IRS.)

Če se nakup in prodaja zgodi v enem letu, pa je to kratkoročni kapitalski dobiček in izkupiček se šteje kot običajen dohodek. Za to veljajo dohodninski razredi, ki lahko znašajo do 37%.

IRS „pravilo prodaje pranja“ v bistvu onemogoča vlagateljem, da prevzamejo kapitalsko izgubo (ki zmanjša njihovo davčno izpostavljenost), če kupijo enake ali v bistvu enake vrednostne papirje v 30 dneh pred izgubo ali 30 dneh po njej.

Metras je dejal, da to pravilo vsako leto poveča davčne račune - in letos pričakuje enako. Številne stranke, ki igrajo na trgu, se »ne zavedajo, da teh izgub ne morejo odšteti in da imajo na papirju ogromno dobičkov. To vidim vsako leto, še posebej s platformami, zaradi katerih je zelo enostavno trgovati, kot je Robinhood,« je dejal.

Robinhood obvesti uporabnike o pravilih za prodajo pranja v svojem centru za pomoč, je opozoril tiskovni predstavnik.

Kripto skrbi: "Ljudje bodo ostali z vrečko in dolžni davke"

Obstajajo vzporednice med letom 2021 in nedavno preteklostjo, je dejal Jordan Bass, CPA v njegovem računovodskem podjetju Taxing Cryptocurrency s sedežem v Los Angelesu in davčni odvetnik, specializiran za digitalna sredstva.

Bitcoin je v začetku leta 2018 doživel znaten padec, je dejal Bass. »Kaskadni učinek depreciacije cen in ljudi, ki prodajajo in panično prodajajo, je še vedno prisoten in ljudje bodo ostali v rokah in dolgovali davke. Podoben koncept je z delnicami."

Tako kot delnice tudi za kriptovalute velja obdavčitev kapitalskih dobičkov - in IRS želi zagotoviti, da vsak, ki uporablja kriptovaluto, plača svoj poln obračun.

Ljudje, ki imajo davčne račune, ki jih ne morejo plačati, imajo več možnosti. Lahko se dogovorijo za obročne pogodbe ali pa poskušajo z IRS dogovoriti »kompromisno ponudbo«. Za te ponudbe bo davčni zavezanec sprejel manj kot celotno obveznost, vendar obstaja vrsta opozoril. (Več o teh pravilih preberite tukaj.)

Ko se nekateri vlagatelji v kriptovalute zapletejo v davčne obveznosti, je Bass dejal, da si ne morejo privoščiti, da bi poravnali svoj račun, če bi začeli likvidirati. Gre za to, da niso pripravljeni, ker mislijo, da se bo trg, ki je padel, spet dvignil – in to kmalu.

»Če stavijo pravilno in se trg vrne, ja, to je briljantno. Če pa stavijo napačno, ni. Razlog, zakaj rečem besedo 'stava', je, ker je skoraj kot hazardiranje,« je dejal Bass.

Lastniki Bitcoin upajo na skok nazaj na več kot 55,000 dolarjev v šestih mesecih, je pokazala anketa Morning Consult v torek.

GameStop je bil medtem za Gutierreza prelomnica. Še vedno prispeva k svojemu 401(k), vendar je zgradil svoje kriptovalute, vključno z DeFi. Večinoma kupuje in drži kot naložbeno strategijo in davčni premislek, da bi se izognil višjim davkom iz kratkoročnih kapitalskih dobičkov.

Če pogledam nazaj, je bil GameStop run up "zagotovo popolna droga za preostanek tega," je dejal Gutierrez in dodal: "V tem sem na dolgi rok."