Danes je dobro znano, da je bila bela knjiga o bitcoinu objavljena leta 2008, prva veriga blokov pa je bila uvedena leta 2009. Toda takrat, takoj po finančni krizi, so bili le nekateri tehnološki ljudje, ljudje s finančnim znanjem in zahtevni uporabniki interneta pozorni na finančna revolucija, ki jo je predlagal Satoshi Nakamoto.
In že od začetka je glavna tema decentralizacija, nov način za ohranitev vašega premoženja pred inflacijo in ustvarjanje "internetna valuta' sprejelo na milijone uporabnikov.
Na žalost, ko je kripto pridobila vrednost, so slabi akterji začeli onesnaževati nastajajočo industrijo. Tako so prevare s kriptovalutami začele ciljati na sredstva ljudi.
Pravzaprav so se prve prevare z bitcoini začele dogajati že v letih 2010–2011, ko so različni uporabniki poročali, da je bila njihova kriptovaluta ukradena iz njihovih računalnikov.
Zdaj so prevaranti ustvarili še bolj napredne in sofisticirane tehnike za prevare ljudi. In sčasoma se zdi, da jih le izboljšujejo do te mere, da bo začetnik, ki se pridruži kripto svetu, najverjetneje na tak ali drugačen način prevaran.
Vendar pa je prvi korak pri preprečevanju prepoznati grožnjo. Prevaro s kriptovalutami lahko bolje prepoznate, če poznate dovolj prakse.
Oglejmo si torej najpogostejše prevare z bitcoini in drugimi kriptovalutami v panogi.
1. HYIPs – kripto prevare z visoko donosnim naložbenim programom
Naložbeni programi z visokim donosom niso nekaj, kar se je pojavilo s kriptovalutami, vendar so zaradi kriptovalute veliko bolj priljubljene. HYIP so programi, ki ponujajo 'nore' zneske donosov v kratkem času. 'Zagotavljajo' med 1 % in 15 % dnevno – kar je očitno dolgoročno nevzdržno.
V bistvu gre za vrsto kripto prevare za hitro obogatitev, ki je všeč tistim, ki iščejo nekaj hitrega dobička.
Kratkoročno se bo nekaj ljudi pridružilo in položilo denar, da bi dobili 1-2% donos. Donos za prvi val vlagateljev izhaja iz depozitov, ki so bili vloženi za njimi, drugi val vlagateljev pa dobi svoj donos od 3. vala vlagateljev itd.
Uganili ste; to je Ponzijeva shema po knjigah, ki se konča, ko oseba, ki je ustvarila platformo, meni, da je dobila dovolj denarja od vlagateljev ali ko se denarni tok ustavi ali ne more vzdrževati prejšnjih ravni. Na tej točki se bo spletno mesto zaprlo, prevaranti pa bodo pobegnili s sredstvi vseh.
Veliko ljudi je med letoma 2012 in 2022 nakazalo denar v te HYIP in izgubilo na tisoče BTC. In tudi zdaj ta vrsta prevare s kriptovalutami še naprej uspeva, ker so ljudje pohlepni in bodo tvegali denar, da bi čez noč obogateli.
Na srečo HYIP-ji leta 2022 niso več tako priljubljeni. Nore APY pa je mogoče najti v sektorju DeFi. To ne pomeni, da je celoten sektor DeFi prevara, vendar nekateri projekti očitno so. Vendar bomo o tem podrobneje razpravljali pozneje.
Ena stvar, ki si jo je vredno zapomniti o HYIP-jih: To so čisto Ponzijeve sheme, ki jih poganja pohlep. Če se nekaj sliši predobro, da bi bilo res, verjetno je – dobro opravite skrbni pregled pred kakršnim koli depozitom na novi platformi, saj gre morda za še eno kripto prevaro.
2. HASO – metoda »Pomagaj tujcu«.
Metoda HASO je nedavno ustvarjena prevara v kripto svetu. Čeprav »Help A Stranger Out« morda ni uradno ime, smo se odločili, da prevaro poimenujemo tako, ker te 4 besede najbolje razložijo to prevaro z bitcoini.
Podobno kot 'prevara z zmenki,« se bo oseba obrnila na vas na platformi družbenih medijev ali aplikaciji za klepet (Telegram, Discord, Whatsapp itd.).
Ko so nekaj minut ali ur poskušali postati prijazni, vas bodo vprašali, ali jim lahko pomagate. (Večino časa – oseba bo imela žensko ime in avatar. Ali je res ženska? Verjetno ne.)
