Ali se davek na maržne obresti odbije?

Svet vlaganjem je obsežen, razburljiv in pogosto drag za posamezne trgovce. Občasno boste naleteli na naložbeno priložnost, ki je ne želite izpustiti, a si je ne morete privoščiti. Na srečo si lahko pri svojem posredniku izposodite potrebna sredstva za pridobitev sredstva in plačate maržne obresti za posojilo. Poleg tega lahko odštejete stroške trgovanje na marži od vaših davkov, kar vam omogoča zmanjšanje davčne obremenitve med trgovanjem s sredstvi, ki jih sami nimate finančne zmožnosti kupiti. Tukaj so podrobnosti o obrestnih merah in kako odšteti stroške od svojih davkov.

Razmislite o sodelovanju z preverjen finančni svetovalec da se pogovorite o tem, ali je naložba za vas smiselna in, če je, kako lahko od svojih davkov odštejete maržne obresti.

Kaj so maržne obresti?

Marginalne obresti so tisto, kar vlagatelj plača, ko si izposodi denar od svojih posrednik za nakup sredstva. Z drugimi besedami, če si ne morete privoščiti naložbe, lahko za nakup najamete posojilo pri svoji borznoposredniški družbi.

Kot najem posojila pri tradicionalna banka, posojilo za maržo, ki ga da vaš posrednik, nabira obresti. Kot rezultat, trgovanje z maržo vodi do plačila obresti, tudi če vaša naložba ne prinese dobička.

Kako izračunati maržne obresti?

Obrestne mere med vsemi vrstami industrij nihajo in maržne obresti niso izjema. Investicijsko podjetje, ki ga uporabljate, znesek denarja, ki si ga izposodite, in hitrost prodaje sredstva po nakupu bodo vplivali na vašo obrestno mero.

Če želite izračunati stroške maržnih obresti, boste svoje posojilo pomnožili z obrestno mero in rezultat delili s 360 (število, ki ga investicijska podjetja uporabljajo za dni v letu). Na koncu boste rezultat pomnožili s številom dni, ko nameravate imeti sredstvo.

Recimo, da si za nakup izposodite 20,000 $ zaloge. Vaša borznoposredniška družba vam zaračuna efektivno obrestno mero 7.5 % in verjamete, da boste dosegli največji dobiček s prodajo delnice, potem ko ste jo imeli en teden.

Zgodba se nadaljuje

Torej, maržne obresti izračunate tako, da znesek posojila najprej pomnožite z obrestno mero:

$ 20,000 x 0.075 = $ 1,500

Nato rezultat delite s 360:

1,500 USD/360 = 4.16 USD, koliko obresti naberete na dan, medtem ko je posojilo v veljavi.

Nazadnje pomnožite dnevne obresti s številom dni, ko imate sredstvo:

4.16 USD × 7 dni = 29.12 USD

Če torej trgujete z maržo in kupite delnice za 20,000 USD, boste ob prodaji delnic en teden pozneje (sedem dni) plačali 29.12 USD marže.

Ali se davek na maržne obresti odbije?

Marginalne obresti so davčno priznane, če navedite svoje odbitke. Poleg tega ne morete odšteti več obresti na maržo od vaših čisti naložbeni dohodek. Zato morate prejeti čisti dohodek, ko združite obdavčljive obresti, izplačila dividend in kratkoročne kapitalske dobičke, da prejmete davčno olajšavo za maržne obresti, plačane v istem davčnem letu.

Z drugimi besedami, niste upravičeni do odbitka maržnih obresti, če vzamete standardni odbitek ob vložitvi davkov ali plačati 0 USD maržnih obresti v davčnem letu. Prav tako niste upravičeni, če za davčno leto niste prejeli čistega dohodka od naložb.

Nazadnje lahko prenesete maržne obresti v prihodnja davčna leta. Posledično lahko pretekla davčna leta maržnih obresti ustvarijo davčno olajšavo v tekočem davčnem letu. Ne pozabite, da boste morali razčleniti svoje odbitke in imeti čisti dohodek od naložb večji od 0 USD, da boste lahko uporabili odbitke obresti na maržo.

Zgornje meje odbitka davka na obresti

Vaš čisti naložbeni dohodek bo omejil vašo davčno olajšavo za obresti na maržo za tekoče davčno leto. Recimo, da so vam vaše naložbe prinesle čisti naložbeni dohodek v višini 1,000 USD in imate 5,000 USD maržnih obresti, ki jih morate odšteti od svojih davkov. Vendar pa lahko odštejete le do vašega neto naložbenega dohodka za leto (1,000 USD). Zato lahko odštejete 1,000 USD obresti na maržo za letošnje davke in prenesete preostalih 4,000 USD v prihodnja leta.

Bottom Line

Marginalne obresti so stroški izposojanja denarja od vašega posrednika za vlaganje v delnice, obveznic in druga sredstva, ki si jih ne morete privoščiti. Od svojih davkov lahko odštejete maržne obresti tako, da razčlenite svoje odbitke in odštejete stroške maržnih obresti od vašega čistega naložbenega dohodka.

Davčna zakonodaja omejuje, kako lahko uporabite odbitke maržnih obresti. Natančneje, nikoli ne morete odšteti več, kot zaslužijo vaše naložbe v katerem koli davčnem letu. Vse obresti na maržo, ki jih ne odštejete od davkov, pa lahko veljajo za prihodnja leta. Posledično lahko trgovanje z maržo ustvari davčno ugodnost in priložnost za nakup donosnega sredstva, ki si ga sicer ne bi mogli privoščiti.

Nasveti za odbitke davka na maržne obresti

Avtor fotografije: ©iStock.com/AmnajKhetsamtip, ©iStock.com/FG Trade, ©iStock.com/Andrii Dodonov

Pošta Ali se davek na maržne obresti odbije? pojavil prvi na Blog SmartAsset.