Ali bi zaradi inflacije morali prodati delnice?

Ključni izdelki

• Ko se inflacija poveča, se bo Fed odzval s povišanjem obrestnih mer. Končni rezultat je nestanovitnost trga in damping delnic.
• V obdobjih negotovosti je mamljivo zavreči delnice, da bi likvidirali svoja sredstva.
• Visoka inflacija ne prizadene vseh podjetij enako, zato je pomembno, da prilagodite svoj portfelj, preden zavržete svoje delnice.

Z naraščajočo inflacijo leta 2022, ki je lani junija dosegla najvišjo vrednost v zadnjih 40 letih, smo že začeli opažati posledice nestanovitnosti borznega trga v vsem, kar kupimo. Včeraj je bil odličen primer te volatilnosti. Številni vlagatelji so zaradi strahu pred negotovostjo na trgu skozi vse leto razprodali svoje delnice. Šepetanje o daljšem obdobju inflacije, ki bi vodilo v morebitno podaljšano recesijo, se krepi glede obsega in hitrosti.

Kdaj inflacija se dvigne, začnejo vlagatelji odlagati delnice, ko na delniški trg zajame panika. Medtem ko Federal Reserve poskuša nadzorovati inflacijo s povišanjem obrestnih mer, se posledice čutijo na borzi, kjer nestanovitnost vodi v panično prodajo. Nesporno je, da je inflacija strašljiva. Gledati morate, kako cene vsega okoli vas rastejo, medtem ko se vaši naložbeni donosi zmanjšujejo. To je v bistvu razlog, zakaj ideja o odlaganju delnic postane pogosta v obdobjih visoke inflacije.

Razmislili bomo o ideji dampinga delnic zaradi inflacije in se osredotočili na to, kar morate vedeti, da ne boste izgubili težko prisluženega denarja in se odrekli prihodnjim donosom.

Zakaj ljudje odvržejo delnice v takšnem času?

Medtem ko smo vse bližje uradni recesiji, so številni vlagatelji nervozni glede borze. Morda je najpomembnejši razlog ta visoka inflacija vodi v borzo nestanovitnost. Pri taki nestanovitnosti je običajno opaziti, da vlagatelji paničijo in likvidirajo svoja sredstva ter prodajajo delnice z izgubo.

Torej, zakaj točno ljudje zaradi visoke inflacije zavržejo delnice?

Gospodarstvo se upočasnjuje

Vaša kupna moč se zmanjša, ko se cene blaga in storitev dvignejo. Gospodarstvo se na splošno upočasnjuje, medtem ko ljudje čakajo na vrnitev k stabilnosti. Ko se to zgodi, začnejo delnice podjetij na borzi padati. Zato mnogi vlagatelji začnejo odlagati svoje delnice, saj so manj vredne, kot so bile nekoč.

Zvišanje obrestnih mer povzroča nestanovitnost

Ko inflacija začne strmo naraščati, Fed začne ukrepati z zvišanjem obrestnih mer za nadzor nad inflacijo. Posledica tega je, da je izposoja denarja dražja, zato se presežek kapitala umakne s trga. Ko se obrestne mere zvišajo, se mnoga podjetja spopadajo, saj uporabljajo dolg kot finančni vzvod, povečajo pa se tudi plačila obresti na njihov dolg. Običajni ljudje bodo občutili učinke višjih obrestnih mer, saj bo postalo dražje izposojanje denarja za nakup stanovanja, novega vozila ali celo najnovejše tehnologije.

Vlagatelji ne marajo negotovosti

Ne moremo podcenjevati dejstva, da večina ljudi ne mara negotovosti, ki prihaja z recesijo, ki se pogosto sproži, ko se Fed bori proti visoki inflaciji in celotno gospodarstvo ima središče. Na žalost smo od marca 2009 na dnu velike recesije razvajeni z vzponom in solidnimi dobički. Številni vlagatelji se odločajo za izplačilo ob znakih trenutnih gospodarskih pretresov.

Po mnenju nekaterih je gotovina kralj

Vrnitev vašega principala postane nekaterim bolj pomembna kot donosnost vašega principala. Nič ni hujšega kot opazovati, kako vrednost vašega naložbenega portfelja pada, medtem ko se sprašujete, ali boste sploh lahko povrnili svoje finance. Za ljudi, ki niso nagnjeni k tveganju, ali kratkoročne vlagatelje je lahko denar pomemben delež v vašem portfelju.

Zaradi inflacije se cene vsega zvišajo

Visoka inflacija pomeni, da je zdaj vse dražje. Življenjski stroški rastejo, zato lahko ljudje začnejo odlagati svoje delnice, da bi prišli do svojega denarja. Za večino od nas se težko odločimo, kako se boriti proti povečanim stroškom vsega. Tako se veliko vlagateljev odloči unovčiti svoje premoženje.

Ob visoki inflaciji so boljše naložbe

Donosi na borzi se ne zdijo tako impresivni, ko je inflacija nad 8%. To pomeni, da če ne zaslužite vsaj 8 % svojega denarja, potem ne dohajate. Vlagatelji bodo iskali boljše načine za vlaganje svojega denarja, tako da se ne bo počutilo, kot da delajo nepametne finančne poteze. Posledica tega je, da nekateri ljudje odvržejo delnice v korist drugih naložb (od zlata do nepremičnin).