Ker je večina ljudi psihološko nagnjena pomagati tistim, ki jih poznajo, jih bo zamikalo, da bi rekli da. Takrat bo prevarant povedal, da ima 5 BTC na platformi, kjer je dosegel svojo mesečno omejitev. Če pa jim pomagate pri dvigu z vašega računa, vas bodo nagradili z 10 % zneska.
Čeprav se lahko nekoliko razlikuje od enega primera do drugega, poročajo, da bo na splošno, če se res prijavite in jim pošljete svoj e-poštni naslov ali uporabniško ime na platformi, v nekaj sekundah prispel depozit v višini 5 BTC. Toda ko ga poskusite dvigniti, boste morali plačati provizijo v višini 100 USD, ki je ne morete plačati s svojim BTC.
Ljudje, ki nasedejo tej prevari z bitcoini, pogosto mislijo, da se splača plačati 100 $ za pridobitev 0.5 BTC.
Prav tako ignorirajo 3 glavne rdeče zastavice:
- Tujcu zaupajo 5 BTC;
- Ponujajo nagrado 0.5 BTC;
- BTC ne morete uporabiti za plačilo provizije platforme.
Ko jih pohlep premaga, 90 % ljudi poskuša položiti denar, da bi videli, kaj se bo zgodilo.
Presenečenje presenečenje:
Toda platforma ne obstaja.
5 BTC ne obstaja.
Vse, kar ste naredili, je bilo, da ste goljufu dali 100 USD, pogosto kot USDT, ki jih lahko prosto uporabi.
In spet, ta metoda 100% temelji na pohlepu ljudi. Nihče te v to ne sili; tu imaš svobodno voljo.
3. Umetna inteligenca – shema »Lažno predstavljanje skrbnika«.
Metoda lažnega predstavljanja skrbnika je zelo razširjena metoda prevare s kriptovalutami na Telegramu in Discordu.
Ker sta Telegram in Discord dve glavni aplikaciji za klepet, ki se uporabljata v svetu kriptovalut, ima vsak ugleden projekt na sebi vsaj eno skupino/kanal/strežnik.
Težava je v tem, da prevaranti to zelo dobro vedo in bodo to vedno uporabili proti novincem.
Ko se pridružite Telegramu ali Discordu znane skupnosti,admin' bo verjetno stopil v stik z vami. V veliko primerih je ta oseba prevarant.
Prevarant bo uporabil logotip projekta kot avatar.
Imeli bodo ime, kot je "Help Desk"ali"Uradna podpora".
In povedali bodo vse, da bodo videti zakoniti.
Vendar, in to bi morali zapisati, je nenapisano pravilo Telegrama in Discorda 'Noben skrbnik, osebje, skupina za podporo ali ambasador katerega koli projekta vam ne bo prvi sporočil."
Ker večina novincev tega ne ve, bodo prevaranti stopili v stik z njimi in jim poskušali 'pomagati'. Del pomoči je pretvarjanje, da ste skrbnik in kraja sredstev.
Toda kaj lahko storijo?
Nimajo veliko moči, da bi se predstavljali kot skrbnik. Če pa nasedete temu in verjamete, da so skrbniki, in jim daste svoj e-poštni naslov, svoj račun in geslo ter celo svoje zasebno seme, ko jih zahtevajo, se lahko poslovite od svojih sredstev.
Številni prevaranti se lahko na vas obrnejo tudi z nekaj, kot je: 'Vaš račun ima težavo x. Za rešitev težave morate na ta naslov plačati 0.3 ETH. Znesek bo pozneje povrnjen v vašo denarnico.«
Tako kot prej bo denar šel v prevarantovo denarnico in ne bo vračila denarja.
Če zahtevajo vašo e-pošto in jim jo daste, boste zagotovo prejeli e-poštna sporočila z lažnim predstavljanjem za vaše zasebno seme, kripto račune ali več.
Če zahtevajo vaš račun ali zasebno seme in jim ga daste, upoštevajte izgubljeni denar. Vse bodo dvignili na drug naslov denarnice.
Kot lahko vidite, je metoda lažnega predstavljanja skrbnika izjemno nevarna. Ne temelji na pohlepu kot prej, temveč na naivnosti in pomanjkanju znanja kripto novincev, ki upajo, da bodo hitro obogateli.
Ko se pridružujete Telegramu ali Discordu, je najbolje, da blokirate vse, ki vam najprej pošljejo sporočilo, da bi vam 'pomagali'.
