Izdelki, odporni proti recesiji, za izboljšanje vašega portfelja

Ključni odvzemi

• As strahovi pred recesijo naraščajo in obrestne mere naraščajo, so vlagatelji vse bolj zaskrbljeni, kako bi lahko recesija prizadela njihove portfelje
• Ena najslabših potez, ki jih vlagatelji lahko naredijo med recesijo, je reševanje vašega portfelja
• Namesto tega razmislite o izdelkih, odpornih proti recesiji, da okrepite svoj portfelj – in celo ujamete prednost, ko si gospodarstvo okreva

Do sedaj ste verjetno že naveličani poslušanja o bližajoči se prihodnosti recesija. (In zagotovo ne bi bili sami.) Kljub temu je pomembno, da se čustveno in finančno pripravite na to možnost. Navsezadnje je ena najslabših potez, ki jih lahko naredijo vlagatelji, ta, da dovolijo, da jih recesija ujame nepripravljene, in v odgovor na to rešijo svoje portfelje.

Na srečo se lahko temu tveganju izognete tako, da zgodaj pregledate svoj portfelj in razumete, kaj tvegate v recesiji. Nato razmislite, ali te odporna na recesijo izdelki bi lahko pomagali preprečiti najhujši del recesije – ali celo povečati vaše dobičke na drugi strani.

Na kratko o izdelkih, odpornih proti recesiji

Recesije so lahko škodljive za gospodarstvo (in vaš portfelj) zaradi obsežne spirale navzdol.

Ker potrošniki porabijo manj denarja, podjetja prodajo manj izdelkov in storitev. V odgovor podjetja pogosto odpuščajo delavce ali znižujejo plače in dodatke, kar prispeva k višji brezposelnosti in manjši porabi.

Ko stopnje dobička in finančni obeti neizogibno oslabijo, trgi omahnejo, kar vodi v izpraznjene portfelje in izčrpan naložbeni potencial.

Vendar vsaka naložba med recesijo ne trpi enako. Izdelki, odporni na recesijo, kot so nekatere delnice, obveznice in denarne naložbe, lahko ob padcu gospodarstva povzročijo manj izgub ali celo dobičkov.

Upoštevajte, da št poslovni ali naložba je resnično recesija-dokazilo, saj nikoli ni zagotovila za dobiček. Vendar pa so mnoga odporna na recesijo, saj morda ne trpijo tako hudo kot druga podjetja ali naložbe, ko se gospodarstvo poslabša. Pogosto jih imenujemo »obrambne naložbe«, saj so bolj odporne na gospodarske padce.

Poleg tega se lahko številne naložbe, ki imajo težave na začetku, dvignejo, ko si gospodarstvo opomore. Čeprav te ne ščitijo pred sedanjo recesijo, lahko še vedno kapitalizirate tako, da dodate te naložbe svoji dolgoročni strategiji s popustom.

Ne pozabite: ohranjanje ravnovesja med tveganjem in donosi je vedno pomembno. Ko pa gre za recesijo, ne gre samo za slabšanje vaših položajev in. Gre tudi za to, kam vlagate med recesija.

Kljub temu si oglejmo izdelke, odporne na recesijo, ki jih je treba upoštevati pred morebitno gospodarsko recesijo. (In nekaj jih je treba pogledati, saj se je že začelo.)

Zaloge

Ko pride recesija, je mamljivo pobegniti iz delnic in ohraniti bogastvo – vendar to morda ni vaša najbolj modra poteza. Tudi ko gospodarstvo drhti, t.i.delnice, odporne na recesijo« bodo verjetno še naprej ustvarjali donose. Drugi lahko zdaj izgubijo vrednost, toda če skočite v spodnje nadstropje, lahko vozite okrevanje na drugi strani.

Zaloge, ki izplačujejo dividende

Kakovost delnice, ki izplačujejo dividende lahko zagotovi dodaten pasivni dohodek v dobrih in slabih časih. Toda ko nastopi recesija, boste morda posebej iskali dividendne aristokrate in dividendne kralje – podjetja, ki so desetletja dosledno izplačevala dividende.

Ne samo, da je večja verjetnost, da bodo še naprej izplačevali med recesijo, ampak lahko opazijo manj ali manjša nihanja cen kot, recimo, rastoče delnice. Ta dodatna stabilnost lahko zgladi kratkoročno volatilnost portfelja in hkrati poveča vaš dohodek iz obdobja recesije.

