Poročala Jonathan Ponciano in Hank Tucker
Lgrozeče zvišanje obrestnih mer, ruska vojna proti Ukrajini in naraščajoča inflacija so letos naredili opustošenje na borzi, vendar so ti štirje vlagatelji fintechov kljub pretresom pobrali milijone strank in milijarde dolarjev premoženja.
Eksplozivna priljubljenost alternativnih naložb je spodbudila osupljivo rast za newyorški iCapital, ki se vrača v ForbesFintech 50 že peto leto zapored, potem ko je leta 500 od vlagateljev pridobil 2021 milijonov dolarjev. Platforma pomaga finančnim svetovalcem in zapuščenim institucijam, kot sta UBS in BlackRock, diverzificirati portfelje svojih bogatih strank z naložbami v tvegani kapital, nepremičnine, strukturirani dolg in še več – in zdaj servisira več kot 125 milijard dolarjev sredstev, kar je 70 % več v enem letu. Prihaja tudi več: konec prejšnjega meseca je iCapital dejal, da se bo razširil na trg rent s prevzemom fintech platforme Simon, ki je lani pomagala izdati več kot 48 milijard dolarjev strukturiranih naložb in rent.
Robinhood, ki je bil opazno odsoten na letošnjem seznamu, je postal neupravičen, potem ko je julija stopil na borzo po neverjetnih 30 milijardah dolarjev vrednosti. Glede na divje leto borznega trga so delnice Robinhooda padle za več kot 83 % zaradi števila uporabnikov in obsega trgovanja. potopljen z lanskih rekordnih vrednosti. Družbeno ozaveščena neobank Aspiration, ki je avgusta sporočila, da gre na borzo prek posebnega namenskega prevzemnega podjetja, prav tako odpade, čeprav še ni začela trgovati.
Namesto njih posredništvo Public.com debitira na Fintech 50 manj kot tri leta po lansiranju septembra 2019. S pomočjo naložb milijarderja Sharija Redstonea, igralca NFL JJ Watta in vplivneža Caseyja Neistata se je število uporabnikov v javnosti približno potrojilo na 3 milijone v zadnjem letu. Platforma je tudi hitro razširila svojo ponudbo izven le delnic – letos je dodala podporo za nezamenljive žetone, umetnost, nepremičnine, kriptovalute in drugo.
Druge, ki se letos znova pojavljajo na Fintech 50, sta 401(k) Administrator Guideline, ki je aprila presegla več kot 6 milijard dolarjev sredstev, in mobilna aplikacija Stash, ki zdaj poleg svojih naložbenih, bančnih in upokojitvenih ponudb ponuja tudi kriptovalute.
Tu so najbolj inovativna investicijska podjetja v fintech:
Smernica
Upravlja načrte 401(k) za mala podjetja za osnovno pristojbino v višini 49 USD na mesec plus 8 USD na sodelujočega zaposlenega. Sodeluje s ponudniki plačilnih storitev, vključno s Square, Intuit, Gusto in ADP. Novi državni zakoni, kot je zakon v Kaliforniji, ki od podjetij s petimi ali več zaposlenimi zahteva, da ponudijo načrt pokojninskega varčevanja do 30. junija, prispevajo k rasti. Aprila je začel ponujati SEP IRA tudi za samozaposlene.
Sedež: Austin, Teksas
Financiranje: 344 milijonov dolarjev od General Atlantic, Generation Investment Management, Greyhound Capital in drugih
Najnovejša ocena: 1.15 milijarde USD
Bona fides: Upravlja več kot 30,000 malih podjetij 401(k)s, kar je 50 % več kot lani.
