Mohamed El-Erian je pravkar izdal grozljivo opozorilo vlagateljem v delnice in obveznice – vendar je za varnost ponudil tudi 1 sredstvo, odporno na udarce

Zaradi divje inflacije držanje gotovine morda ni pametna poteza. (Vse višje ravni cen znižujejo kupno moč denarnih prihrankov.)

To je eden od razlogov, zakaj veliko vlagateljev namesto tega drži delnice in obveznice. Toda po mnenju Mohameda El-Eriana, predsednika Queens' Collegea na Univerzi v Cambridgeu in glavnega ekonomskega svetovalca pri Allianz SE, je morda čas, da zamenjate prestavo.

"Moramo se rešiti teh izkrivljenih trgov, ki so povzročili veliko škode," je slavni ekonomist povedal za CNBC.

Tako delniški trg kot trg obveznic sta se v zadnjem času strmoglavila in El-Erian ugotavlja, da bi se morali vlagatelji, ko se ti popravki na trgu zgodijo hkrati, premakniti k tveganim sredstvom.

"Kar smo se spet naučili od sredine avgusta, je, da (delnice in obveznice) lahko padejo obe hkrati," pravi. "V takšnem svetu morate gledati na kratkoročne fiksne dohodke in na gotovino kot alternativo."

Svoj denar lahko skrijete pod žimnico ali ga položite na varčevalni račun. Lahko pa uporabite ETF-je, da izkoristite tako imenovani "kratkoročni fiksni dohodek".

Tukaj je pogled na tri od njih.

Ne spreglejte

Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV)

Vanguard je znan po nizkocenovnih skladih ETF, ki spremljajo glavne borzne indekse. Preko teh skladov ETF lahko vlagatelji postanejo izpostavljeni velikim portfeljem delnic.

Enako podjetje počne z obveznicami.

Oglejte si Vanguard Short-Term Bond ETF, katerega namen je spremljati uspešnost Bloombergovega 1–5-letnega vladnega/kreditnega spremenljivega indeksa ZDA.

Sklad se močno osredotoča na državne obveznice ZDA, ki so 68.2. julija predstavljale 31 % njegovega imetja. Hkrati vlaga tudi v podjetniške obveznice investicijskega razreda in mednarodne obveznice, denominirane v dolarjih, investicijskega razreda.

Zgodba se nadaljuje

Trenutno je 30-dnevni donos SEC na BSV 3.46 %. Sklad se ponaša z zelo nizkim razmerjem stroškov, ki znaša le 0.04 %.

SPDR portfelj Short Term Corporate Bond ETF (SPSB)

SPDR Portfolio Short Term Corporate Bond ETF je še ena poceni možnost za vlagatelje, ki želijo pridobiti dostop do kratkoročnih obveznic.

Kot že ime pove, se sklad osredotoča na podjetniške obveznice.

Zlasti spremlja Bloombergov indeks ameriških 1-3 letnih podjetniških obveznic. Predvsem morajo biti izdaje podjetij, vključene v indeks, ocenjene z naložbenim razredom in imeti več kot 300 milijonov dolarjev ali več izjemne nominalne vrednosti.

Trenutno ima SPSB 1,196 deležev s povprečnim kuponom 3.06 % in povprečno zapadlostjo 2.04 leta. Sklad je izpostavljen trem podjetniškim sektorjem: finančnemu (47.35 %), industrijskemu (47.19 %) in komunalnemu (5.42 %). Preostalih 0.04 % portfelja je v denarju.

30-dnevni donos SEC na ETF je 3.98 %. In tako kot sklad Vanguard ima tudi SPSB nizko razmerje med stroški 0.04%.

Western Asset Short Duration Income ETF (WINC)

Western Asset Short Duration Income ETF je aktivno upravljan sklad. Trajanje, sektor in posamezne vrednostne papirje izbere vodstvo s ciljem zmanjšanja obrestnega tveganja zagotavljanje privlačnega dohodka.

V svojem bistvu se sklad osredotoča na podjetniške obveznice investicijskega razreda. Toda vodstvo išče tudi oportunistične izpostavljenosti za dodajanje diverzifikacije in izboljšanje donosa, na primer z obveznicami z visokimi donosi, strukturiranimi vrednostnimi papirji in dolgom nastajajočih trgov.

Trenutno ima WINC 255 gospodarstev s tehtano povprečno življenjsko dobo 3.40 leta. Njegov 30-dnevni donos SEC je 4.39 %.

In ker se ta ETF aktivno upravlja, je njegov količnik stroškov višji pri 0.29 %.

Kaj prebrati naslednje

Ta članek vsebuje samo informacije in ga ne smemo razumeti kot nasvet. Na voljo je brez kakršnih koli garancij.