Davčna priprava: 10 mitov, ki se jim je treba izogniti

Sezona davčnih priprav je v teku. Ko pripravljate svojo napoved za leto 2021 ter različne obrazce in urnike, se izogibajte nakupovanju običajnih davčnih mitov, ki vas lahko stanejo veliko denarja.

X

Davčni miti imajo običajno svoje korenine v željah. Toda v bistvu lahko zamenjava davčnega mita z resničnostjo povzroči napake v dohodku, ki ga poročate, in odbitkih, ki jih vzamete. In te napake vas lahko stanejo resničnega denarja v obliki davkov, kazni in obresti.

Davčne priprave: Izognite se tem mitom

Da bi se izognili takšnim napakam, je tukaj 10 davčnih mitov, ki jih vodilni finančni svetovalci opozarjajo davkoplačevalce, naj se izogibajo.

Mit o davčnih pripravah: Vložitev davčne razširitve pomeni, da lahko svoj davčni račun plačate pozneje.

Realnost: "Pridobitev podaljšanja vam omogoča, da svojo davčno napoved vložite pozneje," je dejal Will Vaughan, svetovalec za premoženje v svetovalnem podjetju RegentAtlantic. "Vendar pa morate še vedno plačati svoj neporavnani davčni račun do prvotnega roka za prijavo, da se izognete kazni in obresti."

Mit o davčnih pripravah: Kapitalski dobički iz naložb vas lahko potisnejo v višji davčni razred.

Realnost: Dolgoročni kapitalski dobički in kvalificirane dividende so obdavčene ločeno od vašega običajnega dohodka, pravi Vaughan. "To pomeni, da čeprav bi dolgoročni kapitalski dobički lahko povečali vaš davčni račun, vas nikoli ne bodo potisnili v višji navadni dohodninski razred," je dejal.

Mit o davčnih pripravah: Prihodkov od dividend in obresti, manjših od 10 USD, ni treba poročati.

Realnost: Obresti in dividende, manjše od 10 USD, se običajno ne poročajo v davčnih obrazcih 1099-DIV ali 1099-INT. Kljub temu morajo davkoplačevalci prijaviti in plačati davek na te zneske, vključno z zneski, manjšimi od 10 $, ko vložijo zvezne davke, pravi Nilay Gandhi, višji finančni svetovalec pri Vanguard Personal Advisor Services.

Ali so vaši prejemki socialne varnosti obdavčljivi?

Mit o davčnih pripravah: Prejemki socialne varnosti niso obdavčeni.

Realnost: Prejemki so lahko obdavčljivi. Gandhi pravi, da so davkoplačevalci zavezani davku na socialno varnost, ki temelji na njihovem celotnem dohodku, vključno z dohodkom iz drugih virov, kot sta služba in pokojnina. Odvisno je tudi od njihovega statusa vloge.

Mit o davčnih pripravah: Če ne prejmete obrazca 1099 ali drugih davčnih obrazcev za določen dohodek, vam tega dohodka ni treba prijaviti.

Realnost: "Zelo narobe," je dejal Hayden Adams, direktor davčnega in finančnega načrtovanja pri Schwab centru za finančne raziskave. »Tudi če ne prejmete obrazca 1099 ali drugih davčnih obrazcev, morate vse dohodke, ki ste jih prejeli, prijaviti IRS. To vključuje vsa gotovinska plačila, dohodke od najemnin, dohodke od stranskega premoženja ali katero koli drugo obliko plačil, vključno z dohodkom od menjave."

Ali je kriptovaluta obdavčljiva?

Mit o davčnih pripravah: Kriptovaluta ni obdavčena.

Realnost: "Kriptovaluta je obdavčena enako kot druge naložbe, je dejal Adams. »Tako kot vsako drugo premoženje je tudi predmet davkov na kapitalski dobiček. Če kriptosredstvo prodate za dobiček, ga je mogoče obdavčiti po stopnjah davka na kratkoročni ali dolgoročni kapitalski dobiček, odvisno od obdobja lastništva. Poleg tega, če uporabljate kriptovaluto za nakup nečesa, kot je avto ali TV, IRS to transakcijo obravnava kot prodajo kriptovalute. Posledično bi lahko imeli obdavčljivi dobiček, ki bi ga prijavili v svoji davčni napovedi."

Mit o davčnih pripravah: Vložitev spremenjene napovedi bo verjetno sprožila revizijo.

Realnost: "Neresnično," je rekel Schwabov Adams. »Na splošno vložitev spremenjene napovedi ne poveča možnosti, da vas revidira IRS. Če si zaslužite vračilo, zagotovo želite vložiti spremenjeno napoved, da dobite dolgovani denar.

Mit o davčnih pripravah: Denar, ustvarjen v tujini, na primer iz podjetja, v ZDA ni obdavčen

Realnost: "Ni prav," je rekel Adams. V svoji davčni napovedi v ZDA morate prijaviti vse dohodke iz kakršnih koli virov. »Za tuje davke, ki jih plačate, so na voljo davčne olajšave in dobropisi. Toda ta dohodek morate še vedno prijaviti v svoji davčni napovedi."

Miti o davku na darila in nepremičnine

Mit o davčnih pripravah: Prejemnik velikega darila mora plačati davek na prejeti znesek.

Realnost: Davek na darila, če je zapadel, plača darovalec in ne prejemnik, pravi Vaughan iz RegentAtlantica. Darovalec mora vložiti davčno napoved za darila (obrazec 709), če je darilo v letu 2021 večje od letnega zneska izključitve 15,000 $. Izključitev za leto 2022 je 16,000 $. Kljub temu, kdaj mora darovalec z enim vložkom dejansko plačati davek na darila? Če so njihova skupna darila v življenju in iz premoženja po smrti leta 2021 znašala več kot 11.7 milijona dolarjev. Če umrejo leta 2022, je prag 12.06 milijona dolarjev.

Mit o davčnih pripravah: Vaš študentski otrok ima neomejeno možnost, da se razglasi za vzdrževanega starša z nižjimi dohodki in premoženjem. Ta izbira lahko izboljša njihove možnosti za zmago zvezne finančne pomoči na fakulteti.

Realnost: Ne, pravila glede odvisnega statusa na prošnjah za pomoč se lahko razlikujejo od pravil za odvisen status v davčni napovedi, pravi Roger Young, direktor miselnega vodstva za T. Rowe Price. Neodvisni študent s poročenimi starši mora na prošnji za pomoč prijaviti finančne podatke za oba starša, tudi če davke prijavita ločeno. Če sta starša ločena? Študent poroča o finančnih podatkih za starša, pri katerem je živel med letom ali ki je zagotovil večjo finančno podporo.

Sledite Paulu Katzeffu naprej Twitter na @IBD_PKatzeff za nasvete o načrtovanju upokojitve in aktivno vodenje portfeljev, ki so dosledno boljši.

LAHKO TUDI:

Oglejte si sezname zalog IBD in pridobite ocene za izpust / neuspeh za vse zaloge z IBD Digital

Toliko potrebujete upokojitvenih prihrankov pri svojih letih in dohodku

Oglejte si novo panelno razpravo IBD v živo

Kako dolgo bo vaš milijon dolarjev v pokoju?

Ali je vaš dohodek iz socialne varnosti obdavčen?