Začetek leta 2022 z dvema varnima dividendama do 2 % (z navzgor)

Tukaj je moj najboljši nasvet, ko se zori leta 2022: prezrite nenehno blejanje medijev o inflaciji in vprašanjih dobavne verige – ta dva boogeyman sta nikjer blizu grožnje, za katere vsi mislijo, da so!

Pravzaprav teroristični naslovi o obeh pomenijo priložnost za nas, nasprotne iskalce dohodka. Torej, pojdimo naprej in izkoristimo te strahove vlagateljev glede dividend, ki prinašajo do 10 %, plus donos, ki ruši trg, ko se nam množica (neizogibno!) približa.

Namigi o oživitvi dobavne verige

V naslednjih nekaj tednih bo prispelo več podatkov, da bodo stvari jasnejše, a zaenkrat obstaja močan namig, da scenarij sodnega dne poslovnega tiska – naraščajoča inflacija, popravek na borzi in manjši dobiček podjetij – preprosto ne velja.

To je zato, ker strokovnjaki spregledajo dejstvo, da je dobavna veriga v najzgodnejših fazah zdravljenja. Dokaz je v malo opaženem poročilu iz Mastercard (MA) o porabi v počitniški sezoni.

V tem grafikonu je veliko za razpakirati, vendar so skupne maloprodajne številke tukaj ključne. V primerjavi s koncem leta 2020 so kupci povečali porabo za 8.5 %. Še pomembneje je, da so svojo porabo v primerjavi z letom pred pandemijo 10.7 povečali za 2019 %.

Ključna ugotovitev je, da so težave z dobavno verigo očitne ne preprečiti potrošnikom nakup blaga. Kljub navidez neskončnim zgodbam o praznih policah so kupci brez težav našli tisto, kar so želeli kupiti – v izobilju!

Kdo ima torej koristi od lajšanja skrbi glede dobavne verige? Enostavno: veliki ameriški trgovci na drobno, kot npr Home Depot (HD), Best Buy (BBY) in Walmart (WMT). Z drugimi besedami, enake delnice z veliko kapitalizacijo, ki so vlagateljem v letu 2021 prinesle velike donose.

Večina ljudi bi želela igrati takšen nastajajoči trend z nakupom teh delnic neposredno ali prek ETF, kot je Diskrecijski ETF za potrošnike (XLY). Toda v prvi vrsti smo kupci zaprtih skladov (CEF) in za a zelo dober razlog: CEF plačujejo ogromne dividende! Povprečni donos v vseh CEF-jih se giblje okoli 7 %, ko to pišem.

Zato bomo preskočili XLY in njegov 0.5-odstotni donos ter pogledali na CEF, kot je Liberty All-Star delniški sklad (ZDA), ki ima številne zaloge, ki so pripravljene na dobiček od svobodnejšega pretoka blaga, vključno z Amazon.com (AMZN), PayPal Holdings (PYPL) in Vizum (V).

Je tudi soliden, saj je po skupnem donosu lani na vrhu tako XLY kot glavnega indeksnega sklada S&P 500. In ZDA so to storile, medtem ko so plačale skoraj nezaslišano 10-odstotni donos! Z drugimi besedami, približno tretjina donosa, ki ga vidite iz tega sklada spodaj, je bila varne dividende.

Ste skeptični do porasta delnic leta 2022? Ta CEF je za vas

Vendar pa obstaja obratna stran teh dobičkov: z obema skladoma, ki premagata S&P 500, morda mislite, da je trend višjih potrošniških izdatkov leta 2022 že ocenjen.

Ne strinjam se s tem stališčem, toda če je to vaš pogled, bi lahko šteli za izjemno raznoliko Nuveen S&P 500 Dynamic Overwrite Fund (SPXX), ki vsebuje celoten indeks S&P 500, tako da imate dostop do potrošniških delnic in tudi drugih sektorjev indeksa, kot so finančne storitve, zdravstvo, tehnologija, nepremičnine in industrija.

Zasuk je v tem, da SPXX prodaja klicne opcije na svojih imetjih, pametna poteza, ki poveča vaš dohodek in pomaga zaščititi vaše naložbe pred upadom.

Takole deluje: klicne opcije, ki jih prodaja SPXX, so pogodbe, po katerih sklad proda pravico do nakupa svojih delnic drugemu vlagatelju po fiksni ceni delnice v zameno za gotovinsko plačilo, znano kot premija. To zagotavlja prodajalcu zaščito pred upadom, saj lahko obdrži premijo, ne glede na to, kaj se zgodi, in opcija poteče, če se delnice znižajo.

To pomeni, da SPXX nosi manj tveganja kot indeksni sklad ali posamezne delnice, hkrati pa zagotavlja dodaten tok dohodka, ki ga sklad lahko prenese na vas. Zato je dividendni donos SPXX 5.3%, kar je več kot štirikrat več kot povprečni donos S&P 500 v višini 1.3%.

Michael Foster je vodilni analitik za raziskave Nasprotni pogled. Za več odličnih idej o dohodku kliknite naše najnovejše poročilo “Neuničljiv dohodek: 5 ugodnih skladov z varnimi 7.5-odstotnimi dividendami."

Razkritje: nič