Tudi če vam Elon Musk pošlje sporočilo, ga blokirajte.
4. WS – kripto prevara za sinhronizacijo denarnice
Ta metoda prevare s kriptovalutami temelji na metodi lažnega predstavljanja skrbnika. Ko prevarant stopi v stik z vami, vam bo rekel nekaj v smislu: »Videti je, da vaša denarnica ni sinhronizirana z denarnico. Svojo denarnico morate povezati z *Spletnim mestom za naključne prevare* in težava bo rešena.”
V tem primeru se povezava običajno poveže z aplikacijo Metamask, ki je najpogostejša denarnica za kriptovalute brez skrbništva. Ko se povežete s spletnim mestom, ima prevarant dostop do vseh vaših sredstev iz te denarnice – in jih lahko prosto prenese.
Večino časa goljufi uporabljajo skript. Ko torej svojo denarnico povežete s tem spletnim mestom, bo skript samodejno poslal vaša sredstva na drug naslov, ki ga nadzoruje prevarant.
To je nevarna metoda, saj lahko naenkrat izgubite vsa sredstva iz svoje neskrbniške denarnice. In za začetnika se "sinhronizacija denarnice" sliši zakonito.
Vendar pa se kripto prevara s sinhronizacijo denarnice ne ustavi tukaj. Prevaranti lahko tudi ustvarijo posnemovalne skupine uradnih projektov, dodajo člane in pripnejo sporočilo s povezavo za sinhronizacijo denarnice. To so naredili za veliko velikih in majhnih projektov, večinoma na Telegramu.
Torej, če iščete projekt v iskalniku Telegram, obstaja velika možnost, da pridete v prevarantsko skupino.
Kot začetnik se je tej metodi težko izogniti, ker se 'sinhronizacija denarnice' sliši tehnično in zakonito. Ampak ni. Ko ste svojo denarnico povezali s tem spletnim mestom, ste izgubili vse, kar ste tam imeli. In ja, sredstev ni mogoče povrniti.
Bodite zelo previdni; the Način sinhronizacije denarnice je še vedno tam zunaj in še vedno zelo nevarno.
5. BNFT-O – Vaba NFT, ki ji sledi Ponudba kripto prevare
Ali ste trgovali z NFT na Opensea? Potem ste potencialna bodoča žrtev te prevare NFT.
Ta prevara se je prvič pojavila leta 2022.
Nekateri ljudje so pred nekaj dnevi začeli opažati, da prejemajo nekaj velikih ponudb za nekatere NFT, ki jih ni bilo v njihovih denarnicah. Toda kako lahko prejmete ponudbo za NFT, ki je nimate? In kaj se lahko zgodi, če sprejmete ponudbo?
Prevarant je NFT poslal na vaš naslov in zanj dal ponudbo z drugega naslova.
NFT ima zlonamerno pogodbo, s katero boste, če jo odobrite, prevarantu ponudili možnost prenosa sredstev iz vaše denarnice.
Kaj pa ponudba? Ponudba je lažna. Prevarant ima denar v denarnici, a ko ste odobrili transakcijo, ste prevarantu dejansko ponudili dostop do vaše denarnice.
To je premeten način goljufanja – in celo najboljši trgovci z NFT bi lahko ostali preslepljeni.
Obstaja tudi nit na Twitterju, ki to pojasnjuje:
6. RP- The Rug Pull in neprodajni žetoni
Največja inovacija Ethereuma je bila pametne pogodbe ki je dovoljeval določena pravila za vsako kriptovaluto, ustvarjeno na njej. Vendar pa je odprla vrata v nov svet možnosti v »industriji goljufij s kriptovalutami«.
Kar zadeva kriptovalute, je pri novo ustvarjenem pomembna samo ena stvar in to je likvidnost.
Likvidnost je v bistvu to, kako preprosto lahko pretvorite kriptovaluto v fiat valuto. Zaželena je večja likvidnost (več kot 1 milijon USD), vendar se običajno majhne kriptovalute začnejo z manj kot 100,000 USD.
Nizka likvidnost pomeni, da je cena bolj volatilna. In še nekaj, kar nas je naučil DeFi Summer: Nizka likvidnost je običajno znak tvegane kriptovalute ali vlečenja preproge.
