Upokojite se s teh 22 dividendnih delnic leta 2022

Če ste tako nervozni zaradi finančne scene leta 2022 kot jaz, bi morali ta praznični teden izkoristiti za pregled 22 zanesljivih dividend. Govorim o velikodušnih plačnikih, na katere so pripravljeni kaj trg, bik ali medved.

Na trgu, kjer likvidnost usahne hitro, prijavite me za varne dividende in dodaten dobiček. Cena premoženja »gorivo«, ki ga je naša centralna banka zagotavljala od marca 2020, izginja. Predsednik Fed Jay Powell je zaradi inflacije prisiljen zmanjšati ogromen denar, ki ga je Fed zagotavljal finančnim trgom.

Torej, pogovarjajmo se o 22 delnicah s precejšnjimi in stabilne dividende v povprečju 6.8 % ki lahko čez noč podvoji, potroji, morda celo štirikrat poveča donos vašega portfelja.

22 Dividende pripravljene za upokojitev

Donos je pomemben. Z dovolj dohodka iz dividend se lahko upokojimo samo z dividendami.

Pod pogojem, da se izogibamo priljubljenim indeksom.

"Širši trg", kot ga predstavlja S&P 500, trenutno prinaša nekaj več kot 1.2%. Torej, tudi če v to vložimo cel milijon dolarjev, vidimo le 12,200 $ na leto –kar je pod ravnjo revščine za dvočlansko gospodinjstvo. Auč.

Rešitev tako ali tako ni kupovanje teh delnic in "upanje", da se bodo dvignile. Srečno s tem v letu 2022, ko Fed pobegne s trga obveznic.

Ne, pravi način je s smiselnimi, zanesljivimi dividendami. So razlika med udobno upokojitvijo, ki jo poganja denarni tok, in težkim upokojitvijo, ki jo ves dan gledate v CNBC. Oglejte si razliko v dohodku med splošno sprejetimi strategijami upokojitve vanilije in previdnim nasprotnim dohodkovnim pristopom:

Veliki donosi naredijo razliko

Pot do nasprotnih dividend se začne z visokimi donosi. Običajno nisem oboževalec običajnih delnic, ker so ponavadi drage in plačajo manj. Toda začnimo z največjimi priljubljenimi dividendami, da ugotovimo, ali so nam všeč (ali sovražimo).

Tradicionalni visoko donosni

Rafiniranje igre Phillips 66
PSX
(PSX), pripomoček Pennsylvania PPL
PPL
Corp. (PPL) in tobačni velikan Altria Group
MO
(MO) skupaj predstavljajo približno 140 milijard dolarjev tržne kapitalizacije v treh različnih sektorjih. Plus Mednarodni poslovni stroji (IBM) je podjetje z velikimi 120 milijardami dolarjev – tudi po odcepitvi svojega poslovanja s proizvodnimi infrastrukturnimi storitvami Kyndryl (KD).

Skladi za naložbe v nepremičnine (REIT)

Investicijski skladi v nepremičnine ali REIT so sinonim za velikodušne dividende. Kar je smiselno - dobesedno so mandat prerazporediti devet desetin svojega dohodka nazaj svojim delničarjem.

Toda teh osem REIT distribuira več kot večina.

Razmislite Lastnosti LTC (LTC), ki je 50/50 mešanica stanovanj za starejše in usposobljene zdravstvene nege. Njegovih 181 nepremičnin je razporejenih v 27 zveznih državah, od obale do obale, približno polovica pa se nahaja v 31 največjih podzemnih območjih v državi. Ne samo, da svoje 6.8-odstotne dividende ponuja skoraj trikrat Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
VNQ
, vendar se tudi izplačuje mesečno.

Aleksandrov (ALX) je nišno območje metroja New Yorka REIT, ki ga nadzoruje Vornado Realty Trust
VNO
(VNO). Ima v lasti vseh šest nepremičnin – vključno s svetovnim sedežem Bloomberga in kompleksom Rego Center v Queensu –, vendar distribuira debelih 7 % letnega donosa.

"Posebni" plačniki

Izraz "posebne dividende" je slabo ocenjen pri nekaterih lovcih na dohodek. To je zato, ker so večino časa to enkratna plačila, ki izhajajo iz posebnega dogodka – recimo, da podjetje proda del svojega poslovanja in nekaj nepričakovanega dobička uporabi za nagrajevanje svojih delničarjev. Ko se to zgodi, je dobra stava, da podobne dividende ne boste videli kmalu.

A teh šest posebnih izplačevalcev dividend ne deluje tako.

Bodite Moelis
MC
& Co. (MC), na primer. Ta globalna investicijska banka nudi svetovalne storitve podjetjem, ki se med drugim ukvarjajo z združitvami in prevzemi, dokapitalizacijami in prestrukturiranjem. Pravzaprav je to 15 najboljših svetovalcev za zaključene združitve in prevzeme po vsem svetu in že tri leta zapored je najboljši ameriški svetovalec za prestrukturiranje.

Toda tako kot so trgi običajno nestanovitni, je lahko tudi posel sklepanja poslov, tako ima MC dokaj konzervativen program dividend, ki vključuje manjše redno izplačilo in občasne posebne dividende, kolikor dobiček omogoča. Tudi ob kratkem znižanju dividend v letu 2020 zaradi COVID-a se je Moelisovo redno izplačilo od leta 60 povečalo za več kot 2017 %, na 60 centov na delnico četrtletno.

Zdaj to pomeni le donos 3.8%. Če pa vključite dve posebni dividendi v višini 2.00 in 2.50 USD, ki ju je plačal Moelis - in Moelis je letno izplačeval eno ali dve posebni izplačili letno - se ta donos nenadoma poveča na 11%.

Brett Owens je glavni naložbeni strateg za Nasprotni pogled. Za več odličnih idej o dohodku dobite brezplačno kopijo njegovega zadnjega posebnega poročila: Vaš portfelj predčasne upokojitve: ogromne dividende – vsak mesec – za vedno.

Razkritje: nič