Sodelujoči: izvršni direktor Kevin Busque, 43 let, predhodno soustanovil samostojni trg dela TaskRabbit; tehnični direktor Mike Nelson, 34 let; glavni produktni direktor Jeremy Caballero, 39.
iCapital
Povezuje več kot 10,000 finančnih svetovalcev in njihovih sto tisoč premožnih strank z zasebnim lastniškim kapitalom, zasebnim dolgom, tveganim kapitalom, nepremičninami in hedge skladi s samo 25,000 $, vloženimi na sklad – veliko nižje od tradicionalnih minimumov za te sklade. , ki lahko znaša od 1 do 10 milijonov dolarjev. Zdaj zagotavlja svojo storitev »bele oznake« za več kot 140 podjetij, vključno z Blackstoneom, The Carlyle Group, Brookfieldom, UBS, Deutsche Bank in Goldman Sachs.
Sedež: New York City
Financiranje: 765 milijonov $ BlackRock, WestCap, Temasek in drugi
Najnovejše vrednotenje: $ 6 milijarde
Bona fides: Sredstva, vložena prek platforme, so narasla na približno 20 milijard dolarjev, kar je približno 70 % v enem letu, deloma zahvaljujoč širitvi po Evropi in Aziji.
Soustanovitelji: izvršni direktor Lawrence Calcano, 59, 17-letni veteran Goldman Sachsa; poslovodna partnerja Dan Vene, 46, in Nick Veronis, 57.
Public.com
Aplikacija za posredništvo, ki ponuja vlaganje brez provizije v delnice, ETF in kriptovalute, pa tudi delno trgovanje z NFT in drugimi zbirateljskimi predmeti ter možnost, da uporabniki delijo svoje portfelje in posle – če to želijo. Lani je Pulse prenehal sprejemati plačila za pretok naročil, kar je kontroverzna praksa, na katero se tekmeci v prostem trgovanju, kot je Robinhood, še vedno zanašajo, in predstavil izbirno funkcijo napitnine. Aprila je uvedel še en nov vir prihodkov – storitev »Pulse«, ki podjetjem, ki želijo promovirati svoje delnice, omogoča, da plačajo podatke o malih vlagateljih in imajo mestne hiše. Zgodnje stranke vključujejo živahno zalogo konoplje Tilray in dubajsko vozilo Swvl.
Sedež: New York City
Financiranje: 310 milijonov dolarjev od Accel, Greycroft, Tiger Global Management in drugih
Najnovejše vrednotenje: $ 1.2 milijarde
Bona fides: Baza uporabnikov je narasla na tri milijone z manj kot milijon ob koncu leta 2020.
Soustanovitelji: Soizvršna direktorja Jannick Malling, 34, in Leif Abraham, 36 - serijska podjetnika, ki prihajata iz Danske oziroma Nemčije.
stash
Stashova aplikacija ponuja delno vlaganje v delnice in ETF, IRA, tekoče račune in debetno kartico, ki nagrajuje nakupe z delnimi delnicami nazaj za pavšalno mesečno nadomestilo od 1 do 9 $. Januarja je uvedel Smart Portfolio, portfelj, ki ga upravlja Stash, ki se ujema z toleranco tveganja vlagatelja, z minimalno naložbo 5 USD in 4 % do 6 % dodelitvijo kriptovaluta. Že 500,000 uporabnikov je vložilo denar v pametne portfelje. Lansko poletje je Stash pridobil platformo za finančno pismenost PayGrade in jo preimenoval v Stash101, ki ponuja brezplačno izobraževalno vsebino za učence, učitelje in starše.
Sedež: New York City
Financiranje: 467 milijonov dolarjev od Union Square Ventures, Goodwater Capital, Eldridge Industries in drugih
Najnovejše vrednotenje: $ 1.3 milijarde
Bona fides: Prihodki so v letu 65 narasli za 86 % na 2021 milijonov dolarjev, medtem ko se je število plačilnih strank povečalo z 1.8 milijona na 2.4 milijona.
Soustanovitelji: Izvršni direktor Brandon Krieg, 47, in predsednik Ed Robinson, 38, ki sta se srečala pri delu v Macquariejevi skupini za elektronsko trgovanje.
VEČ OD FORBES
Source: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/06/07/the-future-of-investing-fintech-50-2022/