Do vlečenja preproge pride, ko kupite kriptovaluto, ki pozneje nenadoma izgubi svojo vrednost. In obstaja veliko vrst:
- Počasno vlečenje preproge – kjer razvijalci 'delajo' na projektu, vendar cena nenehno pada in zdi se, da ekipa prodaja;
- Neposredno vlečenje preproge – kupili ste žeton in ga pozneje ne morete prodati. To je žeton, ki ga ni mogoče prodati, ali žeton s pravilom, zapisanim v pametni pogodbi, ki dovoljuje prodajo le lastniku.
- Klasično vlečenje preproge – kupite žeton in v nekaj urah ali dneh likvidnost pade na 0 in svojega žetona ne morete prodati. To se zgodi, ko razvijalec odstrani likvidnost in pobegne s sredstvi.
To so najpogostejši, vendar je ideja o vlečenju preproge preprosta, za vaš denar vas prevara neznan razvijalec, ki ga bo težko izslediti.
Večina vlečenj preprog se je predstavila kot memecoini, kot npr "Shiba," 'Doge,' 'Floki,' in druga imena psov/mačk.
Najboljši način je, da se držite stran od teh sumljivih nastajajočih kovancev ali opravite nekakšen skrbni pregled, preden se dotaknete vsaj naslednjega:
- Kakšna je žetonska likvidnost;
- Koliko članov je aktivnih v njihovih skupnostih;
- Koliko žetonov imajo v lasti razvijalci;
- Kakšna je njihova tržna kapitalizacija;
- Če ima žeton kakršne koli sezname CEX.
7. UTA – Neznana prevara z žetonom Airdrop
Druga zelo nevarna kripto prevara je 'neznan žeton' airdrop.
To se dogaja samo v vaših decentraliziranih denarnicah, tako da če uporabljate denarnico Metamask, Crypto.com DeFi ali druge decentralizirane denarnice, ste to morda že opazili.
Če iščete svoj seznam žetonov, boste morda videli nekaj žetonov, ki jih imenujemo »prevarantski žetoni.” Teh žetonov niste nikoli kupili in pojavili so se v vaši denarnici z neznanega naslova kot 'airdrop'.
To ni izpust iz zraka. Pravzaprav, ko boste poskušali prodati žeton, boste morali sprejeti pametno pogodbo. Pametna pogodba bo napadalcu omogočila prenos vaših kriptovalut v svojo denarnico. Gre za prevaro, ki deluje zelo podobno kot prevara NFT.
Napadalec dejansko pošilja milijone kovancev na naključne aktivne naslove. Kovanci nimajo dejanske vrednosti, a če jih nekdo poskuša zamenjati in potrdi pogodbo, bodo njihovi žetoni preneseni iz njihove denarnice v denarnico napadalca.
Najbolje, kar lahko storite tukaj, je, da ignorirate "neposredne airdropse", ki prihajajo neposredno na vaš naslov. Če imate v denarnici milijardo kovancev kriptovalute in jih niste kupili, gre najverjetneje za prevaro.
8. RIS – prevara z romantičnimi obrestmi
Tako kot drugje, prevara z romantičnimi obrestmi deluje odlično v svetu kriptovalut.
Ali so vas kdaj obrnile ženske, ki so 'samo želele postati prijateljice?'
Ali je kdaj vprašala, kaj delate, vaše strokovno znanje in druge občutljive podatke?
Najverjetneje gre za tipično romantično prevaro.
Običajno se bo oseba, ki stoji za tem, nekaj dni ali tednov trudila zgraditi odnos z vami in vas spoznati, povprašati o vašem življenju, poiskati nekaj podrobnosti – vse samo zato, da bi se pripravila, da bo pozneje zahtevala denar.
In če jim uspe pridobiti vaše zaupanje, jim boste najverjetneje poslali 100 $, nato še 200 $ in tako naprej – dokler vas verjetno ne prevarajo za 4 številke ali več.
To ni nekaj novega, vendar kriptovaluta onemogoča, da bi imeli denar nazaj, potem ko bi ga poslali prevarantu. Ker so bitcoin in druge kriptovalute nespremenljive, so sredstva trajno izgubljena, če nekaj denarja pošljete prevarantu.
To je običajna prevara z bitcoini. Bodite zelo previdni, s kom se pogovarjate, in svojega denarja nikoli ne zaupajte nekomu, ki ga niste nikoli srečali v resničnem življenju.
9. PA – Napad z lažnim predstavljanjem
Verjetno ena največjih težav v trenutnem svetovnem spletu je Napadi z lažnim predstavljanjem.
