Generalni direktor SVB Financial poziva stranke banke Silicon Valley, naj "ostanejo mirni", ko delnice tonejo

(Bloomberg) — Sklad ustanoviteljev Petra Thiela in peščica drugih podjetij tveganega kapitala so svojim portfeljskim podjetjem v četrtek svetovali, naj potegnejo denar iz banke Silicon Valley Bank, s čimer so se odzvali na paniko glede finančne situacije banke v krogih tehnoloških zagonskih podjetij.

Najbolj brano iz Bloomberga

Founders Fund, ugledno podjetje za tvegani kapital, ki ga je soustanovil milijarder Thiel, je od svojih podjetij zahtevalo, naj premaknejo svoja sredstva, je povedala ena oseba, ki je seznanjena s to zadevo in je želela ostati neimenovana, ko je razpravljala o zasebnih informacijah.

Glavni izvršni direktor finančne skupine SVB Greg Becker je imel v četrtek konferenčni klic in svetoval strankam banke Silicon Valley, ki je v lasti SVB, naj "ostanejo mirni" zaradi zaskrbljenosti glede finančnega položaja banke, je povedala druga oseba, ki je seznanjena z zadevo.

Predstavnik sklada ustanoviteljev ni želel komentirati. Predstavnik banke Silicon Valley Bank ni takoj odgovoril na prošnjo za komentar.

Becker je imel približno 10-minutni pogovor z vlagatelji ob približno 11 po času v San Franciscu. Stranke banke, vključno z vlagatelji tveganega kapitala, je prosil, naj banko podprejo tako, kot je podpirala svoje stranke v zadnjih 30 letih.

Skrbi glede posojilodajalca so se v četrtek odbile okoli Silicijeve doline. Obstaja "velika mera panike," je dejala Jenny Fielding, poslovodna partnerica pri The Fund, ki vlaga v podjetja v zgodnji fazi razvoja. Fieldingova je dejala, da pozorno spremlja situacijo z banko in svojim portfeljskim podjetjem še ni svetovala, kako naj ravnajo.

Garry Tan, predsednik in izvršni direktor podjetja Y Combinator, je opozoril njegovo mrežo zagonskih podjetij, da je tveganje plačilne sposobnosti resnično, in namigoval, da bi morali razmisliti o omejitvi svoje izpostavljenosti do posojilodajalca. "Nimamo posebnega znanja o tem, kaj se dogaja v SVB," je zapisal Tan v objavi, ki si jo je ogledal Bloomberg News. "Kadar koli slišite težave s plačilno sposobnostjo v kateri koli banki in se lahko šteje za verodostojno, bi morali to vzeti resno in dati prednost interesom svojega startupa, tako da se tam ne izpostavljate več kot 250 $ izpostavljenosti." Dodal je: "Vaš startup umre, ko vam iz kakršnega koli razloga zmanjka denarja."

Zgodba se nadaljuje

Tvegano podjetje Tribe Capital je prav tako svetovalo svojim portfeljskim podjetjem, naj prenesejo nekaj, če ne vseh, svojih bilanc iz SVB. "Pomembno je razumeti, da imajo vse banke finančni vzvod in uporabljajo depozite, tako da je skoraj po definiciji vsaka banka s poslovnim modelom mrtva, če se vsi preselijo," je soustanovitelj Tribe Arjun Sethi povedal portfeljskim podjetjem v sporočilu, ki ga je pregledal Bloomberg. "Ker tveganje ni ničelno in je strošek majhen, je bolje, da razpršite tveganje, če ne vsega," je dodal.

Drugo podjetje, Activant Capital, je izvršnim direktorjem svojih portfeljskih podjetij poslalo e-poštna sporočila in besedila, v katerih jih je spodbujalo, naj svoja stanja v SVB prenesejo na druge posojilodajalce, nekaterim pa pomaga pri selitvi kapitala v First Republic Bank, je povedal izvršni direktor Steve Sarracino.

Strah se je razširil po tem, ko je SVB s sedežem v Santa Clari v Kaliforniji v sredo izjavil, da ima prodajo delnic v vrednosti 2.25 milijarde dolarjev po znatni izgubi svojega portfelja, ki je vključeval ameriške zakladnice in hipotekarne vrednostne papirje.

V četrtkovem e-poštnem sporočilu, ki ga je podpisal Mark Lau, vodja tvegane prakse banke Silicon Valley Bank, je SVB povedala, da se je v 24 urah oglasila s številnimi svojimi strankami glede vprašanj o vložitvi 8-K, ki jo je podjetje vložilo v sredo, glede na vsebino e-poštno sporočilo o konferenčnem klicu, ki ga je pregledal Bloomberg.

Delnice SVB so ob zaprtju v četrtek potonile za kar 60 % in dosegle najnižjo raven od septembra 2016. O Beckerjevem pozivu je prej poročal The Information. Delnice so se ob koncu trgovanja še znižale.

Preberite več: SVB najbolj pade v evidenci, saj se startup stranke soočajo z denarno stisko

Nekateri tvegani kapitalisti so rekli, da banki stojijo ob strani. Investitor Keval Desai, ustanovitelj Shaktija, je dejal, da ne samo, da svojim portfeljskim podjetjem ni rekel, naj dvignejo sredstva, ampak je danes oddal naročilo za nakup delnic banke z omejenim naročilom 101 USD.

"Nisem Warren Buffett," je dejal Desai in opozoril, da ne deli naložbenih nasvetov. "Ampak mislim, da je to priložnost za nakup."

Eden od uglednih vlagateljev, Mark Suster, je posvaril podjetja pred pretiranim odzivom na novice o banki. "Verjamem njihovemu izvršnemu direktorju, ko pravi, da so plačilno sposobni," je zapisal Suster, "in ne kršijo nobenih bančnih razmerij."

Dan Scheinman, vlagatelj, ki je podpiral podjetja, vključno z Zoom Video Communications Inc., je dejal, da je v četrtek prejel klice dveh podjetij v zgodnji fazi svojega portfelja in se spraševal, ali naj zapreta svoje račune pri banki. Svetoval jim je, naj pred kakršnimi koli koraki poiščejo več informacij.

»Kaj vemo o bankah, h katerim bi se preusmerili? So v boljšem ali slabšem stanju?" je rekel, da svetuje. "Zamenjava je boleča, bolj boleča pa je, če banka propade."

E-poštna nit več kot 1,000 ustanoviteljev podjetja Andreessen Horowitz je bila v četrtek polna novic, pri čemer so se mnogi med seboj spodbujali, naj dvignejo denar iz banke. Na neki točki teme se je oglasil generalni partner David George. »Pozdravljeni vsi,« je zapisal v objavi, ki jo je pregledal Bloomberg. »Vemo, da imate vprašanja o tem, kako ravnati v situaciji SVB. Svetujemo vam, da vzamete telefon in pokličete svojega osebnega zdravnika. Hvala, DG.”

Podobna nit je krožila med glavnimi finančnimi direktorji velikih startupov, je povedal partner v velikem tveganem podjetju.

V temah je bilo veliko ustanoviteljev in vodstvenih delavcev zagonskih podjetij zaskrbljenih, kako bi propad SVB vplival na infrastrukturo Silicijeve doline. Banka bi lahko poskušala unovčiti svoje deleže v portfeljskih podjetjih, kar bi še dodatno znižalo že tako šibka vrednotenja številnih startupov. Ta nižja vrednotenja bi posledično dodatno oslabila bilance stanja drugih bank, hedge skladov in navzkrižnih skladov, ki imajo enaka sredstva.

– S pomočjo Priye Anand in Lizette Chapman.

(Posodobitve se začnejo v prvem odstavku.)

Najbolj brano iz Bloombergovega poslovnega tedna

© 2023 Bloomberg LP