Poslovna rast se počasi upočasnjuje

Poslovne naložbe postanejo dražje, ko Fed zviša obrestne mere za boj proti inflaciji. Ko se to zgodi, morajo podjetja zaradi težav s financiranjem odložiti velike projekte. Zaradi tega bodo nekatere delnice manj privlačne, zato lahko vlagatelji začnejo prodajati delnice, če menijo, da podjetje ne bo moglo rasti po pričakovanjih.

Vlagatelji uporabljajo finančni vzvod

Številni vlagatelji na borzi uporabljajo tudi finančni vzvod tako, da najamejo maržna posojila za vlaganje v delnice. Ko se obrestne mere dvignejo, postanejo ta maržna posojila dražja in nenadoma ni več dobra ideja, da bi tvegali. Zato ti vlagatelji začnejo prodajati in razmišljajo o dampingu svojih delnic za boljše naložbe.

Vse te posledice visoke inflacije imajo enak rezultat: delnice se razprodajo, skoraj ne glede na ceno delnice. Številna podjetja z močnimi finančnimi rezultati izgubijo vrednost brez lastnih napak. Ko vlagatelji začnejo odlagati delnice, se začne tržna panika in več ljudi začne odlagati svoje delnice. To vodi v dneve množičnih razprodaj, kjer trgi pahnejo v nemir.

Bi zaradi inflacije morali prodati delnice?

Ali se zaradi inflacije splača prodati svoje delnice? Čeprav vas je enostavno pozivati, da držite, v resnici ne bo vedno lahko sedeti križem rok in opazovati, kako vaš portfelj izgublja vrednost. Nekateri vlagatelji preprosto potrebujejo denar za druge stvari. Vseeno vas moramo spomniti na star naložbeni pregovor, ki čas na trgu je boljši od časa na trgu.

Nemogoče je, da bi kateri koli vlagatelj dosledno vedel, kdaj bo pravi čas za prodajo vaših delnic za najvišje možne donose. Lahko bi prodali na dnu in nato obžalovali, da ste zapustili svoje delnice, ker ste zamudili okrevanje in se bali vrniti. Nočete zamuditi dolgoročnih dobičkov, ker ste prehitro zagrabili paniko in prodali.

Prav tako je treba omeniti, da inflacija ne vpliva enako na vse delnice. Ko se cene blaga dvignejo, lahko potrošniki postanejo bolj ozaveščeni glede proračuna, tako da začnejo zapravljati manj, kar vodi do manjšega prihodka za nekatera podjetja, ki bi spadala v kategorijo diskrecijske porabe. Bodo pa verjetno zmogle delnice v energetiki slediti inflaciji saj bodo ljudje še vedno morali porabiti denar za komunalne storitve. Druge panoge so ponavadi dobre tudi v času visoke inflacije ali recesije (na primer zdravstvo ali potrošniško blago). Medtem ko bodo tehnološka podjetja morda težko dohajala inflacijo, ker je potrošniška poraba manjša, bodo druga podjetja še naprej izpolnjevala pričakovanja glede prihodkov.

Kdaj morate prodati svoje delnice?

Nekateri ljudje so dolgoročni vlagatelji. Drugi vlagajo kratkoročno (na primer varčevanje za poroko, nakup novega doma ali drug kratkoročni cilj). Obstajajo scenariji, v katerih je smiselno prodati svoje delnice: na primer, če potrebujete dostop do gotovine za večji nakup v bližnji prihodnosti. Če potrebujete denar za poroko ali predplačilo za nov dom, potem lahko razmislite o prodaji svojih delnic.

Vendar je pomemben opomnik, da nikoli ni pametno prodajati svojih delnic v paniki zaradi turbulentnega dne na trgu. Če je vaš denar vložen v podjetja ali sklade, ki so uspešni, nima smisla dovoliti, da vas nestanovitnost trga potisne v vrsto kratkovidnih odločitev.

Obstaja tudi scenarij, v katerem boste našli naložbo, ki vam prinaša boljše rezultate. Z 8-odstotno inflacijo bi morali poiskati naložbe z 8-odstotnim donosom, samo da bi sledili. Če razmišljate o vlaganju v drugo sredstvo ali morebitni vrnitvi na fakulteto, da bi razširili svoje sposobnosti v tem obdobju negotovosti, vam bo morda koristila prodaja vaših delnic.

Pod črto o inflaciji in naložbah

Inflacija na vsako podjetje vpliva drugače. Legendarna naložbena filozofija Warrena Buffetta je, da se morate bati, ko so drugi pohlepni, in pohlepni, ko so drugi prestrašeni. To je lažje reči kot narediti, nihče si ne želi videti, da vrednost njegovih računov pada. Kljub temu lahko še vedno vlagate svoj denar v času visoke inflacije in nestanovitnosti trga.

Svoj portfelj lahko naredite tudi bolj obrambnega, da bo kos negotovim časom. Poglej Q.aijev komplet za napihovanje in zaščitite svoje naložbe pred padcem vrednosti. Še bolje, lahko aktivirate Zaščita portfelja kadar koli, da zaščitite svoje dobičke in zmanjšate izgube, ne glede na to, v katere panoge vlagate.

Prenesite Q.ai danes za dostop do naložbenih strategij, ki jih poganja umetna inteligenca. Ko položite 100 $, bomo na vaš račun dodali dodatnih 100 $.