Napad z lažnim predstavljanjem je trik, pri katerem skuša zlonamerna oseba nekoga preslepiti, da bi razkril občutljive podatke. Napadalci z lažnim predstavljanjem klonirajo določena spletna mesta in vam pošljejo "povezavo z lažnim predstavljanjem" s spletnim mestom klona. Če tam vnesete svoj e-poštni naslov in geslo, lahko napadalec zdaj dostopa do njih.
Če želijo pridobiti vaše podatke od Binance.com – lahko kupijo domeno z Binance v imenu in klonirajo vmesnik. Drug način bi bil zamenjava i-ja iz Binance z l – ustvarjanje URL povezave Blnance.com.
Oseba, ki o tem ne ve veliko, bo mislila, da je zakonito, predstavila bo svoj e-poštni naslov in geslo ter bo prevarana.
Po navedbah 97 % lažnih napadov prispe po e-pošti Tessijan. Zato bi bila dobra taktika, da ste zelo previdni pri prejetih e-poštnih sporočilih. Preverite sumljive povezave, uporabite ustrezen protivirusni program in ne klikajte e-poštnih sporočil, ki vsebujejo opozorilo ali nekaj neobičajnega (kot so slike, ki se ne nalagajo, e-poštna sporočila, ki prihajajo iz računa Gmail/Protonmail, ki trdi, da gre za velik posel, itd.)
10. PAS – Prevara z zasebnimi naslovi
To je precej sofisticirana prevara, ki se je pojavila poleti DeFi, ko so postale znane decentralizirane denarnice.
Vsak kripto trgovec bi moral vedeti, da je vrednost decentralizirane denarnice v njenih zasebnih ključih. Če nekdo ukrade vaše zasebne ključe, bodo vaša sredstva izgubljena.
Toda kaj se zgodi, ko nekdo objavi zasebne ključe denarnice z 10,000 $ v njej?
Najverjetneje bo prevara z zasebnimi naslovi.
Torej, za kaj gre? No, ko prevarant objavi zasebne ključe denarnice, računa na dejstvo, da bodo mnogi poskušali preveriti, ali je kaj na njej.
In ko bodo odkrili nekaj žetonov, jih bo veliko ljudi poskušalo dobiti ven. Toda ETH, BNB ali kaj drugega bo potrebno za pristojbine za plin.
Torej bodo tisti, ki poskušajo pridobiti sredstva, poslali 10 ali 20 USD za kritje stroškov goriva.
Vendar pa ima prevarant, ki je objavil naslov, skript, po katerem bodo prejeti žetoni ETH, BNB ali drugi samodejno umaknjeni na drug naslov.
Torej, če bo na tisoče ljudi videlo zasebne ključe, poskusilo dostopati do njih in poslalo 10 ali 20 dolarjev, bo napadalec zaslužil majhno bogastvo.
Nekoč sem videl 50,000 USDT na naslovu, kot je ta. Goljuf je v enem tednu prejel 15,000 transakcij med 5 in 20 USD. Tako lahko zlahka rečemo, da so zaslužili okoli 300,000 $ iz pohlepa ljudi, da bi dvignili ta sredstva.
Podobno bi kriptoprevaranti objavljali različne račune na lažnih borzah (borzah, ki ne obstajajo), kjer imajo od 50,000 $ do nekaj milijonov. Ljudje, ki dostopajo do računov, bi morali položiti nekaj denarja za pokritje provizij, vendar še enkrat, sredstva niso resnična in so "provizije" le prevarantov dobitek.
Napadalec poskuša samo zvabiti ljudi, da tam položijo nekaj dolarjev, v upanju, da bodo lahko prevarali čim več ljudi in dvignili bogastvo.
Je zelo podobna metodi HASO in pred njo se ni tako težko zaščititi. Prezrite vsako e-pošto, SMS ali sporočilo z zasebnim ključem, povezavo do sumljivega spletnega mesta ali ponudbo, ki se sliši prelepo, da bi bila resnična.
Ste že kdaj zadeli nagradno igro na družbenih omrežjih, v kateri sploh niste sodelovali?
Če ne, imaš srečo. In še večjo srečo imaš, da to prebereš, preden se zgodi.
Veliko uporabnikov Binance, Crypto.com, Kucoin in drugih borz je označenih z lažnimi stranmi, kjer uporabnike obveščajo, da so osvojili nagradno igro.