Potrošniške potrebščine in obrambne zaloge

Obrambne in potrošniške osnovne delnice lahko dodatno izolirajo vaš portfelj na grobih trgih. Te lastniške vrednostne papirje najdete v panogah, na katere se potrošniki neposredno ali posredno zanašajo ne glede na gospodarske ovire, kot so:

• Potrošniške sponke (živila, gospodinjski izdelki, skladiščne verige itd.)
• Krivi užitki kot alkohol in tobak
• Dostava in transport
• Pripomočki, kot sta elektrika in voda, delujejo
• Zdravstveno varstvo, vključno z lekarnami, farmacevtskimi izdelki in ponudniki zdravstvenih storitev
• Zavarovanje, vključno z zavarovanjem doma, avtomobila in zdravstvenim zavarovanjem

Medtem ko mnoge od teh industrij le redko doživijo velike skoke rasti, so zaradi svoje bistvenosti in vseprisotnosti neprecenljive varovalke med recesijo.

Ciklične delnice

Ciklične delnice izdajajo podjetja, katerih uspešnost je odvisna od gospodarskega cikla. (Pomislite na avtomobile, nebistvene gospodinjske dobrine, kot so pohištvo in naprave, restavracije ter nekatere ponudnike in proizvajalce materialov.)

Mnoge od teh delnic so med najbolj prizadetimi, ko se gospodarstvo skrči. Toda ko se bo gospodarstvo znova odprlo, bodo morda uživali prevelike dobičke, saj se bo poraba povečala in dobiček povrnil.

Z drugimi besedami: morda ne boste želeli vlagati v ciklične delnice, ko nastopi recesija. Kljub temu lahko izkoristite njihovo nesrečo tako, da sredi recesije kupite s popustom. Potem, ko si gospodarstvo opomore, lahko vzpon zajahate na drugi strani.

Delniški skladi

Če raje ne izbirate lastnih delnic, uporabite delniške sklade, kot je ETF in Vzajemni skladi zagotoviti lažjo alternativo. Ta sredstva ponujajo takojšnjo diverzifikacijo in so lahko med negotovimi trgi manj volatilna kot bolj koncentrirani portfelji. Poleg tega vam ni treba porabiti ogromno časa za upravljanje svojega portfelja, ko so vode nemirne.

Indeksni skladi so priljubljena vrsta delniškega sklada v vseh gospodarskih razmerah. Ti skladi pasivno sledijo določenim indeksom – kot je S&P 500 –, da se ujemajo s tržnimi donosi.

Vlagate lahko tudi v sklade, specifične za panogo, ki zagotavljajo raznoliko izpostavljenost znotraj dane niše. Obstaja tudi veliko ciljno usmerjenih skladov, ki vlagateljem pomagajo doseči določene dobičke, proti inflaciji ali uživajte v širokem Izpostavljenost ESG.

Obveznice

Nekateri vlagatelji menijo obveznic razmeroma varne naložbe v obdobjih gospodarske nestabilnosti. Na splošno ponujajo zajamčeno plačilo obresti po rednem razporedu do zapadlosti, kar je lahko rešilna bilka v času recesije. (Zlasti državne obveznice, ki jih podpira vlada ZDA in ne korporacije.)

Izbirate lahko tudi med vrsto zapadlosti ali celo izberete obveznice, ki se plačajo obrestne mere vezan na inflacija (NASVETI) za dodatno zaščito.

In čeprav so obveznice letos utrpele udarec, saj so se obrestne mere dvignile, to morda ni slaba stvar pred morebitno recesijo. Nižje cene obveznic zdaj pomenijo možnost nakupa s popustom v primerjavi s prihodnjimi cenami.

Denar in denarni ustrezniki

Gotovina je ključna sestavina večine kratkoročne naložbene strategije zasnovan za zaščito in povečanje denarja, ki ga boste potrebovali v manj kot 5 letih. Medtem ko celo računi z visokim donosom običajno izgubijo tla zaradi inflacije, se trenutno okolje visokih obrestnih mer lahko izkaže za posebej plodno v morebitni recesiji.

