Schwab Pares je zavrnil, potem ko je posredništvo poskušalo pomiriti vlagatelje

(Bloomberg) — Charles Schwab Corp. se je opomogel od rekordnega padca znotraj dneva, potem ko je spletno posredništvo skušalo vlagatelje prepričati, da ima dovolj likvidnosti za obvladovanje kakršne koli nestanovitnosti po propadu banke Silicon Valley Bank.

Najbolj brano iz Bloomberga

Delnice Schwaba s sedežem v Westlaku v Teksasu so padle za 12 % in v ponedeljek končale pri 51.91 $, potem ko so na začetku seje padle za kar 23 %. Letos je delnica padla za 38 %.

Borznoposredniška družba, ki je tudi lastnica banke, ima "veliko likvidnosti" za poravnavo umikov strank, je v ponedeljek v raziskovalnem zapisu dejal analitik Piper Sandler Rich Repetto. Schwabovi depoziti so v veliki meri od strank borznega posredništva, ki niso nagnjeni k "stopnji hitrega odliva depozitov", ki je prizadela banko Silicon Valley zaradi njenih komercialnih strank.

Schwabove delnice so prejšnji teden padle, ko so vlagatelji potegnili denar iz banke Silicon Valley Bank, vlagatelji pa so dvomili v trdnost bilanc stanja manjših posojilodajalcev, vključno s First Republic Bank, PacWest Bancorp in Western Alliance Bancorp. Regulatorji so v nedeljo zaprli newyorško Signature Bank.

Medtem ko za največje ameriške banke veljajo najstrožji predpisi, ima lahko "le nekaj" posojilodajalcev težave, podobne tistim v banki Silicon Valley Bank SVB Financial Group, je v tvitu dejal nekdanji glavni izvršni direktor Goldman Sachs Group Inc. Lloyd Blankfein.

Schwab ima tako kot SVB velik portfelj naložbenih vrednostnih papirjev in ima znatne papirnate izgube v svojih knjigah v posesti do zapadlosti. Podjetje je lani preneslo skoraj 189 milijard dolarjev vrednostnih papirjev v posesti do zapadlosti in je imelo ob koncu leta 14 milijard dolarjev nerealiziranih izgub na tem portfelju agencijskih hipotekarnih vrednostnih papirjev. Za razliko od SVB pa je večina Schwabovih depozitov strank zavarovanih.

Zgodba se nadaljuje

"Glede na naš pomemben dostop do drugih virov likvidnosti je zelo malo možnosti, da bi jih morali prodati pred zapadlostjo," je v izjavi dejal glavni finančni direktor Peter Crawford.

"Varno pristanišče"

Ustanovitelj in sopredsednik Charles Schwab in izvršni direktor Walt Bettinger sta v ločeni izjavi dejala, da ima podjetje široko bazo strank in kapitala, ki presega regulativne zahteve.

»Dolgoletni sloves Schwaba kot varnega pristanišča v nevihti ostaja nedotaknjen, zahvaljujoč rekordni poslovni uspešnosti, konzervativni bilanci stanja, močnemu likvidnostnemu položaju in raznoliki bazi več kot 34 milijonov imetnikov računov, ki vlagajo pri Schwabu. vsak dan,« so zapisali vodilni.

Konec februarja je imel Schwab 7.38 bilijona dolarjev sredstev strank in 1.7 milijona bančnih računov.

Schwab, ki je v svojem najnovejšem letnem poročilu navedel, da se za prihodke močno zanaša na stanje gotovine, je v zadnjih mesecih doživel odlive s svojih bančnih računov za čiščenje, saj so stranke iskale višje donose. Posledično so njene bančne podružnice začele zbirati dodatna sredstva iz sistema Federal Home Loan Bank. Družba je letos izdala tudi 9.4 milijarde dolarjev potrdil o vlogah, ki jih posreduje prebivalcem, glede na vložitev.

Odlivi so bili februarja za približno 5 milijard dolarjev nižji kot januarja in podjetje pričakuje, da se bodo leta 2023 "v veliki meri zmanjšali", je dejal Crawford.

Schwab je dejal, da ima dostop do približno 100 milijard dolarjev denarnega toka, več kot 300 milijard dolarjev dodatne zmogljivosti s FHLB in drugimi kratkoročnimi instrumenti ter da je več kot 80 % depozitov v njegovi banki zavarovanih s strani Zvezne korporacije za zavarovanje depozitov.

– S pomočjo Michaela J. Moora in Milesa Weissa.

(Posodobitve s ceno delnice v drugem odstavku.)

Najbolj brano iz Bloombergovega poslovnega tedna

© 2023 Bloomberg LP