Davčna strategija, ki lahko nadomesti izgube – vendar morajo vlagatelji ukrepati takoj

Vlagatelji lahko to zimo dobijo opozorilo, ko gre za davke, vendar ni nujno, da je tako.

Po mnenju Bena Slavina iz BNY Mellon je ključni čas za prodajo izgubljenih naložb, zmanjšati kapitalske dobičke. Opozarja, da bo čakanje do januarja ali februarja morda prepozno.

"Vlagatelje v vzajemne sklade čaka precej grdo presenečenje," je za CNBC povedal globalni vodja ETF-jev podjetja.ETF rob" prejšnji teden. »Veliko družb vzajemnih skladov je že podalo ocene na svoji spletni strani, tako da si lahko vlagatelji ogledajo in vidijo, kakšna bi bila njihova pričakovanja glede kapitalskih dobičkov in kakšen davčni račun bodo dobili ob koncu leto.”

Glede na to, da so glavni indeksi letos nižji, Slavin trdi, da je strategija zelo privlačna.

"Ne gre le za nabiranje izgub," je dejal. »Pravi čas v letu je, da si ogledate portfelj, ki ga imate, in razumete, kako se pozicionirati na teh trgih. To je dvorezen meč.”

Matt Bartolini iz State Street Global Advisors prav tako vidi prednosti za vlagatelje, ki želijo nadomestiti davčne izgube in ostati na trgu.

»Imate vzajemni sklad, ki spremlja široko bazo ameriških delnic. … Ta vzajemni sklad bi lahko bil dejansko pripravljen za plačilo velikih dividend kapitalskih dobičkov zaradi izgube, povezane s celotnim portfeljem,« je v istem segmentu povedal generalni direktor podjetja. "V tem trenutku prodajte ta vzajemni sklad in nato kupite povezani ETF in tako boste lahko ohranili svojo izpostavljenost na trgu in pobrali te izgube na nekaterih od teh področij na trgu."

Bartolini je dejal, da lahko vlagatelji tudi prodajo široko zasnovane ETF-je in odkupijo druge, ki pokrivajo podoben trg.

»Ena od taktik, za katero vidimo, da se uporablja v portfeljih strank pri zbiranju davčnih izgub, je, da preprosto znižate svoje stroške, greste v nižjo stroškovno izpostavljenost, poberete nekaj izgub in ohranite to dodelitev v tržni izpostavljenosti, kot so ameriške delnice, kot so nastajajoče družbe. tržnih delnic,« je dejal.