zdaj upokojen, je vložen v 20 % lastniških vrednostnih papirjev, 10 % obveznic in 70 % gotovine.
Osnova 4-odstotnega pravila gospoda Bengena je ohraniti ob upokojitvi vsaj 50-odstotno dodelitev delnicam in da je strategija skupnega donosa (z uporabo samo naložb) za financiranje dohodka ob upokojitvi popolnoma varna. Izjemno je, da gospod Bengen priznava, da mu trgi v upokojitvi tako neprijetno, da krši svoje pravilo.
Finančni svetovalci strankam pogosto sporočajo, naj ostanejo vložene. Toda upokojitev prinaša nova tveganja, skrbi in čustva, ki jih med delom in plačo domov ni mogoče v celoti ceniti.
Pri upokojitvi ni tako enostavno upoštevati pravila 4%.
Foto:
Michael Nagle/Bloomberg News
"Čas je, da ponovno razmislimo o 4-odstotnem upokojitvenem pravilu” (Osebni dnevnik, 20. april) je fascinantno, predvsem razkritje, da
Bill Bengen,
zdaj upokojen, je vložen v 20 % lastniških vrednostnih papirjev, 10 % obveznic in 70 % gotovine.
Osnova 4-odstotnega pravila gospoda Bengena je ohraniti ob upokojitvi vsaj 50-odstotno dodelitev delnicam in da je strategija skupnega donosa (z uporabo samo naložb) za financiranje dohodka ob upokojitvi popolnoma varna. Izjemno je, da gospod Bengen priznava, da mu trgi v upokojitvi tako neprijetno, da krši svoje pravilo.
Finančni svetovalci strankam pogosto sporočajo, naj ostanejo vložene. Toda upokojitev prinaša nova tveganja, skrbi in čustva, ki jih med delom in plačo domov ni mogoče v celoti ceniti.
David Lau
Louisville, Ky.
Copyright © 2022 Dow Jones & Company, Inc. Vse pravice pridržane. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8
Pojavil se je v tiskani izdaji 27. aprila 2022 kot »Ni tako enostavno umakniti samo 4 % na leto kot upokojenec«.
Vir: https://www.wsj.com/articles/retirement-planning-four-percent-rule-bengen-investment-11650923000?mod=itp_wsj&yptr=yahoo