Ker uporabniki niso sodelovali v nobeni nagradni igri, je nekaj vprašanj normalno. Toda nekateri tako imenovani zmagovalci so zaslepljeni zaradi svoje 'sreče' in prevarantu, ki stoji za lažno stranjo v družbenem omrežju, posredujejo svoje podatke ali mu pošljejo sredstva.
To se dogaja na Facebooku (večinoma), Instagramu, Twitterju in drugih platformah družbenih medijev. Lažne strani imajo malo sledilcev, vendar imajo logotip podjetja in druge stvari, zaradi katerih so videti zakonite.
Takoj ko uporabnik odgovori, bo zahteval njegov račun in geslo – ali plačilo 'dokažejo, da so lastniki računa".
Če je uporabnik dovolj naiven, da jim zaupa, ne da bi preveril, ali je stran zakonita, bo prevarant zmagal.
V preteklosti sem slišal, da so ljudje izgubili na tisoče dolarjev v upanju, da bodo lahko dobili tistih 500 dolarjev, ki so jih osvojili v nagradni igri.
Bistvenega pomena je, da opravite skrbni pregled in nikomur nikoli ne posredujete občutljivih podatkov, kot so e-pošta, telefonska številka in nikoli gesla.
Nobeno ugledno podjetje ne bi zahtevalo vašega gesla. Če zahtevajo vašo e-pošto, je bolje, da ustvarite prijavo za podporo s tiskanim zaslonom, ki vas vpraša, ali je to resnično ali prevara, saj lahko v nekaterih primerih zahtevajo vašo e-pošto.
Ampak nikoli za vaše geslo.
12. 2xMoney – prevara z dvojnim denarjem
Ste že kdaj videli video z Elonom Muskom, Vitalikom Buterinom, CZ ali kom drugim in sporočilom, ki trdi, da se bo vaš denar podvojil, če ga pošljete na naslov? Če ne, naj razložimo to prevaro s kriptovalutami:
Prevarant bo ustvaril lažno spletno stran ali video, kjer bo občinstvu ponudil, da podvoji svoj Bitcoin ali Ethereum, če ga pošlje na njihov naslov. Vsa sredstva, poslana tja, so očitno izgubljena.
To je bila ena največjih prevar v obdobju 2018–2022. Še danes je zelo nevarno, saj mnogi začetniki mislijo, da je zakonito. Nekateri ljudje so poslali ogromne količine denarja prevarantom ker so mislili, da imajo strel.
Prevaranti gredo tako daleč, da vdrejo v določene profile vplivnežev na Youtubu, Twitterju in Instagramu ter delijo ponudbo s svojimi sledilci. Torej, če včasih vidite svojega najljubšega vplivneža, ki ponuja ponudbo "podvojite svoj bitcoin", to pomeni, da so vdrli. Poleg tega ste pred časom lahko celo videli video oglase na youtubu, ki se predvajajo prek zakonitih kripto kanalov s to vrsto prevare.
Na žalost bodo ljudje pogosto verjeli, da je to res, saj verjamejo, da imajo ljudje, ki ponujajo te 'priložnosti', denar in si to lahko privoščijo. Toda v resnici to počnejo samo prevaranti, da pridobijo nekaj brezplačne kriptovalute.
Nihče ne bo nikoli podvojil vaše kriptovalute. Tega ne zaupajte nikomur, še posebej ne najnovejši tehnologiji globokega ponarejanja. Vzdržite se pošiljanja dolarja komu koli v upanju, da boste prejeli dvojno. Zagotovo boste prevarani.
Ni pomembno, kdo je to objavil; to je prevara. V račune vdrejo in prevaranti bodo uporabili povezano verodostojnost, da bi zvabili ljudi, da jim pošljejo kriptovaluto.
13. FTG – Lažne skupine telegramov
Ko slišite za projekt, vas bo morda zamikalo, da bi ga poiskali na Telegramu in se pridružili njihovi skupini. Ne počni tega.
Prevaranti običajno ustvarijo lažne kanale Telegram z različnimi vrstami tehnik prevare. Morda gre za lažno nagradno igro, pri kateri morate poslati xxx $, način goljufanja s sinhronizacijo denarnice, lažni skrbnik, ki vas kontaktira itd.
Če želite poiskati uradne kanale kriptovalute, je bolje, da greste na Coingecko.com in poiščete to kriptovaluto, da tam preverite njihove socialne strani.
Povezave, ki jih najdete tam, je tja postavila ekipa in so zakonite v 99.99 % časa. 0.01 % ostane za dogodek, ko je nekdo vdrl na njihovo stran Coingecko, vendar je verjetnost precej nizka.
