Kako najti najboljše sektorske vzajemne sklade 4Q22

Z vedno večjim seznamom podobno zvenečih vzajemnih skladov, med katerimi lahko izbirate, je iskanje najboljšega vse težja naloga. Kako lahko vlagatelji spremenijo igro in spremenijo kvote v svojo korist?

Ne zaupajte oznakam vzajemnih skladov

V enajstih sektorjih obstaja najmanj 169 različnih nepremičninskih vzajemnih skladov in najmanj 673 vzajemnih skladov. Ali vlagatelji potrebujejo povprečno 61+ izbir na sektor? Kako različni so lahko vzajemni skladi?

Teh 169 nepremičninskih vzajemnih skladov se med seboj zelo razlikuje. Številni od teh nepremičninskih vzajemnih skladov imajo od 23 do 167 deležev drastično različne portfelje z različnimi profili tveganja in obeti glede uspešnosti.

Enako velja za vzajemne sklade v katerem koli drugem sektorju, saj vsak ponuja zelo različno kombinacijo dobrih in slabih delnic. Osnovni materiali so na prvem mestu pri izbiri zalog. Na zadnjem mestu so nepremičnine.

Izogibanje paralizi analize

Mislim, da veliko število sektorskih vzajemnih skladov vlagateljem bolj škodi kot pomaga. Ročno izvajanje poglobljene analize za vsak sklad preprosto ni realistična možnost, saj vlagatelje izpostavi nezadostni analizi in povzroči, da zamudijo donosne priložnosti. Pravilno analiziranje vzajemnih skladov je veliko težje kot analiza delnic, saj pomeni analizo vseh delnic v vsakem vzajemnem skladu. Kot je navedeno zgoraj, je lahko za en vzajemni sklad kar 167 delnic ali več.

Slika 1 prikazuje najbolje ocenjeni vzajemni sklad za vsak sektor.

Slika 1: Najboljši vzajemni sklad v vsakem sektorju

* Najboljši vzajemni skladi izključujejo sklade s TNA manj kot 100 milijonov USD zaradi neustrezne likvidnosti

Med vzajemnimi skladi na sliki 1 je Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) na prvem mestu, Fidelity Select Banking Portfolio (FSRBX) na drugem in Schwab Health Care Fund (SWHFX) na tretjem mestu. CGM Realty Fund (CGMRX) je na zadnjem mestu.

Kako se izogniti "nevarnosti znotraj"

Zakaj morate pred nakupom poznati deleže vzajemnih skladov?

Vzajemni sklad ni nič drugega kot vsota njegovih sestavnih delov – če ne razumete, iz česa je sestavljen, na koncu ne boste razumeli, kaj kupujete. To bi bilo kot nakup delnice, ne da bi analizirali njeno poslovanje in finance. Ne glede na to, kako poceni je, če ima slabe delnice, bo uspešnost vzajemnega sklada slaba.

POSLOVANJE LESTEV SKLADA – PROVIZIJEEES
= USPEŠNOST SKLADA

Če bi le vlagatelji lahko našli sredstva, ki jih ocenjujejo njihovi deleži

Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) ni le najbolje ocenjeni vzajemni sklad Energy, ampak je tudi na splošno najbolje uvrščen sektorski vzajemni sklad izmed 673 sektorskih vzajemnih skladov, ki jih pokriva moje podjetje.

Najslabši vzajemni sklad na sliki 1 je CGM Realty Fund (CGMRX), ki dobi oceno Neprivlačno. Človek bi mislil, da bi lahko ponudniki vzajemnih skladov naredili bolje za ta sektor.

Razkritje: David Trainer, Kyle Guske II in Matt Shuler ne prejemajo nadomestila za pisanje o kateri koli posebni delnici, sektorju ali temi.