Davčne olajšave niso glavni razlog za filantropijo visoke neto vrednosti

Davčne olajšave niso primarna spodbuda za filantropijo med ultra bogatimi, glede na uvodno poročilo BNY Mellon Wealth Management Študija dobrodelnega darovanja.  

Poročilo, ki je anketiralo 200 posameznikov z bogastvom v razponu od 5 do več kot 25 milijonov dolarjev, je ugotovilo, da so bili trije najboljši motivatorji osebno zadovoljstvo, povezanost z namenom ali organizacijo in občutek dolžnosti glede vračanja.

Nasprotno pa so bile davčne ugodnosti uvrščene med zadnje tri razloge za doniranje denarja v dobrodelne namene, kažejo ugotovitve.

Več iz osebnih financ:
Kupci popuščajo, da bi dobili dom. kaj počnejo
Kaj storiti, medtem ko čakate na odpust študentskega posojila
O čem razmišljati, ko varčujete za kratkoročne cilje

»Ugotovitve študije BNY Mellon niso presenetljive,« je dejal Juan Ros, certificirani finančni načrtovalec pri Forumu Financial Management v Thousand Oaksu v Kaliforniji. "Podatki so iz leta v leto zelo dosledni, zlasti ko gre za motivacijo donatorjev."

"Davki so lepa stranska korist in včasih so davki lahko katalizator za širšo razpravo o dobrodelnih ciljih, vendar davki niso glavni razlog, zakaj ljudje dajejo," je dejal Ros.

Glede na poročilo, v katerem so anketirali medgeneracijske vlagatelje po vsej državi, je večje zanimanje za filantropijo med milenijci in Gen X. 

Po poročilu ima skoraj tri četrtine milenijcev z visoko neto vrednostjo in 8 od 10 vlagateljev generacije X strategijo dobrodelnih dajatev.

»Mlajše generacije so bolj nagnjene k dobrodelnosti in jim je bolj mar za vpliv,« je povedal David Foster, CFP in ustanovitelj Gateway Wealth Management v St. Louisu. "Še nimajo veliko denarja v primerjavi s starejšimi generacijami, toda ko jih imajo, bo pokrajina dajanja videti zelo drugačna."

Še več, mlajši bogati vlagatelji pogosteje iščejo svetovalce, ki delijo njihove vrednote, je dejal. "Njihov denar in njihove vrednosti sta neločljivo povezana tako, da denar in vrednote vaše starejše stranke niso."  

Dejansko se je 62 % anketiranih strinjalo, da je bilo »pomembno«, da njihov svetovalec za premoženje razume njihove vrednosti, pri čemer je višji odstotek med milenijci, generacijo X in vlagatelji z vsaj 25 milijoni dolarjev premoženja.

Poročilo kaže tudi na premik v donacijah v zadnjih nekaj letih, saj je večina vlagateljev z visoko neto vrednostjo dala več od začetka pandemije.

Vendar pa je težko napovedati, ali se bo vzpon nadaljeval, saj je dobrodelna dajatev močno povezana z borzo, po Giving USA, ki ameriško filantropijo spremlja že več kot 60 let.

Kljub temu so strokovnjaki optimistični glede prihodnosti darovanja.

"ZDA so bile vedno velikodušna država in filantropija je del našega kulturnega DNK," je dejal Ros iz Foruma Financial Management.