Kako pridobiti strica Sama, da prispeva k vašim pokojninskim prihrankom

Kaj je Varčevalni kredit? In kako ste upravičeni do te posebne davčne olajšave?

Robert Powell iz časopisa Retirement Daily se je pogovarjal z Jeffreyjem Levineom, CPA in davčnim strokovnjakom iz Buckingham Strategic Wealth Partners, da bi odgovoril na to vprašanje in še več.

Strokovnjaki TurboTax Live skrbijo za vas. Strokovna pomoč na vaš način: poiščite pomoč na poti ali odložite davke. Z davčnimi strokovnjaki se lahko v živo pogovarjate na spletu za neomejeno število odgovorov in nasvetov ALI, naj vam davke opravi namenski davčni strokovnjak, da boste lahko prepričani v svojo davčno napoved. Uživajte do dodatnih 20 USD popusta, ko začnete uporabljati TurboTax Live.

Citati| Varčevalni kredit: kaj je to, kdo izpolnjuje pogoje?

Jeffrey Levine, glavni direktor za načrtovanje, Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine, glavni direktor za načrtovanje, Buckingham Strategic Wealth

Priporočeno branje: Kaj je obrazec IRS 8880?

Prepis videoposnetka| Jeffrey Levine, CPA in davčni strokovnjak, Buckingham Strategic Wealth

Robert Powell: Kaj morajo davkoplačevalci vedeti o Savers Credit? Tukaj, da bi z nami govoril o tem, je Jeffrey Levine iz Buckingham Strategic Wealth. Jeffrey, dobrodošel.

Jeffrey Levine: Lepo je biti s teboj, Bob. Ja, Savers Credit je ena tistih res neverjetnih stvari v davčnem zakoniku, ko so ljudje upravičeni do njega, ker je to način, da dejansko pripraviš strica Sama, da ti plača prek davčnega dobropisa, da prihraniš zase na pokojninskem računu. Če izpolnjujete pogoje, lahko prispevke za IRAs, 401(k)'s, celo Roth IRAs, izpolnite, če želite, z zvezno dohodninsko olajšavo. Izziv pa je v tem, da niso vsi posebej kvalificirani. Za izpolnjevanje pogojev za ta kredit obstajajo omejitve dohodka. In te omejitve prihodkov so dokaj skromne. Tako da to samo po sebi veliko ljudi odvzame iz teka za zasluge.

Poleg tega je ena od drugih omejitev ta, da ne morete biti študent ali zahtevati davčne napovedi nekoga drugega. Torej, recimo, študenti, ki bi običajno, če delajo s krajšim delovnim časom, recimo, če varčujejo za upokojitev, morda pod mejo dohodka, vendar jim je tega prepovedano vzeti, ker so študenti.

Težavo lahko imate tudi, če obstaja tako imenovano testno obdobje. In to je namenjeno preprečevanju zlorab, ko bi nekdo vzel denar s svojega pokojninskega računa kot razdelitev in ga nato nekako recikliral nazaj kot nov prispevek. Toda pravzaprav omejuje zmožnost tistih, ki prejemajo izplačila iz svojih pokojninskih računov, da bi sploh bili upravičeni do tega dobroimetja, kar pomeni, da ko enkrat dosežete 72 let, veste, na tej točki, ko morate sprejeti zahtevana minimalna izplačila, verjetno se tudi za to ne morete kvalificirati.

Torej, kaj morate vedeti na visoki ravni? No, če spravljate denar za lastno upokojitev, preverite, ali izpolnjujete določbe za Savers Credit. Kajti če to storite, je to dragocena davčna olajšava, ki vam jo bo stric Sam plačal, da prihranite zase.

Robert Powell: In če sem prav prebral članke, veliko ljudi, ki izpolnjujejo pogoje za dobropis, tega iz različnih razlogov ni uspelo zahtevati. Je to pravilno?

Jeffrey Levine: Tako je. Veliko ljudi se ne zaveda, da ta kredit obstaja, ker skoraj zveni predobro, da bi bilo res. Pravite mi, da lahko dam svoj denar na svoj pokojninski račun in potem mi bo stric Sam plačal, da varčujem zase. Sliši se kot nekaj izmišljenega. Ampak ja, to je pravi kredit. Resnično velja. Še posebej, če vlagate svojo napoved, želite preveriti, ali ste izpolnili vse potrebne obrazce in vnesli podatke, in kljub temu, če izpolnjujete pogoje, boste prejeli vse odbitke in kredite, do katerih ste upravičeni. Ker morate vsako leto plačati minimalni znesek davka, ki ga dolgujete stricu Samu, če pa plačate več, je to vaša izbira.

Opomba urednika: Davčno točnost vsebine je pregledal strokovnjak TurboTax CPA.

Vir: https://www.thestreet.com/personal-finance/savers-credit-everything-to-know?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo