Kako izboljšati svojo portfeljsko strategijo sredi konflikta med Rusijo in Ukrajino

Ključni odvzemi

• Ruska invazija na Ukrajino je povzročila nestabilnost na svetovnih finančnih trgih, vključno z delnicami, obveznicami in blagom.
• Različne države (vključno z ZDA) so uvedle sankcije za ruski izvoz energije, banke, tehnologije in naložbena sredstva

Konflikt med Rusijo in Ukrajino je prevladoval na naslovnicah, odkar je Rusija na svetovnem prizorišču razkrila svoje namere za invazijo na njihovo najbližjo sosedo. Ko se razmere razvijajo, vlagatelji ostajajo na robu, kako bo situacija vplivala na njihove portfelje.

In z dobrim razlogom: Rusija je že prestala sankcije, cene surovin so zrasle in delnice so padle. Iz tedna v teden številni glavni indeksi še naprej beležijo izgube zaradi globalnih in lokalnih volatilnost trga.

Čeprav lahko takšno gibanje cen delnic brizdi živce tudi najbolj stoičnim vlagateljem, je na splošno najbolje, da ostanete pri tem. Vendar to ne pomeni, da v vaši portfeljski strategiji ni prostora za izboljšave. (Še posebej, če situacija poudarja morebitne slabosti, ki ste jih prej spregledali.)

Če vas skrbi, da bi izboljšali svojo portfeljsko strategijo med konfliktom med Rusijo in Ukrajino, morate vedeti nekaj.

Prenesite Q.ai za iOS za več naložbenih vsebin in dostop do več kot ducata naložbenih strategij, ki jih poganja umetna inteligenca. Začnite s samo 100 $ in nikoli ne plačujte pristojbin ali provizij.

5 stvari, ki jih morate vedeti, ko se delnice premikajo po ruski invaziji na Ukrajino

Medtem ko se svetovne sile spopadajo z nenadno invazijo na Ukrajino, se je premoženje po vsem spektru razburilo zaradi geopolitičnih napetosti.

1. Sankcije so na dosegu roke.

V zadnjih nekaj tednih je več držav (vključno z ZDA) prepovedalo uvoz ruske nafte, zemeljskega plina in premoga. Medtem se je Združeno kraljestvo zavezalo, da bo postopoma opustilo odvisnost od ruskega uvoza energije, medtem ko je EU predlagala nove načrte za diverzifikacijo svoje oskrbe z energijo.

Druge sankcije in nadzor so bile usmerjene v Rusijo:

• Banke
• Tech
• Naložbena sredstva
• Državni dolg in lastniški kapital
• Sistemi SWIFT (globalni sistem za finančna sporočila, ki olajša finančna plačila)
• Putinu blizu oligarhi in poslovneži

2. Zaloge energije se bodo zmanjšale.

Rusija ostaja ena največjih svetovnih proizvajalk ključnih surovin, vključno z energijo, nekaterimi surovinami in kmetijskimi proizvodi. Medtem ko imajo Združene države dovolj nafte iz skrilavca in kmetijske proizvodnje, da se lahko vzdržujejo, enako ne velja za večino Evrope, ki se za svoje potrebe po nafti, plinu, kovini in kmetijstvu zanaša na ruski uvoz.

Posledica tega je, da sankcije proti tej izvozni elektrarni povzročajo valovite učinke skozi cene surovin in dobavne verige po vsem svetu.

3. Motnje pri surovinah se bodo nadaljevale.

Ukrajina in Rusija sta ključni viri surovin, kot so nafta in zemeljski plin, pšenica, sončnično olje in gnojila. Rusija proizvaja tudi nesorazmerne količine aluminija, niklja in paladija. Zaloge nekaterih od teh materialov so primanjkovale že pred invazijo - zdaj ni hitre in enostavne rešitve za neizogibno globalno pomanjkanje.

4. Inflacija se lahko dvigne.

V Združenih državah, inflacija ostaja na najvišji ravni v štirih desetletjih, sankcije proti ruskemu uvozu pa jo bodo verjetno še poslabšale. Čeprav je težko napovedati, koliko ščipov dobavne verige vpliva na inflacijo, je gotovo, da vlagatelji strah bo vplivalo na inflacijo. In na borzi imajo pričakovanja veliko vlogo pri določanju cen. (Čeprav večina vlagateljev ne pričakuje, da bo Fed kmalu premaknil načrtovano zvišanje obrestnih mer.)

5. Nemogoče je vedeti, kam bo konflikt pripeljal.

Glede na veliko različnih možnih izidov nasprotja med Rusijo in Ukrajino (da ne omenjam vmešavanja globalnih sankcij), je nemogoče napovedati najboljši scenarij. Na tej točki je gotovo le to, da se bo nestanovitnost svetovnega trga nadaljevala, dokler se situacija ne bo napredovala ali ne rešila.

Izboljšajte svojo portfeljsko strategijo med konfliktom med Rusijo in Ukrajino

Negotovost na borzi je vedno težko obvladovati, še posebej v situacijah brez enostavnega odgovora. Toda tudi v temnih časih lahko vlagatelji najdejo srebro.