Njihovo spletno mesto lahko poiščete tudi v Googlu – prezrite oglasni del – in preverite, ali se pojavi v rezultatih iskanja.
Lažna telegram skupina ima lahko celo 80,000 ali več članov. Morda bodo ljudje tam komentirali, da so zaslužili veliko denarja in celo imena vplivnežev v klepetu, da bi vzbudili zaupanje.
Nekoč sem z iskalno funkcijo Telegram iskal uradni Telegram projekta in našel 5 prevarantskih skupin.
Posledično sem moral iti v Coingecko in poiskati pravi račun.
Ne nasedaj temu; preverite pripeto sporočilo in če je nekaj videti nejasno, to skupino čim prej izbrišite iz svojega Telegrama.
Uporabniki, ki so v teh skupinah in niso roboti, običajno prejmejo veliko zasebnih sporočil od prevarantov, ki želijo hitro zaslužiti.
14. FApps – Prevare s ponarejenimi aplikacijami
Ena stvar, ki jo pri kripto najbolj sovražim, so lažne aplikacije.
Po mojem mnenju so ti najslabši, ker hekerjem in prevarantom ponujajo številne načine, kako pretentati uporabnika:
- Lahko pripravijo ponudbo, ki je predobra, da bi bila resnična, in ljudje ji bodo verjeli;
- Vaš e-poštni naslov in geslo, uporabljena tam, bodo uporabili prevaranti na drugih znanih borzah;
- V vašo napravo lahko vstavijo nekakšno zlonamerno programsko opremo.
Ponarejena aplikacija je lahko dejansko videti zakonita. Morda imajo več kot 100–200 mnenj v trgovini Google Play/App Store (saj jih je mogoče kupiti), spodoben uporabniški vmesnik/UX in promocijo, ki se vam bo zdela mamljiva – vendar boste na koncu prevarani vi ga uporabljaš.
Lažno aplikacijo je zelo težko odkriti. Teh v zadnjem času ni bilo veliko, vendar je bolje poznati nevarnosti, preden izgubite sredstva.
Ena stvar, ki mi je pomagala ugotoviti, ali je aplikacija za kriptovalute zakonita, je bila iskanje podjetja, ki jo je ustvarilo v Googlu, in ugotavljanje, kdo dejansko je, nato pa preverjanje Trustpilota, da vidim, ali ima podjetje kakšne ocene.
Drug način bi bil iskanje spletnega mesta aplikacije in preverjanje, ali je dejansko prava ali ponarejena, namenjena pridobitvi vaših podatkov za prijavo.
Na srečo sta se Google Play in Applova trgovina uspeli znebiti večine teh aplikacij. Število lažnih aplikacij v kriptosvetu se od leta 2017 zmanjšuje, saj ta način prevare zahteva veliko dela in nekaj preverjanj s strani Googla/Appla – ki jih je dandanes težko opraviti.
15. CS-P2P – prodajalec kriptovalut
Najosnovnejša tehnika prevare, ki jo uporabljajo prevaranti, je, da uporabnike kriptovalut zavedejo, da kriptovalute 'kupijo' neposredno od njih.
Morda boste videli nekoga v skupini, ki pravi: "Potrebujem USDT za svoj BTC. Prodam svoj BTC z 20% popustom” ali podobno. Seveda pa se od vas pričakuje, da najprej pošljete sredstva.
Preprosteje rečeno, ta oseba, ki je ne poznate, želi prodati svoj BTC z 20-odstotnim popustom in želi, da pošljete USDT najprej, nato pa vam bo poslal BTC.
Sliši se nekoliko nejasno, kajne? To je zato, ker je senčno.
Seveda, ko pošljete sredstva, ne boste prejeli niti centa nazaj.
Potem je tu še pametnejši prevarant, ki potrebuje Ethereum ali kaj podobnega. Najprej bo poslal sredstva in nato vas prosil za vaša.
Ko mu pošljete svoj naslov, vam bo prevarant poslal xxx USDTERC20. In nato počakajte, da pošljete 'pravo kriptovaluto'. Velik poudarek sem dal na 'pravo kriptovaluto' – saj so sredstva, ki vam jih je prevarant poslal, le lažni žeton ERC20 in ne USDT.
Da, izgleda kot USDT – vendar ni. Torej, kako lahko to preverite?
Pojdite na Coingecko, poiščite USDT, preverite njegov pogodbeni naslov in ga nato kopirajte.