Varčevalni računi z visokim donosom

Kot dokazuje ime, varčevalni računi z visokim donosom na splošno plačujejo višje obrestne mere kot običajni varčevalni računi. Ponujajo tudi FDIC zaščito, ki dobesedno zavaruje vaš denar pred najslabšimi možnimi scenariji. Z naraščajočimi obrestnimi merami bi se lahko izkazali za pravo varno zatočišče v primeru gospodarske krize.

Položnice

Potrdila o depozitu ali CD-ji prav tako plačujejo obrestne mere, ki so višje od povprečja, in ponujajo zavarovanje FDIC. Vendar se od varčevalnih računov razlikujejo v nekaj pomembnih pogledih.

Za začetek CD-ji zaklenejo vaša sredstva za določeno časovno obdobje, ki sega od nekaj mesecev do več kot desetletja. Če poskušate svoja sredstva dvigniti predčasno, lahko prejmete kazen.

Poleg tega večina CD-jev plačuje zajamčeno obrestno mero do zapadlosti. To pomeni, da če zdaj zaklenete visoko obrestno mero, bodo vaša sredstva še naprej rasla po tej stopnji, tudi če tržne obrestne mere kasneje padejo.

Če gotovine ne potrebujete takoj, so zgoščenke odličen kraj za shranjevanje sredstev med recesijo ali v okoljih z visokimi stopnjami. Svoje zgoščenke lahko celo »razporedite«, da stalno zaklenete kratkoročne zapadlosti, dokler niste pripravljeni na izplačilo.

Računi denarnega trga

Računi denarnega trga običajno plačujejo višje obrestne mere kot tradicionalni varčevalni računi, hkrati pa ponujajo podobne možnosti pisanja čekov kot tekoči računi. Ponujajo tudi zavarovanje FDIC za zaščito vaših sredstev, čeprav lahko naložijo zahteve za dvig ali stanje. Zaradi povečanega varnostnega profila so idealen izdelek, odporen proti recesiji, za kratkoročne vlagatelje ali vlagatelje, ki niso naklonjeni tveganju.

Sebe

Pri vsem tem je pomembno, da se ne podcenjujete kot izdelek, odporen na recesijo. Tudi če izgubite službo ali opazite zmanjšanje ur, lahko vlagate vase s pridobivanjem novega znanja, da dobite boljšo službo ali raziščete novo panogo. Morda razmislite o udeležbi na delavnicah, ki jih sponzorira delo, spletnih izobraževalnih tečajih ali celo o učenju nove veščine, kot je kodiranje ali slikanje.

Vendar vlaganje v vašo kariero ni nujno vaša omejitev. Morda boste vložili nekaj truda v agresivno odplačilo svojih dolgov pred morebitno recesijo, zlasti glede na spekter višjih obrestnih mer na obzorju. Manj denarja kot boste morali vložiti v račune v prihodnosti, več varnosti boste uživali v krizi.

Kdo potrebuje izdelke, odporne na recesijo, če imate AI?

Tudi če veste, kaj iščete, izbira najboljših izdelkov, odpornih proti recesiji, zahteva veliko raziskav in energije. Na srečo obstajajo druge možnosti – in sicer izkoriščanje moči umetne inteligence, da namesto vas opravi težko delo.

Tukaj pri Q.ai ponujamo točno to.

Začnemo z vašo izbiro strokovno izbranih investicijskih kompletov, od katerih je vsak zasnovan za dosego določenega cilja. (Osnovni kompleti? Preverite. Nastajajoči Tech? Dobil si. Zaščita pred inflacijo? Seveda.)

Od tam naprej naša umetna inteligenca prevzame vodilno vlogo pri ohranjanju vašega razporeditev sredstev in toleranca za tveganje popolnoma uravnotežena. Za dodatno brezskrbnost lahko celo vklopite Zaščita portfelja da zaščitite svoje dobičke in zmanjšate tveganje izgube.

Ne, ne moremo obljubiti, da bo vse to odporno na recesijo – in tudi nihče drug ne more. Kar lahko ponudimo, je priložnost, da strokovnemu umetni inteligenci dovolimo, da vzdržuje vaš portfelj in se odzove na (ali celo predvidi) tržne premike, da vam pomaga ustvariti večje dolgoročno bogastvo.

Recesija ali ne, to je močna stvar.

Prenesite Q.ai danes za dostop do naložbenih strategij, ki jih poganja AI.

Ključna beseda: Izdelki, odporni proti recesiji