Preglejte svoje finančne cilje.

Prvi korak pri soočanju z nestanovitnostjo je pregled vaših finančnih ciljev. Navsezadnje bi morale biti vse spremembe, ki jih naredite, usklajene z vašim dolgoročnim načrtom in si prizadevati za povečanje vrednosti vašega deleža.

Diverzifikacija je ključna.

Dobro razpršen portfelj je ključnega pomena za premagovanje težkih časov. Diverzifikacija vašega kapitala v različne razrede sredstev in sektorje vam lahko pomaga nadomestiti tveganja, ki nastanejo na burnih trgih. In ne pozabite: ni pomembno samo, kam vlagate, ampak koliko. Prava diverzifikacija je rezultat uravnoteženega portfelja, oblikovanega za doseganje vaših kratkoročnih, srednjeročnih in dolgoročnih finančnih ciljev.

Ne pozabite, da volatilnost vodi v priložnost.

Nestanovitnost trga je lahko čas za izkoriščanje trenutnih trendov. To pomeni, da ne bi smeli spremeniti svojega celotnega Strategija vsakič, ko trg pade. Namesto tega preverite, ali lahko nekaj prerazporeditev ali novih naložb dopolni vašo obstoječo strategijo.

Lahko se na primer odločite, da boste svoje trenutne prispevke povečali za 5 %, da zajamete dolgoročne dobičke, ko se trg povrne. Lahko pa preusmerite nekaj kapitala iz slabše donosnega sredstva v bolj donosno.

Vendar pa morate vedno zagotoviti, da vaše naložbe ustrezajo vašemu dolgoročnemu načrtu (tudi če so kratkoročna sredstva) in se izogibajte skušnjavam dnevnega trgovanja.

Pusti velike poražence za sabo.

Ni nenavadno, da se delniški trgi odzovejo na globalne krize – še posebej tako izrazito, kot je mednarodna invazija. V takih okoliščinah je pametno spremljati uspešnost svojega portfelja in prepoznati morebitne zaostale vrednostne papirje. Medtem ko je neka volatilnost normalna, boste morda želeli zapustiti vse pozicije, ki so slabše na dolgoročni krivulji. In če ste zaskrbljeni zaradi dolgoročne škode, lahko del svojega portfelja zamenjate v manj tvegana imetja.

Izogibajte se prenagljenim odločitvam.

Uravnotežiti svoj dolgoročni načrt in strategijo dodeljevanja sredstev glede na trenutne tržne dogodke ni vedno enostavno. In čeprav je skušnjava ukrepati na podlagi nestanovitnosti, da bi izboljšali svoje donose (ali se izognili izgubi), je panika ali prenagljeno delovanje vedno slab načrt.

Namesto tega globoko vdihnite, preglejte svoj portfelj in trg ter imejte v mislih svoje dolgoročne cilje. Nato vnesite raziskavo in zagotovite, da bodo vse spremembe, ki jih naredite, podprle vaše dolgoročne cilje. Na koncu dneva je lahko težko prenesti nestanovitnost, vendar kratkoročni upadi ne bi smeli voditi vaše vseživljenjske strategije.

Ne poskušajte meriti časa na trgu.

Invazija ali ne invazija, časovno določanje trga ni nikoli dobra ideja. Nemogoče je predvideti, kdaj je naložba resnično dosegla dno ali dosegla svoj vrh, napačen poziv pa lahko katastrofalno vpliva na vaš portfelj.

Namesto tega glejte na nestanovitnost kot na čas za dobiček v "širokospektralnem" smislu. Lahko povečate prispevke v svojem celotnem portfelju, dodelite kapital posebej slabo uspešnemu sektorju, znanemu po zgodovinskih odbojih, ali uporabite malo »zabavnega denarja« za ugibanje v špekulacijah.

Toda če svojo naložbeno strategijo temeljite na časovnem določanju trga, je večja verjetnost, da boste izgubili vse, kot pa da boste ustvarili dobiček.

Brani položaj.

Če želite narediti nekaj pametnih potez za neposredno izkoriščanje razmer med Rusijo in Ukrajino, si lahko ogledate ameriška vesoljska in obrambna podjetja. Številne od teh staležev so se od prvotne invazije močno povečale. Poleg tega se lahko pojavi več priložnosti za vlaganje v obrambne vrednostne papirje, ko države povečajo svoje proračune za obrambo.

Pripravite se na nujne primere.

Tudi če bo nestanovitnost borznega trga povzročila dolgoročne dobičke, je še vedno pametno imeti pri roki denarno rezervo. Če trg pade in se pojavijo nenadni stroški, je morda bolje, da porabite svoj sklad za nujne primere, kot da prodate svoj portfelj. Ne pozabite: vlaganje v vašo prihodnost je dolgoročna igra, vendar imajo kratkoročne odločitve lahko velike učinke.

Prenesite Q.ai za iOS za več naložbenih vsebin in dostop do več kot ducata naložbenih strategij, ki jih poganja umetna inteligenca. Začnite s samo 100 $ in nikoli ne plačujte pristojbin ali provizij.