Ministrstvo za pravosodje bankirjem reče, naj priznajo svoja dejanja

Banke in druge korporacije, ki vladi proaktivno poročajo o morebitnih kaznivih dejanjih zaposlenih, namesto da čakajo, da jih odkrijejo, bodo po besedah ​​uradnika pravosodnega ministrstva dobile milejše pogoje.

Ministrstvo za pravosodje je nedavno prenovilo svoj pristop h korporativnemu kazenskemu pregonu, da bi spodbudilo podjetja, da izkoreninijo in razkrijejo svoja dejanja, Marshall Miller, glavni pomočnik namestnika generalnega državnega tožilca, je dejal v torek ob a bančna konferenca v Marylandu.

"Ko pride do napačnega ravnanja, želimo, da podjetja ukrepajo," Miller Rekel prisotni bančni odvetniki in vodje skladnosti. "Ko podjetja to storijo, lahko pričakujejo, da se bodo bolje odrezala na jasen in predvidljiv način."

Banke, ki so povezane z vsakodnevnimi tokovi bilijonov dolarjev po vsem svetu, imajo razmeroma veliko breme za uveljavljanje preprečevanja pranja denarja ter drugih pravnih in regulativnih zahtev.

Vendar imajo dolgo zgodovino neuspehov, pogosto zaradi brezvestnih zaposlenih ali slabih praks.

Industrija je od finančne krize leta 200 plačala več kot 2008 milijard dolarjev kazni, večinoma povezanih z njeno vlogo pri zlomu hipotekarnih posojil, poroča Seštevek 2018 od KBW. Trgovci in bankirji so bili tudi obtoženi manipulacije referenčnih tečajev, valut in trgov plemenitih kovin ter kraje milijard dolarjev iz držav v razvoju in pranje denarja za mamilarskih gospodarjev in diktatorjev.

Korenček, s katerim pravosodni uradniki bingljajo pred korporativnim svetom, vključuje obljubo, da podjetja, ki takoj prijavijo kršitve, ne bodo prisiljena priznati krivde, "brez obteževalnih dejavnikov," je dejal Miller. Prav tako se bodo izognili dodelitvi notranjih nadzornikov, imenovanih nadzorniki, če bodo v celoti sodelovali in zagnali notranje programe skladnosti, je dejal.

Prva spodbuda ima dodatno težo za finančna podjetja, ker lahko priznanje krivde povzroči katastrofalne težave za visoko regulirane subjekte; lahko izgubijo poslovne licence ali zmožnost upravljanja sredstev strank, razen če se pogajajo o regulativnih izključitvah.

"Sporočilo, ki bi ga morala slišati vsaka korporacija, je, da je najboljši način, da se izognete priznanju krivde - za nekatera podjetja je to edini način - takojšnja samoprijava in sodelovanje, ko se odkrije neprimerno ravnanje," je dejal Miller.

Uradniki so se na splošno skušali izogniti nenamernemu sprožitvi propada podjetij s prisilnimi ukrepi po 2002 obtožnica računovodske družbe Arthur Andersen povzročila izgubo 28,000 delovnih mest.

Toda to je pomenilo, da so v zadnjem desetletju običajno vstopile banke in druga podjetja sporazumi o odloženem pregonu ali druge ureditve, skupaj z globami, ko se ugotovijo kršitve. Na primer, JPMorgan Chase vstopil v DPA zaradi svoje vloge v Piramidna shema Bernieja Madoffa in škandal s trgovanjem s plemenitimi kovinami, med drugimi nesrečami.

Tudi v primerih, ko se težave ne odkrijejo takoj, ministrstvo za pravosodje priznava menedžerjem, ki prostovoljno posredujejo podatke oblastem, je dejal Miller. Navedel je nedavno obsodbo UberNekdanji glavni varnostnik za oviranje pravičnosti kot primer njihovih trenutnih metod.

"Ko se je pridružil novi izvršni direktor Uberja in izvedel za ravnanje CSO, se je podjetje odločilo, da bo vladi samo razkrilo vsa dejstva v zvezi s kibernetskim incidentom in obstruktivnim ravnanjem CSO," je dejal. Rezultat te poteze je bil dogovor o odloženem pregonu.

Podjetja bodo prav tako obravnavana naklonjeno za ustvarjanje kompenzacijskih programov, ki omogočajo vračilo bonusov, je dejal.

Premik v pristopu na celotnem oddelku je prišel po enoletnem pregledu njegovih procesov, je dejal Miller.

Miller je prav tako predstavil seznam nedavnih izvršilnih ukrepov, povezanih s kriptovalutami, in namignil, da agencija preučuje morebitno manipulacijo trgov digitalnih sredstev. Nedavni zlom FTX je privedel do vprašanja o tem, ali ustanovitelj Sam Bankman-Fried bodo kazensko ovadeni.

"Oddelek pozorno spremlja izjemno volatilnost na trgu digitalnih sredstev v zadnjem letu," je dejal in dodal znan citat pripisano Berkshire HathawayWarren Buffett o odkrivanju prestopkov ali nespametnega tveganja, »ko plima ugasne«.

"Zaenkrat bom rekel le to, da imajo tisti, ki so plavali goli, veliko razlogov za skrb, saj oddelek to upošteva," je dejal Miller.

— S poročanjem Dana Mangana s CNBC