Pojdite na Etherscan.io – poiščite svoj naslov in na koncu dodajte naslednje: ?a=*pogodbeni naslov USDT*.
To vam bo pokazalo vse prenose USDT s tega naslova in lahko preverite, ali je kriptovaluta, ki ste jo prejeli, zakonita.
Najbolje pa je, da te prodajalce ignorirate. Tudi če ne gre za prevaro, lahko za nekoga samo pere denar.
Ne verjemite nikomur, da prodaja kriptovalute drugi osebi in ne želi uporabljati izmenjave, še posebej, ker obstaja na stotine DEX, ki jih lahko uporablja vsak.
16. BONUS: Plačilno nesposoben kripto posel
Če niste novinec v kriptovaluti in ste leta 2022 bili pozorni na vesolje, potem ste bili priča zgodovini s padcem:
- Celzija
- Luna
- hodlnaut
- Voyager
- 3 Puščice Capital
- FTX
- Alameda
- BlockFi
Ta podjetja so bila po mnenju večine »varna« in »prevelika, da bi propadla«. Toda kripto nam je dokazal, da se v tej industriji lahko zgodi karkoli.
Luna je propadla zaradi načrtovanega velikega shorta na LUNA in njihovem stabilnem kovancu UST.
Kapital 3 Arrows je propadel zaradi prekomernega zadolževanja svojih pozicij in nezmožnosti vračanja posojil.
FTX je bil na skrivaj plačilno nesposoben in je imel luknjo v višini 8 milijard dolarjev.
In ostali so bili samo kolateralne žrtve, ki so imele denar zaklenjen v zgoraj navedenih podjetjih ali so uporabljale druge nevzdržne poslovne prakse.
Predvsem pa niso spoštovali glavnega pravila investiranja: Ne metaj vseh jajc v eno košaro.
Težko je odkriti insolventno kripto podjetje. Na trgu bikov se zdi, da gre vsem dobro. Toda na medvedjem trgu boste morda videli nekatera podjetja v težavah.
Alameda Research ni uspela zaradi dobro narejenega in dokumentiranega članka. drugi? Cena je padla, kar je povzročilo paniko na trgu.
Pri vseh teh je ključni izraz medvedji trg.
Zato je tukaj seznam nekaj najboljših praks, ki jih lahko uporabite na medvedjem trgu, da se izognete prevaram z bitcoini in kriptovalutami ter ohranite svoj portfelj varen:
- Poskusite izstopiti čim več v FIAT & Stablecoins. Glede na tržne razmere je najbolje, da obdržite vsaj 70 % svojega portfelja v FIAT in stablecoinih.
- Kovance hranite v denarnici, ki ni skrbniška. Preostalih 30 % vašega portfelja naj bo shranjenih v denarnici brez skrbništva ali več. S tem se izognemo morebitnim menjavam, posojalnim storitvam ali podobnim vrstam podjetij, ki bi bankrotirali in vas spravili v stečaj.
- Imejte vsaj 1–2 računa CEX, ki ju lahko kadar koli uporabite – račun CEX bo občasno morda potreben – zato je najbolje, če imate vsaj 2 računa pod svojim imenom na različnih CEX.
- Ne uporabljajte platform, ki izplačujejo donos. Celsius, Hodlnaut in BlockFi so upajmo, da so industriji dali vedeti, da svojih sredstev ne bi smeli hraniti na mestih, ki ponujajo donos. Vsaj ne na medvedjem trgu.
- Raziščite vsaj nekaj ur o tej platformi, preden tam položite svoja sredstva. Zaradi tega sem se izogibal FTX, Celsius, Luna in mnogim drugim. Preden položite denar na platformo, na spletu poiščite vse o njej, od ustanoviteljev do naslova podjetja in financ. Dobra raziskava lahko naredi razliko med dobičkom in izgubo.
- Hranite svoje zasebne ključe na varnem – svoje zasebne ključe morate obvezno hraniti na varnem. To je vaš denar, zato poskrbite, da ga imate varno shranjenega, ne da bi kdo vedel zanj.
* Informacije v tem članku in navedene povezave so samo za splošne informacije in ne smejo predstavljati nobenega finančnega ali naložbenega nasveta. Svetujemo vam, da pred finančnimi odločitvami opravite lastno raziskavo ali se posvetujete s strokovnjakom. Potrjujte, da nismo odgovorni za kakršno koli izgubo, ki jo povzročijo informacije na tej spletni strani.
Vir: https://coindoo.com/cryptocurrency-scams/