Glede na to, da skupne številke o inflaciji padajo, in močan trg dela, nekateri pravijo, da bi se ameriško gospodarstvo lahko vrnilo navzgor.
Toda milijarder vlagatelj Sam Zell ne deli tega optimizma.
Ne spreglejte
"Ko več let razporejate brezplačni denar, ustvarite znatno obremenitev in preprosto ne vidim, kako se bomo izognili upočasnitvi, ko se celoten proces konča," pravi v nedavnem intervjuju za CNBC.
Po Zellovih besedah je težava v politiki lahkega denarja ameriške centralne banke.
"Mislim, da je Fed zajebal, ko je dovolil, da so ničelne obrestne mere trajale predolgo, mislim, da smo šele začeli plačevati ceno za to," poudarja Zell. »Lepo bi bilo reči, da bi bilo super, če bi imel Fed srečo. Prisoten sem že 50 let in še nikoli nisem videl, da bi imela Fed srečo.”
Res je, da so se cene življenjskih potrebščin v ZDA januarja 6.5 v primerjavi z letom prej zvišale za 2023 % – kar je manj od njihove najvišje rasti, ki je znašala 9.1 % junija 2022. Toda inflacija ostaja velika skrb za Zell.
»Ali gre definicija znižanja z 9 [%] na 6 [%]?« vpraša Zell. "Bistvo je, da je 6 [%] resen problem."
In medtem ko nekateri menijo, da je čas, da se pripravimo na dezinflacijo, Zell meni, da bi ravni cen lahko ostale visoke.
»Priprava na dezinflacijo bi bila na tej točki zelo optimistična stvar. Trajalo bo nekaj časa, da se bodo inflacijski pritiski zmanjšali, in mislim, da se moramo tega veseliti.«
Če se strinjate z Zellovim mnenjem, si oglejte tri sredstva, ki lahko vlagateljem pomagajo pri boju proti inflaciji.
Nepremičnine
Zell je zaslužil milijarde z nepremičninami. In zgodi se, da so nepremičnine lahko odlična zaščita pred inflacijo.
Ker cene surovin in dela rastejo, je gradnja novih nepremičnin dražja. In to zvišuje cene obstoječih nepremičnin.
Seveda Fed zvišuje obrestne mere, da bi ukrotil inflacijo, kar pomeni, da so se zvišale tudi hipotekarne obrestne mere. Ali ne bi to moralo biti slabo za nepremičninski trg?
Čeprav je res, da so hipotekarna plačila v porastu, so nepremičnine dejansko pokazale svojo odpornost v času naraščajočih obrestnih mer glede na družbo za upravljanje naložb Invesco.
»Med letoma 1978 in 2021 je bilo 10 različnih let, ko se je stopnja zveznih skladov zvišala,« pravi Invesco. "V teh 10 identificiranih letih so zasebne nepremičnine v ZDA sedemkrat presegle vrednost delnic in obveznic, javne nepremičnine v ZDA pa šestkrat."
Dobro izbrane nepremičnine lahko zagotovijo več kot le cenitev. Vlagatelji lahko zaslužijo tudi stalen tok prihodkov od najemnin.
Seveda, glede na negotovost, ki je pred nami, bi želeli oddati v najem kakovostnim najemnikom.
Dobra novica? Nekateri investicijski skladi za nepremičnine (REIT) imajo zelo kakovostne najemnike — vključno z vlado ZDA. Medtem pa obstajajo platforme za množično financiranje, ki vam omogočajo vlagati v nepremičnine, ki so zasidrane v trgovini z živili, ki so ponavadi prožne skozi gospodarske cikle.
Preberi več: Evo, koliko denarja zasluži povprečno ameriško gospodinjstvo srednjega razreda — kako se zlagaš?
Umetnost
Zlahka je razumeti, zakaj umetnine na dražbah pogosto dosegajo nove vrhunce: ponudba najboljših umetnin je omejena in številne slike so že kupili muzeji in zbiratelji.
Sodobna umetniška dela so v zadnjih 500 letih presegla indeks S&P 174 za 25 %, glede na grafikon Citi Global Art Market.
Umetnine postajajo priljubljen način diverzifikacije, ker so »pravo« fizično sredstvo z malo korelacije z borzo.
Po Deloittovem poročilu o umetnosti in financah je leta 85 2021 % upravljavcev premoženja menilo, da bi morala biti umetnost vključena v storitev upravljanja premoženja.
Res je, da je bilo vlaganje v likovno umetnost, kot sta Banksy in Andy Warhol, včasih možnost le za ultra bogate. Toda z novo naložbeno platformo lahko vlagati v ikonična umetniška dela tako kot Jeff Bezos in Peggy Guggenheim.
Vino
Ljudje že tisočletja uživajo vino. Medtem ko večina zbira vino za uživanje in ne za naložbo, steklenice dobrega vina s časom postajajo redkejše in potencialno dragocenejše.
Od leta 2005 je Sotheby's Fine Wine Index zrasel za 316 %.
Kot resnično bogastvo lahko vrhunsko vino zagotovi tudi diverzifikacijo, ki jo potrebujete za zaščito svojega portfelja pred spremenljivimi učinki inflacije in recesije.
V vino lahko vlagate tako, da kupite posamezne steklenice, vendar boste potrebovali prostor za njihovo pravilno shranjevanje. Stanovanjske vinske kleti pogosto stanejo na desettisoče dolarjev. Če steklenica ni shranjena pri pravi temperaturi ali vlažnosti, je lahko ogrožena.
To je eden od razlogov, zakaj je bila naložba v dobro vino včasih možnost le za ultra bogate. Toda nove platforme vam to omogočajo investirajte v vino investicijskega razreda tako kot Bill Koch in LeBron James.
Kaj prebrati naslednje
Ta članek vsebuje samo informacije in ga ne smemo razumeti kot nasvet. Na voljo je brez kakršnih koli garancij.
Vir: https://finance.yahoo.com/news/fed-screwed-real-estate-billionaire-153000335.html