Nova Fintech ponuja redke roza diamant malim vlagateljem za 200 $ na delnico

Diamanti so za vedno – razen če kupite delček enega in ga prodate z dobičkom. Platforme za vlaganje v fintech ponujajo razdrobljene deleže v vsem, od stripov do Picassovih slik, novo zagonsko podjetje pa zdaj dodaja še eno prednost mešanici z listinjenjem redkih diamantov in draguljev, čeprav so pristojbine za trgovce na drobno lahko visoke.

Luxus je lansiran v sredo in namerava prodati 2,000 delnic svojega prvega kosa, roza diamanta Argyle v vrednosti 400,000 $, za 200 $ vsak, do odobritve SEC ta mesec. Luxus, ki sta ga ustanovili nekdanja direktorica Blackstonea Dana Auslander in Gretchen Gunlocke Fenton, nekdanja urednica dodatkov pri Vogueu in Glamoru ter izvršna direktorica za odnose z javnostmi pri Chanelu, je Luxus prva fintech platforma, specializirana za prodajo delnic dragocenih draguljev in nakita.

Auslander je v Blackstoneu preživel sedem let, preden je leta 2008 odšel, da bi nadzoroval trženje in odnose z vlagatelji v Harbinger Capital Partners, hedge skladu Philipa Falconeja, ki se je med veliko recesijo zmanjšal s 26 milijard dolarjev na manj kot 10 milijard dolarjev. Zadnje desetletje je svetovala drugim hedge skladom, zbirala nakit in se družila na Manhattnu Upper East Side, kjer se je spoprijateljila s svojim soustanoviteljem Gunlockejem Fentonom. Duo je od vlagateljev, vključno z oblikovalko Veronico Beard in nekdanjimi kolegi iz Blackstonea iz Auslanderja, zbral 2.5 milijona dolarjev denarja za predhodno seme, in se zavezal, da bo lani poleti ustanovil Luxus.

»Zdelo se je kot res očitna vrzel, ki jo je bilo treba zapolniti, in nihče tega v resnici ni počel,« pravi Auslander, izvršni direktor startupa. »Verjamemo, da je povpraševanje malih vlagateljev ogromno, saj imamo opravka s stvarmi, ki so naravni vir. So blago, so luksuzno premoženje in so zbirateljski predmeti."

Luxus je sodeloval z newyorškim draguljarjem Fredom Leightonom, da bi pridobil 0.54 karatni diamant, izkopan v rudniku Argyle v Zahodni Avstraliji, ki je proizvedel več kot 90 % svetovne zaloge rožnatih diamantov, preden se je zaprl leta 2020. Podatki borznoposredniške družbe Australian Diamond Portfolio kažejo da se je njegov razred "fancy živih" rožnatih diamantov od leta 2005 do 2020 povečal za več kot petkrat ali za 11.5 % letno, kar je preseglo 500-odstotni letni dobiček S&P 7.3 v tem obdobju.

Vlagatelji, ki lovijo te visoke donose, bodo morali nekaj žrtvovati pri likvidnosti in provizijah v primerjavi s preprostim trgovanjem z delnicami. Luxus bo dragulj obdržal vsaj eno leto, Auslander pa pričakuje, da bo večino sredstev prodal v 18 mesecih do treh letih po zaključku ponudbe. Delničarji bodo plačali provizije za upravljanje diamanta Argyle v višini 0.75 %. Ko bo diamant prodan, bodo vlagatelji plačali provizijo za uspešnost v višini 20 % za vsak dobiček, ki presega 8 % letnega dobička, v skladu z njegovimi ponudba prospekta.

Model, ki temelji na transakcijah, je podoben razdrobljeni platformi za vlaganje v umetnost Masterworks, ki je lani oktobra ocenila 1 milijardo dolarjev in prodaja delnice ikoničnih umetniških del, pri čemer zaračunava 1.5-odstotno provizijo za upravljanje in 20-odstotno provizijo za uspešnost za ves dobiček. Drugo zagonsko podjetje, imenovano Rally, prav tako omogoča vlagateljem nakup delnic zbirateljskih predmetov, kot so starinske športne karte, stripi, superge s podpisom Michaela Jordana ali Lamborghini iz 1980-ih. Rally vlagateljem ne zaračunava provizij, vendar služi denar tako, da prvotnemu lastniku svojih sredstev zaračuna provizijo za kotacijo.

Torej, zakaj bi kateri koli mali vlagatelj kupil delnice zbirateljskega predmeta, ki ga nikoli fizično ne bo imel? Auslander pravi, da obstaja čustvena povezanost, ki jo posamezniki čutijo z zbirateljskimi sredstvi – plus možnost donosnosti naložbe.

»Ko sem odkril, da je Reg. [Zakonska določba, ki olajšuje zahteve po razkritju za nekatere vrednostne papirje] je bila na voljo za nepremičnine ter za bejzbolske karte in superge, sem rekel, zakaj tega ne bi storili za dragocene dragulje in nakit?« ona pravi. »Do tega razreda sredstev imam veliko osebno naklonjenost. Vidik čustvene naložbe mi je zelo, zelo očiten, saj mislim, da bo pri mnogih ženskah.”