Signature Bank je pred propadom oprala milijone – Cryptopolitan

Nenadno zaprtje banke Signature Bank je šokiralo celotno finančno industrijo. Postalo je očitno, da so ameriški regulatorji preiskovali poslovanje banke s strankami s kriptovalutami, preden je bila zasežena čez vikend.

Anonimni viri, ki so seznanjeni z zadevo, pravijo, da sta pravosodno ministrstvo in Komisija za vrednostne papirje in borzo preučevala, ali je banka s sedežem v New Yorku sprejela ustrezne ukrepe za preprečevanje morebitnega pranja denarja s pregledovanjem odpiranja računov in spremljanjem transakcij za znake kriminala.

Preiskave domnevnega napačnega ravnanja banke Signature

Signature Bank je bila znana po svojem pristopu, prijaznem do kriptovalut, saj je posojala denar podjetjem v prostoru digitalnih sredstev in omogočala transakcije kripto v fiat prek svojega omrežja Signet.

Kljub temu je bila njena domnevna kršitev predmet preiskave pred nenadnim zaprtjem, zaradi česar je postala tretja banka, ki se je zaprla v enem tednu, in tretja največja propadla banka v zgodovini ZDA.

Kljub preiskavam banka Signature Bank, njeno osebje in vodstveni delavci niso bili obtoženi kakršnih koli kršitev. Proti banki in njenim nekdanjim vodstvenim delavcem je bila vložena skupinska tožba, češ da so trdili, da je banka finančno močna le nekaj dni pred zaprtjem.

Regulatorji zavračajo bančni dostop kripto podjetjem

Poznavalci industrije kažejo, da je zaprtje banke Signature Bank del trenda regulatorjev, ki podjetjem za kriptovalute onemogočajo bančni dostop.

Čeprav je newyorško ministrstvo za finančne storitve zanikalo, da bi imela odločitev o zaprtju banke kar koli opraviti s kripto, poznavalci opozarjajo na nedavne izjave regulatorjev, ki kažejo na dejansko prepoved poslovanja z vsemi kripto podjetji.

Zaprtje banke Signature je presenetilo mnoge, tudi tiste, ki so tam delali. Njegov kriptovalutam prijazen pristop si je prislužil sloves vodilnega v vesolju.

Vendar pa so preiskave in poznejše zaprtje poudarili izzive, s katerimi se srečujejo podjetja za kriptovalute pri dostopu do tradicionalnih finančnih storitev.

Ni jasno, kdaj so se preiskave začele in kakšen učinek, če sploh, so imele na nedavno odločitev regulatorjev zvezne države New York, da zaprejo banko.

Kljub negotovosti je zaprtje banke Signature poslalo jasno sporočilo, da regulatorji podrobneje preučujejo dejavnosti, povezane s kriptovalutami, in so pripravljeni ukrepati, če menijo, da obstajajo tveganja pranja denarja ali drugih finančnih kaznivih dejanj.

Zaprtje banke Signature Bank je sprožilo zaskrbljenost glede dostopa podjetij za kriptovalute do tradicionalnih finančnih storitev. Še vedno je treba videti, ali bodo druge banke sledile usodi Signature Bank, vendar je jasno, da regulatorji pozorno preučujejo industrijo in so pripravljeni ukrepati, če bo potrebno.