S&P 500 ni dovolj? 10 zelo nizko tveganih načinov za dobiček od zvišanja obrestnih mer Fed

Zvišanje obrestnih mer prestraši večino vlagateljev S&P 500. in z dobrim razlogom. Toda ETF-ji ponujajo način z nizkim tveganjem, da na njih dejansko zaslužite.

X

10 največjih ETF-jev za ultra-kratkoročne obveznice, vključno s kratkoročnimi zakladnimi obveznicami iShares (SHV), JPMorgan Ultra-Short Income (JPST) in SPDR Bloomberg Barclays 1-3 mesečna zakladna menica (Bil), so se njihovi v prihodnost usmerjeni donosi potrojili, pravi Investor's Business Daily analiza podatkov ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence in MarketSmith.

Ti izjemno varni ETF-ji zdaj izplačujejo prihodnje donose v povprečju 2.57 %, medtem ko so v zadnjih 0.8 mesecih znašali samo 12 %. To je skok, ki spremeni te ETF-je v uspešna mesta za skrivanje, dokler S&P 500 ne najde svoje opore. Presega celo približno 2-odstotne donose, ki jih plačujejo varčevalni računi z visokim donosom.

"Ultra-kratki ETF-ji imajo zelo privlačne donose in imajo likvidnost ETF-ja," je dejal Todd Rosenbluth, vodja raziskav pri VettaFi.

Kaj povečuje donos varnih ETF?

Jerome Powell resno namerava zvišati obrestne mere, da bi upočasnil gospodarstvo. Fed je letos že štirikrat dvignil kratkoročne obrestne mere, pravi Bankrate.com. Fed je v začetku leta sprejel obrestne mere v razponu od 0.25% do 0.5% vse do razpona od 3% do 3.25%.

In ni narejeno. Večina vlagateljev pričakuje, da bodo ciljne obrestne mere dosegle razpon od 3.75% do 4% do novembrskega srečanja Feda, pravi Orodje CME FedWatch. In večina vlagateljev vidi, da bodo obrestne mere do decembrskega srečanja spet poskočile v razpon od 4.25 % do 4.5 %.

Tako hitro naraščajoče stopnje so strupen za špekulativne rastoče delnice. Načrti teh podjetij za zaslužek v daljni prihodnosti so danes manj vredni. Vlagatelje stane več zaradi izgubljenih obresti, ki čakajo na prihodnje dobičke.

In to je privlačnost ETF-jev za ultra kratkoročne obveznice. Vaši donosi se bodo dvignili skoraj tako hitro, kot lahko Fed zviša kratkoročne obrestne mere. »Paničen trg obrestnih mer se trudi določiti 'pravo' količino najvišje vrednosti Fed zaostrovanje, kar celotno krivuljo obrestnih mer dvigne višje,« je zapisano v poročilu Bank of America.

Kje najti varen donos

Večina obveznic, ki jih ima ETF z ultra kratkoročnimi obveznicami, zapade v veliko manj kot enem letu. To pomeni, da bo vaš donos kmalu sledil, tudi če tečaji še bolj narastejo.

Zakaj je to prednost v obdobju hitre rasti tečajev? iShares Short Treasury Bond ima povprečno trajanje le štiri mesece. To pomeni, da bo portfelj v manj kot pol leta, če se obrestne mere dvignejo, osvežen z novejšimi obveznicami z višjim donosom. In zato je njegov donos zdaj 2.59 %, v primerjavi z 0.4 % v zadnjih 12 mesecih.

Vanguard Total Bond Market ETF (BND), na drugi strani pa ima obveznice s povprečnim trajanjem 6.7 leta. Da, prinaša več: 3.7 %. Toda to se bo dvignilo veliko počasneje kot pri igrah kratkoročnih obveznic.

"Ker Fed še naprej zvišuje obrestne mere, vlagatelji iščejo alternativne priložnosti za dohodek poleg obvezniških skladov naložbene stopnje, kot je BND," je dejal Rosenbluth.

Beseda opozorila: inflacija

Obstaja pa le eno opozorilo. Ne glede na to, kako mamljivo se sliši 2.6-odstotni donos, zlasti glede na to, da je S&P 500 letos padel za skoraj 20 %, inflacija je dejavnik. Današnja neverjetno visoka inflacija, ki znaša skoraj 10 %, znižuje donose vaših obveznic ETF.

Izpolnite našo anonimno anketo in nam povejte, kaj vam je všeč (in kaj ne)

O vašem spletnem posredniku.

Deset udeležencev bo osvojilo Amazonovo darilno kartico v vrednosti 50 USD.

In zato so ETF-ji z ​​izjemno kratkoročnimi obveznicami morda dobro mesto za skrivanje zdaj, vendar niso dolgoročni vir denarja. Rosenbluth še vedno meni, da visoko donosni dividendni ETF-ji delujejo za dolgoročnejša imetja za določeno zaščito pred inflacijo. SPDR Portfelj S&P 500 ETF z visokimi dividendami (SPYD) ima 4.1 % izkoristek. Ker pa se z obvezniškimi ETF-ji trguje kot z delnicami, lahko hitro prodate in premaknete svoj denar.

"ETF-ji z ​​visokimi dividendami zagotavljajo stalno ustvarjanje dohodka, vendar so tudi vezani na delnice, ki nihajo," je dejal.

Najbolj priljubljeni ETF-ji za ultra-kratkoročne obveznice

Njihovi trenutni donosi so se v primerjavi s preteklimi 12 meseci podvojili in pričakujejo, da bodo še naraščali

Viri: IBD, ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence